SigFig Recenze

Kdo Používá SigFig?

pokud jste do-it-yourself investor (nemůže stát sledovat poplatky unést své peníze ?) pak SigFig může být ideální volbou pro vás.

Co SigFig Nabízí

SigFig, stejně jako mnoho robo poradců, nabízí nízké poplatky prostřednictvím burzovně obchodovaných fondů (ETFs). SigFig se chová jako prostředník mezi vámi a vaším makléřem. To se liší ve srovnání s tradičními robo poradci, které vám umožňují investovat přímo s nimi.

SigFig nabízí společné a individuální účty, stejně jako IRAs (Roth, Traditional, Rollover, SEP a SIMPLE IRAs jsou zahrnuty v tomto mixu).

tak daleko, Jak je alokace aktiv jde, SigFig nabízí následující kombinace:

• AMERICKÉ akcie
• Rozvinutých trzích
• Rozvíjejících se trhů akcií
• nemovitostí
• USA dluhopisy
• inflačně chráněné cenné papíry
• Komunální dluhopisy
• Rozvíjejících se trhu státních dluhopisů
• USA Treasuries

Získejte bezplatnou analýzu portfolia od SigFig

SigFig nabízí bezplatnou analýzu portfolia pro každého, kdo by chtěl analyzovat své současné investice. Pro analýzu portfolia nemusíte investovat se SigFig, ale musíte si vytvořit přihlašovací jméno a heslo a synchronizovat své běžné účty. Budete také mít kvíz tolerance rizika (je to rychlé) a na základě vašich odpovědí na to a toho, co máte ve svých účtech, budete moci rychle odvodit, zda jste se svými současnými investicemi na správné cestě. Pokryje to:

• alokace aktiv
• Volatility
• Skladem-bond rozdělit
• Expense ratio
• Geografické diverzifikace
• Hotovost přetáhněte
• Jediné akciové expozice

Jak můžete vidět v níže uvedeném příkladu, přehled jasně nastiňuje typ portfolia, do které je třeba investovat, pak jde o to doporučit, jak SigFig může pomoci. Bezplatná analýza nabízí jednoduché rozvržení,a díky jeho skvělé Radě to stojí za váš čas. Nemůžete však najít každého makléře pod sluncem; analýza funguje pouze pro skupinu set, včetně velkých makléřů, jako je Vanguard, E-Trade, Merrill Lynch, Edward Jones a další, i když to není vyčerpávající seznam.

Nastavení klientský Účet s SigFig

nastavení účtu spravovaného prostřednictvím SigFig, budete požádáni o vaše investiční cíle, recenze doporučená SigFig portfolia, fond své portfolio, a pak bude nabízet souhrnné zprávy a pravidelné aktualizace na vašich finančních prostředků.

SigFig Advisor Connection

výhoda, která přichází spolu s vaším spravovaným účtem, budete moci být spojeni s poradcem, který s vámi může pracovat na vašich individuálních investičních cílech. SigFig zpřístupňuje své poradce zdarma, což je mezi robo-poradci trochu neobvyklé. S ostatními robo-poradci budete obvykle muset investovat spoustu peněz nebo zaplatit poplatek za správu, abyste měli přístup k investičním poradcům.

provize a poplatky SigFig

pokud se rozhodnete pro spravovaný účet u SigFig, bude vašich prvních 10 000 $ spravováno zdarma(minimální zůstatek je 2 000$). U částek na spravovaném účtu nad 10 000 USD je poplatek 0,25% ročně.

SigFig nabízí na svých webových stránkách posuvnou stupnici, která vysvětluje příslušné poplatky v závislosti na částce, kterou jste investovali. Například, $20,000 investice bude stát $21.67 měsíc na poplatcích s tradiční poradce, vzhledem k tomu, že by stát $2.08 měsíčně investovat 2000 dolarů s SigFig.

ETF zahrnuté ve vašem portfoliu jsou bez provize. Přesná kombinace ETF bude záviset na časovém horizontu, toleranci rizika a dalších faktorech.

platforma a nástroje SigFig

celý web se snadno používá, je velmi přímočarý ve svém designu a nabízí mnoho interaktivních příležitostí. Na samém začátku, můžete vyplnit prázdná místa, a to, co se rozhodnete vyplnit se používá k vytvoření vašeho profilu:

• jsem ___ let a chci investovat _______________ termín.
• můj příjem domácnosti je $___________ z toho ušetřím______%.
• Moje likvidní aktiva mají hodnotu $__________ a moje tolerance rizika je (volba mezi velmi nízkou, nízkou, střední, vysokou, velmi vysokou.)

žádná část webu není zbytečná. To vše se používá k vám pomůže spravovat své peníze dobře, jak můžete vidět z 3 níže uvedených panelů.

SigFig & Snadné Použití

SigFig je snadné použití, který je součástí jeho odvolání. Vezme složitý proces vašich jedinečných situací a destiluje je do konkrétních možností, které odpovídají vaší situaci. (Poznámka: Pokud vás zajímá, jak to funguje, SigFig používá Sharpe ratio nebo směrodatnou odchylku k měření rizikově upravených výnosů fondu. Vyšší fondu je Sharpe ratio, tím lepší fondu výnosy byly v poměru k riziku, které přijal. Protože používá směrodatnou odchylku, Sharpe ratio lze použít k porovnání výnosů očištěných o riziko ve všech kategoriích fondů.)

Podívejte Se na SigFig Dnes

SigFig také využívá daňové ztráty sklizně, obchodování, technologie, která využívá funkce, daňového řádu, ve snaze snížit své daňové povinnosti. SigFig se může rozhodnout prodat podíly se ztrátami, aby kompenzoval všechny realizované zisky, čímž se sníží vaše daňová povinnost.

běžně se rozumí, že pokud prodáváte akcie nebo fondy, které se na vašem zdanitelném účtu zhodnotily, budete obecně platit daně z kapitálových zisků. Na druhou stranu, pokud prodáváte aktiva, která ztratila hodnotu, tyto ztráty mohou kompenzovat dopad všech realizovaných zisků.

Nakonec, to se vám může zdát podivné, ne jít přímo ke zdroji, pokud jde o investice, ale pokud jste do nádherný přehled a snadný-k-rozumět projekce, co to bude znamenat pro vás investovat určitým způsobem, SigFig by mohla být možnost pro vás, jak skvělý nástroj, mít ve svém arzenálu při plánování své velmi osobní finanční cíle.

Časté Dotazy

Q: Kolik peněz musím investovat do ETF?

můžete si koupit podíl libovolného počtu ETF za tak nízkou cenu akcie. Pravděpodobně budete platit provizi, takže je moudré mít několik tisíc dolarů připraveno investovat. Připravte se na to, abyste tyto peníze investovali několik let.

některé ETF neúčtují obchodní provizi. Můžete využít a koupit jednu akcii najednou bez dalších nákladů.

otázka: jaká rizika existují s ETF?

vždy existují rizika spojená s jakoukoli investicí. Snad největším rizikem v ETF je tržní riziko. Jako podílový fond, ETF jsou jen investičním nástrojem. Pokud si koupíte ETF s&P 500 A S&P 500 klesne o 50%, nic o tom, jak levné, daňově efektivní nebo transparentní ETF vám nepomůže.

další rizika, jako je komplexní expozice, daňové riziko a riziko protistrany, jsou také přítomna. Než se ponoříte do jakékoli investice, diskutujte o rizicích a odměnách se svým finančním profesionálem.