tasapainoiset rahastot

mikä on tasapainoinen rahasto?

tasapainoiset rahastot ovat rahoitusinstrumentteja, jotka sijoittavat sekä velka-että osakesegmenttien sekoitukseen tietyin suhdelukuin. Nämä rahastot, jotka tunnetaan myös hybridirahastoina, antavat sijoittajille mahdollisuuden monipuolistaa sijoitusrahastopohjaista salkkuaan. Koska ne säilyttävät tasapainon sekä velka-että osakesegmenttien välillä, ne tarjoavat parhaan riski-tuotto-tasapainon ja auttavat maksimoimaan sijoitusten tuoton.

tasapainoiset sijoitusrahastot ovat pääosin osakesidonnaisia ja vievät noin 40-60 prosenttia rahaston salkusta. Näihin rahastoihin sijoittamisen suurin etu on se, että ne varmistavat pääoman arvostuksen ja tarjoavat turvaverkon mahdollisia riskejä vastaan.

nämä rahastot on siten suunnattu lähinnä sijoittajille, jotka etsivät sekoitusta pääoman arvonnoususta, tuotoista sekä vähäriskisistä sijoitusvaihtoehdoista.

mikä on tasapainoisen sijoitusrahaston tarkoitus?

tässä sijoitusrahastossa on kaksi osatekijää, jotka palvelevat kahta eri tarkoitusta. Tämän investointiohjelman oman pääoman osuus auttaa ehkäisemään sijoittajien ostovoiman heikkenemistä. Koska ne sijoittavat enimmäkseen osakkeisiin, ne vaativat suhteellisesti pienemmän määrän pääomasijoituksia.

osakerahastojen hinnat riippuvat rahaston nettoarvosta vähennettynä sen veloilla. Useimmiten tämän sijoitusrahaston osakeomistusosuus kallistuu suurempien, osinkoa maksavien yhtiöiden suuntaan.

tasatakseen osakerahastoihin liittyvät riskit tasapainoiset sijoitusrahastot sijoittavat loput koroistaan velkasuuntautuneisiin järjestelmiin.

järjestelmän velkasegmentti käsittää lähinnä joukkovelkakirjoihin ja muihin velkapapereihin sijoittamisen. Vaikka ne tarjoavat alhaisen tuoton osakerahastoihin verrattuna, ne auttavat palvelemaan kahta tarkoitusta. Ensinnäkin ne auttavat luomaan tulovirtaa. Toiseksi ne auttavat neutraloimaan sijoittajan salkun volatiliteettia.

ne ovat paljon varmempia kuin osakesijoitukset ja auttavat siten minimoimaan sijoitusten haavoittuvuutta. Tyypillisesti tämä rahasto on paras vaihtoehto sijoittajille, joilla on alhainen riskinsietokyky ja jotka etsivät sijoitusvaihtoehtoja, jotka korvaavat inflaatiota nopeamman kasvun; ne myös tuottavat tuloja, jotka auttavat täydentämään sijoittajien rahoitustarpeita.

ne auttavat ihmisiä, joilla ei ole tulonlähdettä, luomaan vakaan tulonlähteen, jotta he voisivat kerätä riittävästi pääomaa välttämättömyyksiensä maksamiseen.

Verotettavuus

tasapainoisimpien rahastojen verovaikutukset ovat seuraavat–

• osakesidonnaisten rahastojen osalta

sijoitusrahastot, joiden omavaraisuusaste on yli 65 prosenttia, kuuluvat verotuksessa oman pääoman ehtoisten varojen luokkaan. Näin ollen nämä rahastot maksavat 15 prosentin veron lyhytaikaisista myyntivoitoistaan tai STCG: stä. Tässä STCG sisältää kaikki vuoden omavaraisuusasteella kirjatut voitot.

jos sijoittajat pitävät varoja hallussaan yli 12 kuukauden ajan, heitä verotetaan 10 prosentin verokannalla pitkäaikaisista myyntivoitoista tai LTCG: stä. Tätä verojärjestelmää sovelletaan kuitenkin vain, jos voitot ylittävät Rs: n. Yhteensä 1 Lakh.

• velkarahastoissa

Velkarahastoissa Velkarahastoja verotetaan velkarahastojärjestelmän mukaisesti. Tässä lyhytaikaisia myyntivoittoja verotetaan 20% indeksikorotuksilla. Myös pitkän aikavälin myyntivoittojen verotusta harkitaan vain silloin, kun sijoittajat pitävät näitä rahastoja hallussaan yli 36 kuukautta.

verovaikutuksia tarkasteltaessa osakesidonnaisilla hybridirahastoilla on siis muita velkarahastoihin liittyviä etuja.

kenen pitäisi sijoittaa tasapainoisiin rahastoihin?

nämä rahastot on tarkoitettu lähinnä niille, jotka hakevat sijoituksestaan turvaa, tuottoa ja keskipääoman vahvistumista. Pieniriskiset voivat sijoittaa näihin hybridirahastoihin tasapainottaakseen sijoitusmarkkinoiden hyötyjä ja riskejä.

osakerahastot noudattavat yleensä muuttuvia, markkinaolosuhteisiin perustuvia varojen kohdentamissääntöjä. Hybridirahastojen etu on kuitenkin se, että ne pitävät tiukasti kiinni linjastaan. Ne eivät koskaan ylitä investointisuuntaviivoissa määrättyä 65 prosentin rajaa.

tästä syystä bull run of Marketin aikana nämä tasapainoisimmat rahastot tuottavat suuremman tuoton oman pääoman osuudestaan. Jälleen karhujuoksun aikana estyy myös rahaston tuottojen rapautuminen sen velkaosuuden takia.

tasapainoisten rahastojen tärkeimmät edut

parhaiten tasapainoiset rahastot 2019 tarjoavat sijoittajille useita etuja. Esimerkiksi,

• veroedut

tässä sijoitusjärjestelmässä rahastonhoitajilla on mahdollisuus siirtyä velan ja oman pääoman välillä esittämättä sijoittajille verovelkaa. Jos sijoittajat siirtyisivät itse rahastojen välillä, niitä verotettaisiin myyntivoitoilla. Tämä olisi voinut johtaa korkeaan, noin 30 prosentin verosummaan, jos sijoittajat olisivat päättäneet siirtyä pois velkarahastoista 36 kuukauden kuluessa siihen sijoittamisesta.

• riskien vähentäminen

pelkästään osakerahastoihin sijoittaminen voi olla erittäin riskialtista. Esimerkiksi vuoden 2008 finanssikriisin aikana NIFTY-indeksi laski 50 prosenttia 6000 tasosta 2500 tasoon, mikä johti osakerahastosijoittajien huomattaviin tappioihin. Hybridirahastoissa velkainstrumentit siis auttavat tasapainottamaan osakerahastojen aiheuttamaa riskiä.

• rahastojen uudelleen tasapainottaminen

osakemarkkinat ovat toisinaan yliarvostettuja verrattuna velkamarkkinoihin ja päinvastoin. Tällöin hybridirahastoilla sijoittajat voivat enemmän näiden kahden omaisuusluokan välillä.

• sijoitussalkun hajauttaminen

nämä rahastot ovat erinomaisia vaihtoehtoja sijoitussalkun monipuolistamisessa. Koska nämä rahastot auttavat maksimoimaan tuoton ja tarjoavat kuitenkin turvaverkon markkinoihin liittyviä riskejä vastaan, ne tarjoavat sijoittajille täydellisen mahdollisuuden rajoittaa sijoitusvelkojaan.

• inflaatiosuoja

koska osa hybridirahastoista koostuu velkarahastoista, ne voivat toimia inflaatiosuojana. Varsinkin jos sijoitukseen kuuluu kansainvälisiä velkakirjoja, ne voivat auttaa suojaamaan sijoittajia inflaatiolta antamalla heille pääsyn maihin, joihin se ei ole vaikuttanut. Näin ollen portfolion moninaisuus antaa suojaa markkinahintojen jatkuvaa nousua vastaan.

näiden lisäksi näiden rahastojen avulla sijoittajat voivat myös nostaa rahojaan rahastoista määräajoin muuttamatta varojen kohdentamista. Nämä ovat siis alhaisia sijoitusohjelmia, joilla voidaan maksimoida sijoitusten tuotto ja samalla suojata sijoittajia useilta markkinariskeiltä.