SigFig Review

Wer benutzt SigFig?

Wenn Sie ein Do-it-yourself-Investor sind (können Sie es nicht ertragen, zuzusehen, wie Gebühren Ihr Geld entführen?), dann könnte SigFig eine perfekte Option für Sie sein.

Was SigFig bietet

SigFig bietet, wie viele Robo Advisors, niedrige Gebühren durch Exchange Traded Funds (ETFs). SigFig fungiert als Verbindungsleitung zwischen Ihnen und Ihrem Broker. Dies ist anders als bei herkömmlichen Robo Advisors, mit denen Sie direkt bei ihnen investieren können.

SigFig bietet gemeinsame und individuelle Konten sowie IRAs an (Roth, Traditional, Rollover, SEP und SIMPLE IRAs sind in diesem Mix enthalten).

Was die Asset Allocation betrifft, bietet SigFig die folgenden Kombinationen an:

• US-Aktien
• Industrieländer
• Aktien der Schwellenländer
• Immobilien
• US-Anleihen
• Inflationsgeschützte Staatsanleihen
• Kommunalanleihen
• Staatsanleihen der Schwellenländer
• U.S. Treasuries

Holen Sie sich eine kostenlose Portfolioanalyse von SigFig

SigFig bietet eine kostenlose Portfolioanalyse für alle, die ihre aktuellen Anlagen analysieren möchten. Sie müssen nicht mit SigFig investieren, um die Portfolioanalyse durchzuführen, aber Sie müssen ein Login und ein Passwort erstellen und Ihre Girokonten synchronisieren. Sie nehmen auch an einem Risikotoleranzquiz teil (es ist schnell) und basierend auf Ihren Antworten darauf und dem, was Sie auf Ihren Konten haben, können Sie schnell ableiten, ob Sie mit Ihren aktuellen Investitionen auf dem richtigen Weg sind. Es wird abdecken:

• Ihre Vermögensallokation
• Volatilität
• Aktien-Anleihensplit
• Kostenquote
• Geografische Diversifikation
• Cash Drag
• Einzelaktienexposure

Als sie können im folgenden Beispiel sehen, die Übersicht umreißt klar die Art des Portfolios, in das Sie investieren sollten, und empfiehlt dann, wie SigFig Ihnen helfen kann. Die kostenlose Analyse bietet ein einfaches Layout, und seine gute Beratung macht es Ihre Zeit wert. Sie können jedoch nicht jeden Broker unter der Sonne finden; die Analyse funktioniert nur für eine bestimmte Gruppe, einschließlich namhafter Broker wie Vanguard, E-Trade, Merrill Lynch, Edward Jones und mehr, obwohl dies keine vollständige Liste ist.

Richten Sie ein verwaltetes Konto mit SigFig ein

Um ein verwaltetes Konto über SigFig einzurichten, werden Sie nach Ihren Anlagezielen gefragt, überprüfen Sie ein empfohlenes SigFig-Portfolio, finanzieren Sie Ihr Portfolio und bieten Sie dann zusammenfassende Berichte und regelmäßige Updates zu Ihren Fonds an.

SigFig Advisor Connection

Ein Vorteil, der mit Ihrem verwalteten Konto einhergeht, ist, dass Sie mit einem Berater verbunden werden können, der mit Ihnen an Ihren individuellen Anlagezielen arbeiten kann. SigFig macht seine Berater kostenlos zugänglich, was bei Robo-Advisors etwas ungewöhnlich ist. Bei anderen Robo-Advisors müssen Sie in der Regel viel Geld investieren oder eine Verwaltungsgebühr zahlen, um Zugang zu Anlageberatern zu erhalten.

SigFig Provisionen und Gebühren

Wenn Sie sich für ein verwaltetes Konto bei SigFig entscheiden, werden Ihre ersten 10.000 USD kostenlos verwaltet (das Mindestguthaben beträgt 2.000 USD). Für Beträge in einem verwalteten Konto über $ 10.000 beträgt die Gebühr 0,25% jährlich.

SigFig bietet auf seiner Website eine gleitende Skala an, in der die anfallenden Gebühren je nach investiertem Betrag erläutert werden. Zum Beispiel würde eine Investition von 20.000 US-Dollar bei einem traditionellen Berater 21,67 US-Dollar pro Monat kosten, während es 2,08 US-Dollar pro Monat kosten würde, 2.000 US-Dollar bei SigFig zu investieren.

Die in Ihrem Portfolio enthaltenen ETFs sind provisionsfrei. Der genaue ETF-Mix hängt von Ihrem Zeithorizont, Ihrer Risikotoleranz und anderen Faktoren ab.

SigFig Plattform und Tools

Die gesamte Website ist einfach zu bedienen, sehr übersichtlich gestaltet und bietet viele interaktive Möglichkeiten. Ganz am Anfang, Sie können die Lücken ausfüllen, und was Sie ausfüllen möchten, wird zum Erstellen Ihres Profils verwendet:

• Ich bin ___ Jahre alt und möchte investieren für die _______________ begriff.
• Mein Haushaltseinkommen beträgt $___________ davon spare ich ______%.
• Meine liquiden Mittel sind es wert $__________ und meine Risikotoleranz ist die Wahl zwischen sehr niedrig, niedrig, moderat, hoch, sehr hoch.)

Kein Teil der Website wird verschwendet. Es wird alles verwendet, um Ihnen zu helfen, Ihr Geld gut zu verwalten, wie Sie aus den 3 Panels unten sehen können.

SigFig & Seine Benutzerfreundlichkeit

SigFig ist einfach zu bedienen, was Teil seiner Attraktivität ist. Es nimmt den komplexen Prozess Ihrer einzigartigen Situationen und destilliert ihn in konkrete Optionen, die zu Ihrer Situation passen. (Hinweis: Wenn Sie sich fragen, wie das funktioniert, verwendet SigFig die Sharpe Ratio oder Standardabweichung, um die risikoadjustierten Renditen eines Fonds zu messen. Je höher die Sharpe Ratio eines Fonds, desto besser waren die Renditen eines Fonds im Verhältnis zu dem Risiko, das er eingegangen ist. Da die Standardabweichung verwendet wird, kann die Sharpe Ratio verwendet werden, um risikoadjustierte Renditen über alle Fondskategorien hinweg zu vergleichen.)

Schauen Sie sich SigFig heute an

SigFig nutzt auch Tax Loss Harvesting, eine Handelstechnologie, die Funktionen der Abgabenordnung nutzt, um Ihre Steuerschuld zu reduzieren. SigFig kann sich dafür entscheiden, Beteiligungen mit Verlusten zu verkaufen, um realisierte Gewinne auszugleichen und so Ihre Steuerschuld zu senken.

Es ist allgemein bekannt, dass Sie, wenn Sie Aktien oder Fonds verkaufen, die sich auf Ihrem steuerpflichtigen Konto befinden, im Allgemeinen Steuern auf Ihre Kapitalgewinne zahlen. Wenn Sie dagegen Vermögenswerte verkaufen, die an Wert verloren haben, können diese Verluste die Auswirkungen realisierter Gewinne ausgleichen.

Letztendlich mag es Ihnen seltsam vorkommen, nicht direkt zur Quelle zu gehen, wenn es um Investitionen geht, aber wenn Sie sich für den großartigen Überblick und die leicht verständlichen Projektionen dessen interessieren, was es für Sie bedeutet, auf eine bestimmte Weise zu investieren, könnte SigFig eine Option für Sie als großartiges Werkzeug sein, das Sie bei der Planung Ihrer sehr persönlichen finanziellen Ziele in Ihrem Arsenal haben sollten.

Häufig gestellte Fragen

Q: Wie viel Geld muss ich in ETFs investieren?

Sie können einen Anteil an einer beliebigen Anzahl von ETFs für so niedrig wie der Preis einer Aktie kaufen. Sie werden wahrscheinlich eine Provision zahlen, daher ist es ratsam, ein paar tausend Dollar bereit zu haben, um zu investieren. Bereiten Sie sich darauf vor, dieses Geld mehrere Jahre lang zu investieren.

Einige ETFs berechnen keine Handelsprovision. Sie könnten den Vorteil nutzen und jeweils eine einzelne Aktie ohne zusätzliche Kosten kaufen.

F: Welche Risiken bestehen bei ETFs?

Jede Investition birgt immer Risiken. Das größte Risiko bei ETFs ist das Marktrisiko. Wie ein Investmentfonds sind ETFs nur ein Anlageinstrument. Wenn Sie einen S & P 500 ETF kaufen und der S& P 500 um 50% sinkt, hilft Ihnen nichts darüber, wie billig, steuereffizient oder transparent ein ETF ist.

Weitere Risiken wie komplexes Exposure, Steuer- und Kontrahentenrisiko sind ebenfalls vorhanden. Bevor Sie in eine Investition eintauchen, besprechen Sie die Risiken und Chancen mit Ihrem Finanzfachmann.