Balanserte Fond

hva Er Et Balansert Fond?

Balanserte fond Er finansielle instrumenter som investerer i en blanding av både gjelds-og egenkapitalsegmenter i spesifikke forhold. Også kjent som hybridfond, gjør disse midlene det mulig for investorer å diversifisere sin aksjefondbaserte portefølje. Siden de opprettholder en balanse mellom både gjelds-og egenkapitalsegmenter, gir de den beste risikobalansen og bidrar til å maksimere avkastningen på investeringen.

Balanserte verdipapirfond er for det meste aksjeorienterte og tar opp om lag 40-60% av fondets portefølje. Den største fordelen med å investere i disse midlene er at de sikrer kapitalvekst og gir et sikkerhetsnett mot potensielle risikoer.

disse fondene er således hovedsakelig rettet mot investorer som søker en blanding av verdistigning, inntekt samt investeringsalternativer med lav risiko.

Hva Er Hensikten Med Balanced Mutual Fund?

det er to komponenter i dette fondet som tjener to forskjellige formål. Aksjeandelen i denne investeringsordningen bidrar til å forhindre erosjon av investorens kjøpekraft. Siden de hovedsakelig investerer i aksjer, krever de et relativt mindre kvantum av kapitalinvesteringer.

prisene på aksjefond er avhengig Av Fondets Netto Aktivaverdi minus forpliktelsene. For det meste hælder aksjeholdingsdelen av dette fondet mot de større utbyttebetalende selskapene.

for å balansere risikoen som aksjefondene presenterer, investerer de balanserte verdipapirfondene resten av sitt korpus i gjeldsorienterte ordninger.

gjeldssegmentet i ordningen innebærer for det meste å investere i obligasjoner og andre gjeldspapirer. Selv om de gir lav avkastning i forhold til aksjefond, bidrar de til å tjene to formål. For det første bidrar de til å skape en inntektsstrøm. For det andre bidrar de til å nøytralisere volatiliteten til investorens portefølje.

de er mye sikrere enn aksjeinvesteringer og bidrar dermed til å minimere sårbarheten ved investeringer. Vanligvis er dette fondet det beste alternativet for investorer med lav risikotoleranse som leter etter investeringsalternativer som utgjør vekst som overstiger inflasjonen; de genererer også inntekter som bidrar til å supplere investorens økonomiske behov.

De hjelper personer uten inntektskilde til å skape en jevn inntektskilde for å samle nok kapital til å betale for deres nødvendigheter.

Skatteplikt

skatteimplikasjonene av de toppbalanserte fondene er som følger–

• for egenkapitalorienterte fond

faller verdipapirfondene med en egenkapitalbasert investeringsgrad på mer enn 65% under klassen av egenkapitalmidler med sikte på beskatning. Dermed er disse midlene ansvarlige for 15% beskatning på kortsiktige kapitalgevinster eller STCG. HER INKLUDERER STCG all fortjeneste bestilt med et år med egenkapitalrelatert forhold.

hvis investorer holder midlene i over en periode på 12 måneder, vil de bli beskattet med 10% på langsiktige kapitalgevinster eller LTCG. Dette skatteregimet gjelder imidlertid bare dersom gevinsten overstiger Rs. 1 Lakh totalt.

• for gjeldsorienterte fond

Hybridfond som er mer gjeldsorienterte beskattes under ordningen for gjeldsmidler. Her beskattes kortsiktige kapitalgevinster på 20% med fordeler fra indeksering. Også beskatning på langsiktige kapitalgevinster vurderes bare når investorer holder disse midlene i mer enn 36 måneder.

derfor, så langt som skattemessige konsekvenser vurderes, har egenkapitalorienterte hybridfond fordeler andre gjeldsorienterte.

hvem Bør Investere I Balanserte Fond?

disse midlene er for det meste ment for de som søker sikkerhet, inntekt og middels kapitalvekst fra investeringen. De med lavrisikoappetitt kan investere i disse hybridfondene for å balansere fordelene og risikoen i investeringsmarkedet.

vanligvis følger aksjefond variable aktivaallokeringsregler basert på markedsforhold. Men fordelen med hybridfond er at de strengt holder seg til orienteringslinjen. De overstiger aldri 65% grensen som mandat av investeringsretningslinjene.

derfor genererer disse toppbalanserte fondene høyere avkastning fra egenkapitalkomponenten under bull run of market. Igjen, under bear run, er erosjon av fondets avkastning også forhindret på grunn av sin gjeldskomponent.

Store Fordeler Med Balanserte Fond

de beste balanserte fondene 2019 gir flere fordeler for investorer. For eksempel,

• Skattefordeler

med denne investeringsordningen har fondsforvaltere muligheten til å migrere mellom gjeld og egenkapital uten å gi investorer skatteplikt. Hvis investorer skulle flytte mellom fondene selv, ville de bli gjenstand for beskatning under kapitalgevinster. Dette kunne ha resultert i et høyt skattebeløp på ca 30% hvis investorer valgte å flytte ut fra gjeldsfond innen 36 måneder etter å ha investert i det.

• Risikoreduksjon

Å Investere utelukkende i aksjefond kan være svært risikabelt. For eksempel, under finanskrisen i 2008, var det en 50% nedgang I NIFTY indeksen fra 6000 nivåer til 2500 nivåer, noe som førte til at aksjefondsinvestorer pådrar seg store tap. I hybridfond bidrar gjeldsinstrumentene dermed til å balansere risikoen som aksjefondene presenterer.

• re-balansering av midler

det er tider når aksjemarkedet er overvurdert i forhold til gjeldsmarkedet og omvendt. I dette tilfellet, med hybridfond, kan investorer mer mellom de to aktivaklassene.

• Diversifisering av investeringsporteføljen

disse midlene er gode alternativer når det gjelder å diversifisere sin investeringsportefølje. Siden disse midlene bidrar til å maksimere avkastningen og likevel gi et sikkerhetsnett mot markedsrelaterte risikoer, presenterer de investorer det perfekte alternativet for å begrense sine investeringsforpliktelser.

• beskyttelse mot inflasjon

siden en del av hybridfondene består av gjeldsmidler, kan de fungere som en inflasjonssikring. Spesielt hvis investeringen inkluderer internasjonale obligasjoner, kan de bidra til å beskytte investorer mot inflasjon ved å gi dem tilgang til land som ikke har blitt påvirket av det. Derfor gjør mangfoldet i porteføljen en pute mot den vedvarende økningen i markedsprisene.

Bortsett fra disse, disse midlene også tillate investorer å ta ut penger fra midlene med jevne mellomrom uten noen endring i aktivaallokering. Dermed er disse lave investeringsordninger som kan maksimere avkastningen på investeringen samtidig som de beskytter investorer mot flere markedsrisiko.