Vyvážené Fondy

Co je Vyvážený Fond?

vyvážené fondy jsou finanční nástroje, které investují do směsi dluhových a akciových segmentů ve specifických poměrech. Také známý jako hybridní fondy, Tyto fondy umožňují investorům diverzifikovat své portfolio založené na podílových fondech. Protože udržují rovnováhu mezi dluhovými a akciovými segmenty, poskytují nejlepší rovnováhu mezi rizikem a odměnou a pomáhají maximalizovat návratnost investic.

vyvážené podílové fondy jsou většinou orientovány na vlastní kapitál a zabírají asi 40-60% portfolia fondu. Největší výhodou investování do těchto fondů je, že zajišťují zhodnocení kapitálu a poskytují záchrannou síť proti možným rizikům.

tyto fondy jsou tedy většinou orientovány na investory, kteří hledají směs zhodnocení kapitálu, příjmů a nízkorizikových investičních možností.

jaký je účel vyváženého podílového fondu?

existují dvě složky tohoto podílového fondu, které slouží dvěma různým účelům. Kapitálová část tohoto investičního programu pomáhá předcházet erozi kupní síly investora. Protože většinou investují do akcií, vyžadují relativně menší kvantum kapitálových investic.

ceny akciových fondů závisí na Čisté Hodnotě Aktiv fondu, méně závazků. Většinou, podíl akcií tohoto podílového fondu se přiklání k větším společnostem vyplácejícím dividendy.

vyvážit rizika, která equity fondy, vyvážený podílových fondů investovat zbytek svých corpus do dluhů orientované systémy.

dluhový segment systému většinou zahrnuje investice do dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů. I když poskytují nízké výnosy ve srovnání s akciovými fondy, pomáhají sloužit dvěma účelům. Za prvé, pomáhají vytvářet tok příjmů. Za druhé, pomáhají neutralizovat volatilitu portfolia investora.

jsou mnohem bezpečnější než kapitálové investice a v důsledku toho pomáhají minimalizovat zranitelnost investic. Typicky, tento fond je nejlepší volbou pro investory s nízkým rizikem, tolerance, kteří hledají investiční možnosti, které se pro růst překonává inflaci, ale také generovat příjmy, která pomáhá k doplnění investora finanční potřeby.

Pomáhají jedinci se žádný zdroj příjmů vytvořit stabilní zdroj příjmů akumulovat dostatek kapitálu, aby platit za jejich potřeby.

Zdanitelnost

daňové důsledky horní vyvážené fondy jsou následující–

• Pro equity orientované fondy

podílových fondů s vlastním kapitálem-založené investiční poměr více než 65%, spadají do třídy vlastního majetku pro účely zdanění. Tyto fondy jsou tedy odpovědné za 15% zdanění svých krátkodobých kapitálových zisků nebo STCG. Tady, STCG zahrnuje všechny zisky zaúčtované s rokem poměru vlastního kapitálu.

pokud investoři drží finanční prostředky po dobu 12 měsíců, budou zdaněni sazbou 10% z dlouhodobých kapitálových zisků nebo LTCG. Tento daňový režim je však použitelný pouze v případě, že zisky přesahují Rs. Celkem 1 Lakh.

• pro dluhové fondy

hybridní fondy, které jsou více orientované na dluh, jsou zdaněny v režimu pro dluhová aktiva. Zde jsou krátkodobé kapitálové zisky zdaněny ve výši 20% s výhodami z indexace. Také zdanění dlouhodobých kapitálových zisků se zvažuje pouze tehdy, když investoři drží tyto prostředky déle než 36 měsíců.

proto, pokud jde o daňové důsledky, mají hybridní fondy orientované na vlastní kapitál jiné výhody než ty dluhové.

kdo by měl investovat do vyvážených fondů?

tyto fondy jsou většinou určeny pro ty, kteří hledají bezpečnost, příjem a střední zhodnocení kapitálu ze své investice. Ti, kteří mají chuť k nízkému riziku, mohou investovat do těchto hybridních fondů, aby vyvážili přínosy a rizika investičního trhu.

akciové fondy obvykle dodržují pravidla pro alokaci proměnných aktiv na základě tržních podmínek. Výhodou hybridních fondů je však to, že přísně dodržují svou orientaci. Nikdy nepřekročí limit 65%, jak je stanoveno v investičních pokynech.

to je důvod, proč během býčího běhu trhu tyto nejlépe vyvážené fondy generují vyšší výnosy ze své kapitálové složky. Opět platí, že během medvědího běhu je také zabráněno erozi výnosů fondů kvůli jeho dluhové složce.

hlavní výhody vyvážených fondů

nejlepší vyvážené fondy 2019 představují pro investory několik výhod. Například,

• Daňové výhody

S touto investiční schéma, fond manažeři mají možnost migrovat mezi dluhem a vlastním kapitálem, aniž by předložila investorům daňové povinnosti. Pokud by se investoři pohybovali mezi samotnými fondy, podléhali by zdanění v rámci kapitálových zisků. To by mohlo mít za následek vysokou částku zdanění asi 30% , pokud by se investoři rozhodli odstěhovat z dluhových fondů do 36 měsíců od investování do něj.

• snížení rizika

investování výhradně do akciových fondů může být velmi riskantní. Například během finanční krize v roce 2008 došlo k 50% poklesu indexu NIFTY z úrovní 6000 na úrovně 2500, což vedlo investory do akciových fondů k značným ztrátám. V hybridních fondech tak dluhové nástroje pomáhají vyvážit riziko, které představují akciové fondy.

• vyvažování fondů

jsou chvíle, kdy je akciový trh nadhodnocen ve srovnání s dluhovým trhem a naopak. V tomto případě s hybridními fondy mohou investoři více mezi oběma třídami aktiv.

• Diverzifikace investičního portfolia

Tyto fondy jsou vynikající možností, pokud jde o diverzifikovat investiční portfolio. Vzhledem k tomu, že tyto fondy pomáhají maximalizovat výnosy a přesto poskytují záchrannou síť proti rizikům souvisejícím s trhem, představují investorům perfektní možnost omezit své investiční závazky.

• Ochrana před inflací

Protože část hybridní fondy se skládá z dluhových aktiv, mohou působit jako pojistku proti inflaci. Zejména pokud zahrnuje investice mezinárodní dluhopisy, které mohou pomoci chránit investory před inflací tím, že jim přístup do zemí, které nebyly ovlivněny. Rozmanitost v portfoliu proto vytváří polštář proti trvalému růstu tržních cen.

kromě toho tyto fondy také umožňují investorům pravidelně vybírat peníze z fondů bez jakékoli změny alokace aktiv. Jedná se tedy o nízké investiční programy, které mohou maximalizovat návratnost investic a zároveň chránit investory před několika tržními riziky.