あなたは流動資産に$1000万を持っています。 あなたのビジネスを販売している可能性があります。 もしそうなら、おめでとう！ おそらく、あなたは相続を受けた宝くじに勝ったか、あなたは良いセーバーだから多分あなたはちょうどあなたの富を築いてきました。
あなたはこの富を持っており、あなたはそれを投資する方法を正確にはわかりません。 この10年、20年で劇的に変化したのは、超富裕層の資産配分です。
10万ドルの投資ポートフォリオは大きなアカウントです。 そのお金のほとんどは、あなたの会社または登録されていない資産のいずれかにある可能性が最も高いです。 たとえば、TFSAに100,000ドルのRRSPと100,000ドルがある可能性があります。 しかし、このお金の大部分は登録されていないため、税務上の影響があることを意味します。
TFSA対RRSPsに関するブログ記事とビデオの全文
これらの投資の税務上の影響を考慮する必要があります。 この0 10百万によって生成されようとしている収入を覚えて、それのほとんどは個人的に、またはあなたの会社を通じてあなたに支払われ、それは税
人々が彼らのポートフォリオに課税されている三つの異なる方法があります:
- 利息収入-それは単にあなたの収入に追加され、あなたが0 10百万アカウントを持っている場合、それは基本的には、あなたがトップ税ブラケットで最も可 あなたは、あなたがしている州に応じて、おおよそその収入の約半分を失うことになるだろうが、税金にその収入の約半分を呼び出します。
- 配当所得–カナダの適格配当支払い会社を所有している場合、税率が引き下げられます。 それは興行収入を取得し、あなたはあなたの配当のための税額控除を取得します。
- 資本またはキャピタルゲインのリターン。 それらは最高の税務上のものです。 キャップの利益は約半分に課税され、資本のリターンは年間で全く課税されません。
超富裕層の資産配分が劇的に変化したため、代替資産クラスに焦点を当てる必要があります。 以前は、誰かがポートフォリオの60％を株式で所有しているのを見るバランスの取れたポートフォリオのようなものでした：大型キャップ、カナダ&米国株式。 あなたは債券としてそれを検討している場合は、このような債務、債券、おそらく優先株式などの伝統的な債券で別の40％かそこら。
健全な退職を準備する方法についての完全なブログ記事とビデオ&不動産計画戦略(https://robtetrault.com/how-to-prepare-a-sound-retirement-estate-planning-strategy/)
それは10年前のポートフォリオでした。 それは超富裕層の個人が富裕層のオフィスで所有していたものです。
誰もがやっていることは、彼らは自分のポートフォリオに株式や債券だけを所有していないから離れているということです。 彼らは今、お金の管理を開始しました。 年金基金の機関のようなはるかに。 理由は、あなたが0 10百万を持っている場合、あなたはもはやあなたの退職を養うために、またはあなたの退職とあなたのゴルフゲームに資金を供給する あなたは多世代の遺産を残すツールとしてそれをやっている可能性が高いです。 だから、そのお金に到達すると、年金のようにお金を管理することになります。
一生に1000万ドルを費やすことはないだろう。 私たちは、複数の世代と遺産の建物を検討したいと考えています。
*これがあなたがチャットしたいもの、レガシービルディングの概念、またはあなたの投資のための長期的な期間の周りの何かであれば、に行きますwww.speaktorob.com そして、私はあなたと電話を予約して幸せになるだろう。
これらの資産配分目標は変更されています。 富裕層の企業は、もはや60/40のポートフォリオに人々を入れていません。 税が重要であるため、それは多くの意味を成しています。 税だけでなく、あなたは右、あなたが株式を所有している場合は、あなたの0 10百万ポートフォリオの40％の補正を見たくありませんか？ あなたの10百万の木びき台が6百万の木びき台に下がるのを見たいと思わない。 それは人々が見たいものではありません。 彼らは、&一貫した成長が安定しており、市場との相関がない、または市場との相関が低下していることを確認したいと考えています。
あなたはおそらくあなたの$10百万があなたの子供のためにそこにいて、あなたの子供の子供のためにそこにいることを望んでいます。 信託&家族財団を含む多くの異なるオプションを検討できます。 あなたは、あなたがそれを行う年に税額控除を取得し、その後、あなたはその家族の基礎の将来の年にわたって収入を分配することができ、あなた自身の家族の基礎にお金を与えることを検討することができます。
10万ドルの遺産の建物のコンポーネントは、おそらくあなたにとって重要です。 今、多分あなたの$10百万の30%の代わり、40%の代わりまたは多分50%の代わりを所有する。 北アメリカを渡るまたは世界を渡る不動産で多様化させるあなたの有価証券の半分を持っている。 シアトル、ダラス、トロント、草原にいくつかあるかもしれません。
不動産投資会社に投資する方法についての完全なブログ記事とビデオ&Reit
多様な不動産のポートフォリオは本当に多様なポートフォリオです。 いくつかの多家族、いくつかの商業、いくつかの小売、いくつかの産業を持つことができます。
あなたは実際にこれらの建物を所有しています。 あなたはそれらを直接、プライベートReitを通じて、または有限責任組合を通じて所有しています。 それはあなたの声明に示されています。 あなたはそれを見ることができます。 それは多世代の富が一般的にどのように構築されているかです。 あなたはその10万ドルを持っている場合、私は強く資産配分のシフトを検討することをお勧めしています。
あなたが大規模な投資会社の一つにいて、彼らがあなたに言っているのは、あなたの10万ドルのためにバランスの取れたポートフォリオを構築しようとしているのであれば、私は強くあなたにそれがなぜ起こっているのかを検討し、疑問に思うように強く促すでしょう。
あなたは自分自身に質問するべきです、なぜ私は市場との相関が低く、ダウン年でも収入を生み出すことができる超税効率的な投資を所有すべきではありません。 それはあなたがおそらく所有すべきものです。
ポートフォリオ内の資産配分をシフトする必要があります。 精神は、これらの超富裕層の個人で変更する必要があります。 それはあなたがポートフォリオマネージャーと座って、これが理にかなっている理由を理解/感謝するための時間です。