バランスファンド

バランスの取れたファンドとは何ですか？

バランスド-ファンドは、特定の比率で債務セグメントと株式セグメントの両方を混合して投資する金融商品です。 また、ハイブリッドファンドとして知られている、これらの資金は、投資家が彼らの投資信託ベースのポートフォリオを多様化することを可能にします。 彼らは債務と株式セグメントの両方のバランスを維持するので、彼らは最高のリスク報酬のバランスを提供し、投資収益率を最大化するのに役立ち

バランスの取れた投資信託は、主に株式指向であり、ファンドのポートフォリオの約40-60％を占めています。 これらの資金への投資の最大の利点は、彼らが資本増価を確保し、潜在的なリスクに対するセーフティネットを提供することです。

このように、これらのファンドは、主に資本増価、収入、低リスク投資オプションの混合物を求める投資家を対象としています。

バランス投資信託の目的は何ですか？

この投資信託には、二つの異なる目的を果たす二つの構成要素があります。 この投資スキームの株式部分は、投資家の購買力の侵食を防止するのに役立ちます。 彼らは主に株式に投資するので、彼らは設備投資の比較的小さい量子を必要とします。

エクイティ-ファンドの価格は、ファンドの純資産価値から負債を差し引いたものに依存する。 ほとんどの場合、この投資信託の株式保有部分は、より大きな、配当金を支払う企業に向かって傾斜しています。

エクイティ-ファンドが提示するリスクのバランスをとるために、バランスの取れた投資信託は、残りのコーパスを債務指向のスキームに投資する。

スキームの債務セグメントは、主に債券およびその他の債務証券への投資を含む。 彼らはエクイティファンドに比べて低いリターンを提供するにもかかわらず、彼らは二つの目的を果たすのに役立ちます。 まず、彼らは収入の流れを作成するのに役立ちます。 第二に、彼らは投資家のポートフォリオのボラティリティを中和するのに役立ちます。

彼らは株式投資よりもはるかに安全であり、その結果、投資の脆弱性を最小限に抑えるのに役立ちます。 一般的に、このファンドは、インフレを上回る成長を補う投資オプションを探している低リスク許容度を持つ投資家のための最良の選択肢であり、彼らはまた、投資家の金融ニーズを補完するのに役立ちます収入を生成します。

彼らは彼らの必需品のために支払うのに十分な資本を蓄積するために安定した収入源を作成するために収入源のない個人を助けます。

課税可能性

トップバランスの取れた資金の税務上の影響は次のとおりです–

• 株式志向型ファンド

株式ベースの投資比率が65%を超える投資信託は、課税の目的で株式資産のクラスに該当します。 したがって、これらの資金は、その短期的なキャピタルゲインまたはSTCGに15％の課税の責任を負います。 ここでは、STCGには、株式関連比率の年で予約されたすべての利益が含まれています。

投資家が12ヶ月以上資金を保有している場合、長期キャピタルゲインまたはLTCGの10％の割合で課税されます。 ただし、この税制は、利益がルピーを超える場合にのみ適用されます。 合計で1Lakh。

• 債務志向型ファンド

より債務志向型のハイブリッドファンドは、債務資産の制度の下で課税されます。 ここでは、短期的なキャピタルゲインは、指数化からの利益と20％で課税されます。 また、長期的なキャピタルゲインへの課税は、投資家が36ヶ月以上これらの資金を保持している場合にのみ考慮されます。

したがって、税務上の影響を考慮する限り、株式指向のハイブリッドファンドは、債務指向のもの以外の利点を保持している。

誰がバランスの取れた資金に投資すべきですか？

これらの資金は、主に投資からの安全性、収入、および中程度の資本増価を求める人々のためのものです。 低リスク選好度を持つものは、投資市場の利益とリスクのバランスをとるために、これらのハイブリッドファンドに投資することができます。

通常、エクイティ-ファンドは、市況に基づいて変動資産配分ルールに従っています。 しかし、ハイブリッドファンドの利点は、彼らが厳密に方向の彼らのラインに準拠していることです。 投資ガイドラインで義務付けられている65％の制限を超えることはありません。

そのため、市場の強気な実行中に、これらのトップバランスの取れたファンドは、その株式成分から高いリターンを生成します。 再び、クマの実行中に、ファンドのリターンの侵食はまた、その債務のコンポーネントのために防止されます。

バランスファンドの主な利点

ベストバランスファンド2019は、投資家にとっていくつかの利点を示しています。 例えば,

• 課税上の利点

この投資スキームでは、ファンドマネージャーは投資家に納税義務を提示することなく、債務と株式の間を移行するオプションがあります。 投資家が資金自体の間を移動する場合、彼らはキャピタルゲインの下で課税の対象となります。 投資家がそれに投資してから36ヶ月以内に債務資金から移動することを選択した場合、これは約30％の高い課税額をもたらした可能性があります。

• リスク削減

エクイティ-ファンドのみに投資することは非常に危険です。 例えば、2008年の金融危機の間に、6000のレベルから2500のレベルへの気の利いた索引の50%の減少があり、株式ファンドの投資家はかなりの損失を被るために導いた。 したがって、ハイブリッドファンドでは、債務商品は、エクイティファンドによって提示されたリスクのバランスをとるのに役立ちます。

• 資金の再バランス

株式市場が債務市場と比較して過大評価され、その逆もあります。 この場合、ハイブリッドファンドでは、投資家は、より多くの二つの資産クラスの間にすることができます。

• 投資ポートフォリオの多様化

これらのファンドは、投資ポートフォリオの多様化に関して優れたオプションです。 これらの資金は、リターンを最大化し、まだ市場関連のリスクに対するセーフティネットを提供するのに役立ちますので、彼らは彼らの投資負債を制限す

• インフレからの保護

ハイブリッドファンドの一部は債務資産で構成されているため、インフレヘッジとして機能することができます。 投資は国際債券が含まれている場合は特に、彼らは彼らにそれによって影響を受けていない国へのアクセスを与えることにより、インフレから投資家を保護するために助けることができます。 したがって、ポートフォリオの多様性は、市場価格の持続的な上昇に対してクッションになります。

これらとは別に、これらのファンドは、投資家が資産配分を変更することなく、定期的にファンドから資金を引き出すことを可能にする。 したがって、これらは、いくつかの市場リスクから投資家を保護しながら、投資収益率を最大化することができ、低投資スキームです。