Si vous êtes dans une situation où une personne ou un groupe vous doit de l’argent, mais qu’ils prétendent ne pas pouvoir vous payer, vous pouvez bénéficier d’enquêtes sur les actifs. Les enquêtes sur les biens peuvent avoir lieu dans un certain nombre de circonstances, y compris dans des cas impliquant une pension alimentaire pour époux lors d’un règlement de divorce ou dans le cadre d’un différend commercial mondial. Essentiellement, les enquêteurs des actifs travaillent comme des détectives qui visent à découvrir les avoirs financiers de ceux qui préfèrent garder ces documents cachés.
Les enquêteurs s’acquittent de cette tâche en effectuant ce qu’on appelle une recherche d’actifs, qui vise à localiser des actifs financiers ou physiques. Cependant, ces actifs peuvent être cachés profondément sous la surface des livres de records officiels, et parfois ils peuvent être complètement hors des registres. Pour certains, il s’agit d’une stratégie pour éviter de rembourser des dettes, mais pour d’autres, cacher leurs actifs est un processus systématisé qu’ils trouvent avantageux.
Lorsque vous envisagez d’ouvrir une enquête sur les actifs, vous souhaitez examiner attentivement la façon dont vous commencez le processus. Il est impératif qu’une enquête se déroule légalement. Gardez à l’esprit que tous les enquêteurs privés n’ont pas le pouvoir d’examiner certains des domaines requis pour effectuer une recherche approfondie des actifs. Il est important que la personne ou l’organisation que vous embauchez ait la capacité de mener à bien l’enquête en toute légalité afin que toute preuve obtenue soit valide devant le tribunal, empêchant ainsi que des accusations soient portées contre vous.
Il y a plusieurs domaines qu’un enquêteur pourrait considérer lorsqu’il recherche des actifs cachés. Ils prendront en compte les propriétés privées et commerciales, qu’elles soient domestiques ou situées en mer. Ils considéreront également d’autres objets physiques comme des voitures, des œuvres d’art de bateaux, des bijoux et d’autres objets de grande valeur. De tels objets peuvent être faciles à cacher ou à échanger avec une simple paperasse, et les retrouver peut être très difficile.
Les enquêteurs examineront toutes les finances de la cible. Il s’agit notamment des comptes bancaires, des placements, des fiducies, des pensions, des actions et de toutes les transactions financières à l’étranger ou des participations dans des sociétés. Une entreprise d’enquête peut s’assurer que toute partie lésée obtient ce qui lui est dû.