균형 펀드

균형 잡힌 펀드 란 무엇입니까?

균형 펀드는 특정 비율로 부채 및 자본 세그먼트의 혼합물에 투자하는 금융 상품입니다. 또한 하이브리드 펀드로 알려진,이 펀드는 뮤추얼 펀드 기반의 포트폴리오를 다양 화하기 위해 투자자를 할 수 있습니다. 그들은 모두 부채와 주식 세그먼트 사이의 균형을 유지하기 때문에,그들은 최고의 위험 보상 균형을 제공하고 투자 수익을 극대화하는 데 도움이됩니다.

균형 뮤추얼 펀드는 대부분 주식 지향적이며 펀드 포트폴리오의 약 40-60%를 차지합니다. 이 펀드에 투자의 가장 큰 장점은 자본 감사를 보장하고 잠재적 인 위험에 대한 안전망을 제공한다는 것입니다.

이 펀드는 따라서 주로 자본 감사,소득뿐만 아니라 위험이 낮은 투자 옵션의 혼합물을 추구하는 투자자를 지향하고 있습니다.

균형 뮤추얼 펀드의 목적은 무엇입니까?

두 가지 다른 목적을 제공이 뮤추얼 펀드의 두 가지 구성 요소가 있습니다. 이 투자 계획의 주식 부분은 투자자의 구매력의 침식 방지에 도움이됩니다. 그들은 주로 주식에 투자하기 때문에,그들은 자본 투자의 상대적으로 작은 양자를 필요로한다.

주식형 펀드의 가격은 부채가 적은 펀드의 순자산 가치에 따라 달라집니다. 대부분,이 뮤추얼 펀드의 지분 지주 부분은 더 큰,배당금을 지불하는 기업으로 경사.

주식형 펀드가 제시 한 위험의 균형을 맞추기 위해 균형 잡힌 뮤추얼 펀드는 나머지 코퍼스를 부채 지향 계획에 투자합니다.

이 계획의 부채 부문은 주로 채권 및 기타 채무 증권에 투자하는 것을 포함합니다. 그들은 주식형 펀드에 비해 낮은 수익을 제공하더라도,그들은 두 가지 목적을 달성하는 데 도움이됩니다. 첫째,그들은 소득 스트림을 만드는 데 도움이됩니다. 둘째,그들은 투자자의 포트폴리오의 변동성을 무력화하는 데 도움이됩니다.

그들은 주식 투자보다 훨씬 안전하며 결과적으로 투자의 취약성을 최소화하는 데 도움이됩니다. 일반적으로,이 펀드는 인플레이션을 상회 성장을 만회 투자 옵션을 찾고있는 저 위험 허용 투자자를위한 최선의 방법입니다;그들은 또한 투자자의 금융 요구를 보완하는 데 도움이 소득을 생성합니다.

그들은 그들의 필요성에 대 한 지불을 충분 한 자본을 축적 하는 꾸준한 수익 소스를 만들 소득의 소스와 함께 개인 도움이.

과세

상위 균형 펀드의 세금 영향은 다음과 같습니다–

• 주식중심펀드

주식중심투자비율이 65%이상인 뮤추얼 펀드는 과세를 목적으로 주식자산의 등급에 속합니다. 따라서 이러한 기금은 단기 자본 이득 또는 표준 자본 이득에 대한 15%의 과세에 대한 책임이 있습니다. 여기에,실태평가는 주식 관련 비율의 년 예약 된 모든 이익을 포함한다.

투자자가 12 개월 이상 자금을 보유하면 장기 자본 이득 또는 중장기 자본 이득에 대해 10%의 세율로 과세됩니다. 그러나,이 세금 제도는 이익이 루피를 초과하는 경우에만 적용됩니다. 1 총 라크.

• 부채 지향 펀드

더 부채 지향 하이브리드 펀드는 부채 자산에 대한 정권에 따라 과세됩니다. 여기에서,단기 자본 이득은 연동에서 혜택 20%에 과세된다. 또한 장기 자본 이득에 대한 과세는 투자자가 이러한 자금을 36 개월 이상 보유 할 때만 고려됩니다.

따라서 세금 영향을 고려하는 한,주식 중심의 하이브리드 펀드는 부채 중심의 다른 이점을 보유합니다.

누가 균형 잡힌 자금에 투자해야합니까?

이 기금은 주로 투자로부터 안전,소득 및 중간 자본 감사를 추구하는 사람들을위한 것입니다. 저 위험 식욕을 가진 사람들은 이익과 투자 시장의 위험을 균형을 이러한 하이브리드 펀드에 투자 할 수 있습니다.

일반적으로 주식형 펀드는 시장 상황에 따라 가변 자산 배분 규칙을 따릅니다. 그러나 하이브리드 자금의 장점은 엄격하게 방향의 자신의 라인을 준수한다는 것입니다. 그들은 투자 지침에 의해 위임 된대로 65%제한을 초과하지 않습니다.

그래서,시장의 황소 실행 하는 동안 이러한 최고 균형된 펀드의 주식 구성 요소에서 높은 수익을 생성 합니다. 다시,곰 실행 하는 동안 펀드 반환의 침식은 또한 그것의 부채 구성 요소로 인해 방지.

균형 잡힌 펀드의 주요 이점

2019 년 최고의 균형 잡힌 펀드는 투자자에게 몇 가지 이점을 제공합니다. 예를 들어,

• 과세 혜택

이 투자 방식을 통해 펀드 매니저는 투자자에게 납세 의무를 제시하지 않고 부채와 자본 사이를 이동할 수 있습니다. 투자자가 자금 자체 사이를 이동한다면,그들은 자본 이득에 따라 과세 대상이 될 것입니다. 투자자가 그것에 투자의 36 달안에 빚 기금에서 밖으로 이동한것을 선택하면 이것은 대략 30%의 높은 과세 총계안에 유래할 수 있었다.

• 위험 감소

주식형 펀드에만 투자하는 것은 매우 위험 할 수 있습니다. 예를 들어,2008 년 금융 위기 동안,주식형 펀드 투자자들이 상당한 손실을 초래 선도,2500 수준으로 6000 수준에서 멋진 지수의 50%감소가 있었다. 따라서,하이브리드 펀드,부채 상품 주식형 펀드에 의해 제시 하는 위험을 균형 도움이 됩니다.

• 자금의 재 균형

주식 시장이 부채 시장에 비해 과대 평가되고 그 반대의 경우도 있습니다. 이 경우,하이브리드 펀드,투자자는 두 자산 클래스 사이에 더 할 수 있습니다.

• 투자 포트폴리오 다변화

이 펀드는 투자 포트폴리오를 다변화 할 때 훌륭한 옵션입니다. 이 기금은 수익을 극대화하고 시장 관련 위험에 대한 안전망을 제공하는 데 도움이되므로 투자자에게 투자 부채를 제한 할 수있는 완벽한 옵션을 제공합니다.

• 인플레이션으로부터의 보호

하이브리드 펀드의 일부는 부채 자산으로 구성되어 있기 때문에 인플레이션 헤지 역할을 할 수 있습니다. 투자는 국제 채권을 포함 특히,그들은 그들에게 그것에 의해 영향을받지 않은 국가에 대한 액세스를 제공하여 인플레이션으로부터 투자자를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다. 따라서 포트폴리오의 다양성은 시장 가격의 지속적인 상승에 대한 쿠션을 만듭니다.

이들 외에도이 펀드는 투자자가 자산 배분을 변경하지 않고 주기적으로 펀드에서 돈을 인출 할 수있게합니다. 따라서 이들은 투자 수익을 극대화하는 동시에 투자자를 여러 시장 위험으로부터 보호 할 수있는 낮은 투자 계획입니다.