SigFig Review

Who Uses SigFig?

jos olet tee-se-itse-sijoittaja (ei kestä katsella, kun palkkiot kaappaavat rahasi?) sitten SigFig voi olla täydellinen vaihtoehto sinulle.

mitä SigFig tarjoaa

SigFig, kuten monet robon neuvonantajat, tarjoaa alhaisia palkkioita pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) kautta. SigFig toimii välikätenä sinun ja välittäjäsi välillä. Tämä on erilaista verrattuna perinteisiin robo advisoreihin, joiden kanssa voi sijoittaa suoraan.

SigFig tarjoaa yhteisiä ja yksittäisiä tilejä sekä IRAs: n (Roth, Traditional, Rollover, SEP ja SIMPLE IRAs sisältyvät tähän yhdistelmään).

varojen kohdentamisen osalta SigFig tarjoaa seuraavat yhdistelmät:

• Yhdysvaltain osakkeet
• kehittyneet markkinat
• kehittyvien markkinoiden osakkeet
• Kiinteistöt
• Yhdysvaltain joukkovelkakirjat
• valtion velkakirjat
• valtion velkakirjat
• kehittyvien markkinoiden valtionlainat
• U. S. Treasuries

SigFig

SigFig tarjoaa ilmaisen Portfolioanalyysin kaikille, jotka haluavat analysoida hänen nykyisiä sijoituksiaan. Sinun ei tarvitse sijoittaa SigFig tehdä portfolioanalyysi, mutta sinun täytyy luoda käyttäjätunnus ja salasana ja synkronoida nykyiset tilit. Voit myös ottaa riskinsietokilpailu (se on nopea) ja perustuu vastauksesi siihen ja mitä sinulla on tililläsi, voit nopeasti päätellä, oletko oikealla tiellä nykyisten sijoitusten. Se kattaa:

• oman varallisuuden kohdentaminen
• volatiliteetti
• osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen jako
• liikekulusuhde
• maantieteellinen hajauttaminen
• käteisvarat
• yksittäisiin osakkeisiin liittyvä vastuu

voit nähdä alla olevassa esimerkissä, yleiskuva selvästi hahmotellaan tyypin portfolio, johon sinun pitäisi sijoittaa, sitten jatkaa suositella, miten SigFig voi auttaa Sinua. Ilmainen analyysi tarjoaa yksinkertaisen asettelun, ja sen hyvät neuvot tekevät siitä hyvin aikasi arvoista. Kuitenkin, et voi löytää jokainen välittäjä auringon alla; analyysi toimii vain joukko ryhmä, mukaan lukien suuret nimet välittäjät kuten Vanguard, E-Trade, Merrill Lynch, Edward Jones ja enemmän, vaikka se ei ole tyhjentävä luettelo.

Setup hallittu tili SigFig

jotta voit luoda hallitun tilin sigfigin kautta, sinulta kysytään sijoitustavoitteistasi, käydään läpi suositeltu SigFig-salkku, rahoitetaan salkkusi ja sitten tarjotaan yhteenvetoraportteja ja säännöllisiä päivityksiä varoistasi.

SigFig Advisor Connection

hallinnoituun tiliisi liittyvä etu, voit olla yhteydessä neuvonantajaan, joka voi työskennellä kanssasi yksittäisten sijoitustavoitteidesi parissa. SigFig antaa neuvonantajilleen pääsyn ilmaiseksi, mikä on hieman epätavallista robo-neuvonantajien keskuudessa. Muiden robo-neuvonantajien kanssa sinun on tyypillisesti investoitava paljon rahaa tai maksettava hallinnointipalkkio, jotta sinulla on pääsy sijoitusneuvojiin.

SigFig provisiot ja palkkiot

jos valitset hallitun tilin sigfigillä, ensimmäistä 10 000 dollarin tiliäsi hallinnoidaan ilmaiseksi (minimisaldo on 2 000 dollaria). Hallinnoidulla tilillä yli 10 000 dollarin määristä maksu on 0,25% vuosittain.

SigFig tarjoaa verkkosivuillaan liukuvaa asteikkoa, jossa kerrotaan maksuista riippuen siitä, kuinka paljon olet sijoittanut. Esimerkiksi 20 000 dollarin sijoitus maksaisi 21,67 dollaria kuussa palkkioina perinteisen neuvonantajan kanssa, kun taas 2 000 dollarin sijoittaminen Sigfigin kanssa maksaisi 2,08 dollaria kuussa.

salkkuusi sisältyvät ETF-rahastot ovat provisiovapaita. Tarkka yhdistelmä ETF riippuu aikahorisontti, riskinsietokyky, ja muut tekijät.

SigFig-alusta ja Työkalut

Koko sivusto on helppokäyttöinen, hyvin suoraviivainen ja tarjoaa paljon interaktiivisia mahdollisuuksia. Aivan alussa, voit täyttää tyhjät kohdat, ja mitä haluat täyttää käytetään luoda profiilin:

• Olen _ _ _ vuotias ja haluan sijoittaa _______________ termi.
• kotitalouteni tulot ovat $___________ josta säästän____%.
• likvidit varani ovat arvoltaan $__________ ja minun riskinsietokykyni on (valinta hyvin matalan, matalan, kohtalaisen, korkean, erittäin korkean välillä.)

mikään osa sivustosta ei mene hukkaan. Se on kaikki käytetään kohti auttaa hallitsemaan rahaa hyvin, kuten näet 3 paneelit alla.

SigFig & sen helppokäyttöisyys

SigFig on helppokäyttöinen, mikä on osa sen viehätystä. Se vie ainutlaatuisen tilanteesi monimutkaisen prosessin ja tislaa sen tilanteeseesi sopiviksi konkreettisiksi vaihtoehdoiksi. (Huomaa: Jos mietit, miten tämä toimii, SigFig käyttää Sharpe-suhdelukua eli keskihajontaa rahaston riskikorjatun tuoton mittaamiseen. Mitä korkeampi rahaston Sharpe-suhdeluku, sitä parempi rahaston tuotto on ollut suhteessa sen ottamaan riskiin. Koska se käyttää keskihajontaa, Sharpe-suhdelukua voidaan käyttää vertailemaan riskipainotettuja tuottoja kaikissa rahastoluokissa.)

Check Out SigFig Today

SigFig hyödyntää myös tax loss harvestingia, kaupankäyntitekniikkaa, joka hyödyntää verolain ominaisuuksia yrittäessään vähentää verovelvollisuuttasi. SigFig voi päättää myydä omistusosuutensa tappioin kompensoidakseen mahdolliset realisoituneet voitot, jolloin verovelvollisuutesi pienenee.

on yleisesti ymmärretty, että jos myyt verotettavalle tilillesi arvostettuja osakkeita tai varoja, maksat pääomatuloistasi yleensä verot. Toisaalta, jos myyt omaisuuseriä, jotka ovat menettäneet arvoa, nämä tappiot voivat kompensoida vaikutusta toteutuneet voitot.

loppujen lopuksi saattaa tuntua oudolta olla menemättä suoraan lähteelle, kun on kyse sijoittamisesta, mutta jos olet kiinnostunut upeista yleiskatsauksista ja helposti ymmärrettävistä ennusteista siitä, mitä tietyllä tavalla sijoittaminen merkitsee sinulle, SigFig voisi olla sinulle vaihtoehto loistavana työkaluna arsenaaliisi, kun suunnittelet henkilökohtaisia taloudellisia tavoitteitasi.

Usein Kysyttyä

Q: Kuinka paljon rahaa minun täytyy sijoittaa ETF?

osakkeen voi ostaa mistä tahansa määrästä ETF: iä yhtä halvalla kuin osakkeen hinnalla. Tulet todennäköisesti maksamaan provisiota, joten on viisasta olla muutamia tuhansia dollareita valmiina investoimaan. Valmistaudu pitämään rahat sijoitettuna useita vuosia.

jotkut ETF: t eivät veloita kaupankäyntipalkkiota. Voit hyödyntää ja ostaa yhden osakkeen kerrallaan ilman lisäkustannuksia.

K: Mitä riskejä ETF: issä on?

sijoituksiin liittyy aina riskejä. Ehkä suurin riski ETF: ssä on markkinariski. Kuten sijoitusrahasto, ETF ovat vain sijoitusväline. Jos ostat s&P 500 ETF: n ja S&P 500 laskee 50%, ETF: n edullisuudesta, verotehokkuudesta tai läpinäkyvyydestä ei ole mitään apua.

myös muita riskejä, kuten monimutkainen riski, vero-ja vastapuoliriski, on olemassa. Ennen kuin sukellat mihinkään sijoitukseen, keskustele riskeistä ja palkkioista rahoitusalan ammattilaisen kanssa.