La Banque nationale Woodforest® est une banque privée dont le siège social est situé à Woodlands, au Texas. Créé en 1980, le66.institution de 4 milliards d’actifs se tient fièrement parmi les banques communautaires les plus fortes du pays, exploitant plus de 700 succursales dans 17 états différents à travers les États-Unis.
Découvrez comment INETCO a aidé Woodforest non seulement à améliorer l’efficacité opérationnelle et à promouvoir la prise de décision basée sur les faits, mais aussi à stimuler davantage d’activités et à améliorer la rentabilité des succursales en:
- Maximiser la disponibilité des guichets automatiques
- Résoudre les problèmes de performance des transactions avant que le service client ne soit considérablement affecté
- Effectuer une analyse de rentabilité sur chaque guichet automatique
- Améliorer les prévisions de trésorerie et le réapprovisionnement au niveau des guichets automatiques individuels pour réduire les scénarios de trésorerie inactifs et de retrait des guichets automatiques
Défis
Comme beaucoup d’autres institutions financières, les guichets automatiques jouent un rôle de plus en plus important chez Woodforest. Face à un nombre croissant de transactions de clients passant aux cartes et au canal de libre-service de guichet automatique, Woodforest a reconnu qu’il était temps d’étudier de nouvelles façons d’optimiser la santé de son écosystème de paiements électroniques. Les nouvelles exigences pour les forêts de bois comprenaient la capacité de:
- Surveiller en permanence la performance des transactions des clients lorsqu’ils traversent des systèmes de traitement tiers et internes
- Identifier rapidement lorsque les applications, les hôtes d’autorisation ou les rails de paiement ne répondent pas comme prévu
- Effectuer une analyse complète de la rentabilité des cartes et des guichets automatiques pour chaque succursale
- Accélérer les taux de délai moyen de résolution et identifier immédiatement lorsque les transactions des clients ne se terminent pas comme prévu
La solution
Woodforest a choisi INETCO, spécialiste des données transactionnelles en temps réel, pour : fournissez une solution de surveillance, d’analyse et de diffusion de données en temps réel répondant à ces exigences. La plateforme de données de transaction en temps réel d’INETCO permet à Woodforest de surveiller et d’analyser en permanence les systèmes primaires et périphériques liés aux transactions par carte de paiement et à la gestion des guichets automatiques. Il fournit une vue centralisée des performances 24×7 dans:
- Chaque transaction client effectuée sur une flotte multi-fournisseurs de plus de 850 distributeurs automatiques de billets
- Chaque transaction par carte de paiement soumise à Woodforest par un ou plusieurs réseaux de paiement autorisés ou d’autres tiers
La riche intelligence des transactions de Woodforest est ensuite stockée dans une base de données open source importante et évolutive, et transmise à des tableaux de bord conviviaux personnalisés par INETCO pour une visualisation, des rapports et des analyses à la demande de:
- Disponibilité – Quel est le temps de disponibilité de chaque guichet automatique?
- Rentabilité – Quelle est la rentabilité des guichets automatiques situés dans chaque succursale?
- Prévisions de trésorerie et réapprovisionnement — Combien de dépôts et combien d’espèces sont utilisés à chaque guichet automatique individuel?
- Placement des guichets automatiques – Quand les données sur l’activité des dépôts et le volume des transactions indiquent-elles qu’il est temps de réévaluer si un guichet automatique à service complet /un distributeur de billets par succursale est la bonne combinaison?
- Utilisation de la carte — D’où proviennent les transactions par carte?
Résultats
Les solutions de surveillance des transactions, d’analyse et de diffusion des données en temps réel d’INETCO ont aidé Woodforest à améliorer son efficacité opérationnelle et à promouvoir une prise de décision basée sur les faits, même au niveau des succursales. Woodforest estime qu’une intelligence transactionnelle riche les a également aidés à générer plus d’affaires et à améliorer la rentabilité des succursales en:
- Maximiser la disponibilité de leurs guichets automatiques
- Résoudre les problèmes de performance des transactions avant que le service client ne soit considérablement affecté
- Effectuer une analyse de rentabilité sur chaque guichet automatique
- Améliorer les prévisions de trésorerie et le réapprovisionnement au niveau des guichets automatiques individuels afin de réduire les scénarios de trésorerie inactifs et de retrait des guichets automatiques
L’avenir
Woodforest continue de travailler avec INETCO, explorant de nouvelles façons de tirer des informations significatives de leurs données de transaction en temps réel. Les cas d’utilisation émergents incluent la détection précoce des fraudes et la surveillance des systèmes internes et par des tiers.