er du bekymret for en lavkonjunktur som ødelegger porteføljen din?
Ingen bedrift eller sektor er helt immun mot tilbakeslag, men noen gjør det langt bedre enn andre i perioder med omveltning.
hvis spekteret av en kommende lavkonjunktur skremmer deg, så glem høy volatilitetsaksjer som penny stocks. Selv solide blue chip-aksjer tar ofte en nosedive under nedgangstider.
i Stedet begynner du å se på resesjonssikre-eller i det minste resesjonsbestandige – investeringer som kan redusere risikoen i porteføljen din og komme ut av stormen enda sterkere.
Grunner Til Å Velge Resesjon-Bevis Investeringer
noen investorer rett og slett ikke kan magen ser sine investeringsporteføljer dykke med 25%. Selv når de har flere tiår å gå før deres pensjon og har ingenting å frykte fra sekvens av avkastning risiko, tanken på sine porteføljer å tape penger forlater dem liggende våken om natten. Hvis det høres ut som deg, kan ingen mengde data om aksjemarkedskorreksjoner endre temperamentet ditt. For den saks skyld, kan ingen mengde høyere avkastning betale for tapte timer med søvn.
Utover de som ikke kan håndtere en nedgang følelsesmessig, kan andre investorer ikke håndtere nedgangstider økonomisk. En ny pensjonist som er sårbar for avkastningsrisiko, må kanskje gå tilbake til arbeid hvis porteføljen faller med 25%.
derfor må alle investorer vurdere egen risikotoleranse. Det varierer basert på dine mål, alder, økonomi, og investere temperament. Selvfølgelig, selv investorer med høy risikotoleranse skifter ofte midler til defensive, resesjonssikre investeringer hvis de ser skriften på veggen for økonomien.
Beste Resesjonssikre Investeringer Å Vurdere
så hva investerer du i hvis du bekymrer deg for at en lavkonjunktur vevner rundt hjørnet?
du kan selvfølgelig legge pengene dine i kontanter, men da risikerer du ikke tap; du garanterer et tap for inflasjonen. Ofte er frykten for å tape penger akkurat det som får deg til å tape mest penger.
Mange av alternativene nedenfor anses defensive investeringer, mens andre er rett og slett mindre sannsynlig å slippe under en lavkonjunktur. Alle bør være grundig gransket før du kjøper.
Husk at eiendeler endres i verdi basert på hva folk er villige til å betale for dem, i stedet for på noen underliggende grunnleggende. Et selskaps aksjekurs kan dyppe selv om de fortsetter å tjene sterk fortjeneste gjennom en lavkonjunktur.
Uten videre, Her er 11 investeringer å vurdere om du frykter at et recessionært bjørnmarked lurer i nærheten.
Helse Aksjer & Midler
uansett om økonomien krymper eller vokser, folk fortsatt bli syk og skadet. Diabetes går ikke bort med en bestemt BNP-sammentrekningsrate.
Gitt, hvis du mister jobben din, vil du utsette den valgfrie operasjonen du har vurdert. Men av og store, den medisinske industrien fortsetter tøffer sammen i god, dårlig, eller likegyldige økonomier.
Se På Johnson & Johnson under Den Store Resesjonen. Fra begynnelsen av 2008 til slutten av 2010, deres aksjekurs dyppet med rundt 7%. I løpet av den treårsperioden fortsatte selskapet å betale ut utbytte, i gjennomsnitt ca 3% avkastning årlig. Selv med dip i pris, ville en investor fortsatt ha kommet ut fremover gitt utbytteutbyttet.
under paraplyen av helsevesenet faller sykehus, dagkirurgiske sentre, farmasøytiske selskaper, medisinske selskaper og selskaper som produserer helseprodukter som bandasjer. Du kan velge individuelle aksjer, eller du kan diversifisere ved å investere i et indeksfond gjennom en megler som Ally Invest.
Eksempelfond: FHLC-Fidelity MSCI Health Care Index ETF (Utgiftsforhold: 0.084%)
Utility Aksjer & Midler
den samme logikken gjelder for verktøy. Folk trenger fortsatt strøm, selv når økonomien krymper.
faktisk er det enda mindre wiggle rom med verktøy enn det er med helsevesenet. Jo, når pengene er stramme, ser du etter måter å senke oppvarmingsregningen på. Men mens pasienter har muligheten til ikke å betale sine medisinske regninger, hvis du ikke betaler strømregningen, mister du strøm og gass. Derfor er verktøy blant de siste regningene folk standard på når de har lite penger.
En annen fordel med verktøyaksjer er deres høye utbytte, som et blikk På Sure Dividends liste over høye utbytteaksjer gjør det klart. Disse har en tendens til å være stabile inntektsgivende aksjer, i stedet for uberegnelige vekstorienterte aksjer. De er stødig til poenget med å være rett og slett kjedelig.
Eksempel Fond: VPU-Vanguard Utilities Indeksfond Etf (Utgiftsforhold: 0.10%)
Militær & Forsvarsentreprenører
Si hva du vil om det militære industrielle komplekset, men det er den ultimate overlevende. Andre typer subsidier kommer og går med politikerne på kontoret, men det militærindustrielle komplekset er en maskin som sjelden bremser.
ingen politisk kandidat til noe parti vil noen gang si «Vet du hva jeg tror på? En svakere militær som ikke kan beskytte oss.»Eller, for den saks skyld:» Vi trenger mer finanspolitisk ansvar i militæret . Våre service medlemmers liv er bare verdt så mye, tross alt.»Det er bare ikke politisk hensiktsmessig.
så pengene fortsetter å strømme, ikke bry deg om at det er de private entreprenørene som ser fortjenesten og fordelene, ikke nødvendigvis militærtjenestemedlemmer. Og når økonomien faller, har regjeringen en tendens til å bruke mer penger, ikke mindre.
undervurder ALDRI den AMERIKANSKE regjeringens ønske om å bruke penger, spesielt på det militære industrielle komplekset.
Eksempel Fond: XAR-SPDR S & P Aerospace & Forsvar ETF( Utgiftsforhold: 0.35%)
Lavprisforhandlere & Kjeder
Folk kan slutte å kjøpe klær på Armani under nedgangstider, men de slutter ikke å kjøpe klær På Walmart. Faktisk begynner de plutselig å flocke til rabattforhandlere for flere av deres behov. Under Den Store Resesjonen gikk Walmarts salg opp, ikke ned; de steg med 11% fra slutten av 2007 til slutten av 2010. Investorer la merke til også, og deres aksje returnerte 21% inkludert utbytte.
det samme gjelder for restauranter. Middelklassen Mike kan slutte å spise på biffhus når økonomien strammer, men han vil ikke unngå Mcdonalds.
Tenk på det fra et vaneperspektiv: Det er lettere å endre hvor du handler eller spiser enn det er å slutte å handle eller spise ute helt. Å gå fra å spise halvparten av middager ut til matlaging hver eneste kveld tar en enorm endring i atferd. Men å spise På Red Lobster i stedet for en eksklusiv sjømatrestaurant? Det er et enkelt skifte.
Se low-end for recessionary vinnere.
Eksempelfond: hvorfor komplisere det? Bare kjøp Walmart lager (WMT). Bivirkninger kan omfatte skyldfølelse for å støtte verdens største detaljhandel konglomerat, i så fall kan det være lurt å vurdere Costco (COST) eller Kroger (KR) i stedet.
Tobakk & Lavpris Alkohol Aksjer
hvis du er en nonsmoker som meg selv, kan du prøve å bruke kaldt lys av logikk til dette fenomenet. Tross alt er tobakk og alkohol skjønnsmessige utgifter, og skjønnsmessige utgifter bør teoretisk plummet under nedgangstider. Hvis folk knapt har råd til leie og verktøy, hvordan kan de muligens gå ut og bruke penger på tobakk og sprit?
men du må vurdere det i sammenheng med hva folk faktisk kjøper med disse varene: komfort. I tider med stress har folk en tendens til å røyke og drikke mer, ikke mindre. Tenk på tobakksselskapet Altria. Fra slutten av 2007 til slutten av 2010 returnerte aksjen en monstrøs 28%, selv om de fleste aksjer tumblet i fritt fall.
men vær forsiktig med å generalisere denne effekten til alle synd aksjer. Kasinoer og andre gamblingrelaterte aksjer utforer forferdelig under tilbakeslag. Og som forhandlere og restauranter flyr folk fra high-end alkohol til den nedre enden av spekteret. Det var ikke en tilfeldighet At Pabst Blue Ribbon plutselig ble kult igjen blant hipstere under Den Store Resesjonen.
Eksempelfond: i Stedet for bred eksponering gjennom et fond, bør du vurdere å plukke individuelle tobakks-eller low-end alkoholbestander, for eksempel Altria (MO), Philip Morris (PM) eller Molson Coors Brewing Company (TAP). Hvis du vil spare enda mer penger, slutte å røyke og gi opp å drikke for å leve 14 år lenger.
Lavvolatilitetsfond
med risiko for å si det åpenbare, er volatilitet et mål for risiko, og lavvolatilitetsfond er spesielt designet for å svinge mindre med stemningen i markedet. De pleier også å ha lavere avkastning, men hei, det er det du får når du satser på lav risiko.
ofte opererer disse fondene ved å screene for de minst volatile fondene i en bestemt indeks eller et marked. I mange tilfeller betyr det at de inkluderer mange aksjetyper som allerede er skissert ovenfor, for eksempel nytte-og helsevesenets aksjer.
Noen lavvolatilitetsfond tar det et skritt videre og identifiserer også aksjer med minimal korrelasjon med hverandre. Det fører til et mer mangfoldig fond med større eksponering mot ulike sektorer.
når du vil bli defensiv, gå lav volatilitet.
Eksempelfond: USMV-iShares Edge MSCI Minimumsvolatilitet USA ETF (Utgiftsforhold: 0,15%) kun FOR amerikanske aksjer; Vmvfx – Vanguard Global Minimumsvolatilitetsfond (Utgiftsforhold: 0,23%) for BÅDE amerikanske og internasjonale aksjer.
Aksjer Med Høyt Utbytte & Fond
for noen aksjer og fond ligger den primære avkastningen i avkastningen, ikke veksten. Verktøy og REITs (inkludert boliglån REITs) tilbyr vanlige eksempler.
disse aksjene og fondene har en tendens til å være mindre volatile og har minimal tap under nedgangstider da de genererer løpende inntekt. Og fordi de gir et inntektsstrømalternativ til obligasjoner, har de en tendens til å gjøre det bra når obligasjonsrenter dip – som for eksempel når sentralbanker senker renten, senker nye obligasjonsrenter.
men vær forsiktig med å jage selskaper utelukkende basert på utbytteutbytte; noen ganger prøver selskaper å lokke investorer med høyt utbytte for å distrahere fra deres dårlige grunnleggende helse. Før du investerer for utbytte, lær hvordan du analyserer aksjer med høyt utbytte basert på utbytteutbetalingsgraden.
Eksempel Fond: VHDYX-Vanguard Høy Utbytte Indeksfond Investor Aksjer (Expense ratio: 0.14%)
Høykvalitets Selskaper Med Sterke Balanser
Fundamentalt sterke selskaper går ikke hvor som helst, selv under en lavkonjunktur. Men hvordan identifiserer du et sterkt selskap versus et sårbart selskap?
Lær hvordan du bruker grunnleggende analyse for å evaluere selskaper. Det tvinger deg til å kjøre tall som inntekter, resultat per aksje og pris-til-inntjening forhold for å bedre forstå hvordan selskapet sammenligner med andre i sin bransje.
når du vurderer et selskaps balanse, får du en følelse av deres eiendeler. Et selskap med store nåværende og langsiktige eiendeler og relativt få forpliktelser kan typisk tåle en lavkonjunktur. Deres overleveraged konkurrenter kan ikke, noe som betyr at hvis en lavkonjunktur treffer, sterke selskaper har en tendens til å dukke opp enda sterkere med en større markedsandel.
Eksempelfond: SPHQ-PowerShares S & P 500 Kvalitetsportefølje (Utgiftsgrad: 0,15% netto)
Statsobligasjoner
Ingen liste over resesjonssikre investeringer ville være komplett uten Amerikanske statsobligasjoner. Onkel Sam betaler alltid opp; han betaler bare ikke bra.
Husk at I en lavkonjunktur har Federal Reserve en tendens til å senke renten. Som renten faller, så gjør obligasjonsrenter, noe som betyr at obligasjonsprisene går opp. Det tjener deg helt fint som innehaver av obligasjoner med høyere avkastning kjøpt før lavkonjunktur.
hvis ingen av det gjorde noe fornuftig for deg, les denne oversikten over obligasjonsinvesteringer for en rask introduksjon.
Husk Til slutt at du har flere alternativer for å investere i Statsobligasjoner. Et alternativ er Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), og en annen er obligasjonsfond.
Eksempelfond: FNBGX-Fidelity Langsiktig Treasury Bond Index Fund (Expense ratio: 0.03%), eller gå rett til kilden og kjøpe obligasjoner FRA Us Treasury Department.
Varer
når økonomien bomber, dykker alle for å dekke edle metaller som gull og sølv. De er den ultimate defensive investeringen som den mest bokstavelige definisjonen av uttrykket » gullstandarden.»
Gitt, ingen tenker på dem mye når økonomien hums sammen sunt. Gjør leksene dine før du investerer i gull eller annet edelt metall.
og edle metaller er ikke de eneste varene som er tilgjengelige for kjøp. Du kan også investere i mat, olje og utallige andre varer, hvorav mange er stifter av det moderne liv. Spiser folk mindre mais under en lavkonjunktur? Selvsagt ikke.
Investering i varer som mais kan ikke være sexy, men ingen defensiv investering er spesielt sexy eller spennende. Forståsegpåere kan sprute over høy vekst tech startups når økonomien er sterk, men de skyte-star investeringer er ofte den første til å falle i løpet av en lavkonjunktur.
bare husk at ikke alle varer iboende gjør det bra under nedgangstider, i motsetning til edle metaller. Her er hva du trenger å vite før du investerer i varer hvis du er ny på det, og som alltid, husk å diversifisere.
Eksempel Fond: Dbc-Invesco DB Commodity Index Sporing Fond (Expense ratio: 0.85%)
Utleieeiendommer
Ok, jeg tar tilbake det jeg sa om resesjonssikre investeringer som aldri er sexy. Det er et unntak for hver regel, tross alt.
Utleieeiendommer tilbyr løpende passiv inntekt, forutsigbar avkastning, skattefordeler, beskyttelse mot inflasjon og langsiktig verdsettelsespotensial. De tilbyr også beskyttelse mot tilbakeslag. Folk trenger fortsatt et sted å bo, selv under nedgangstider. Mens hjem verdier kan falle, noen ganger spektakulært, leier sjelden slippe med mer enn noen få prosentpoeng.
Vurdere boligkrisen under Den Store Resesjonen. Landsomfattende falt Case Shiller Home Price Index med 27.42%, ifølge Federal Reserve. Likevel gikk medianleiene ikke ned, ifølge US Census Bureau; i stedet steg de bare langsommere enn inflasjonen i flere år.
Hvorfor? Fordi i løpet av nedgangstider og boligkontraksjoner blir huseiere ofte leietakere. Selv om inntektene stagnerer, øker etterspørselen etter utleieboliger.
du kan prognose leie kontantstrøm og avkastning fordi du vet markedet leie og dine utgifter. Du vet også at, i motsetning til boligverdier eller aksjekurser, vil markedsleien ikke falle med 27%. Selv i den verste lavkonjunkturen og bolignedgangen i levende minne, falt leieprisene ikke.
Likevel er det ikke for alle å være utleier. Sørg for å forstå disse hensynene før du leier ut din første eiendom, og pass opp for økende regulering mot utleiere som eksemplifisert av utkastelsesmoratoriene sett i 2020.
Eksempel: for å utforske utleie eiendom returnerer landsdekkende, sjekk Ut Roofstock. De inkluderer et vell av markeds-og returdata for hver eiendom og tilbyr to utestående garantier.
Siste Ord
Ikke alle selskaper og sektorer tar en hit under nedgangstider. Faktisk trives noen selv som investorer panikk og ser etter tryggere steder for pengene sine.
men den beste måten å forsvare seg mot tap er ikke en hemmelig investering; det er kunnskap og due diligence. Jo mer du vet om å investere og om en bestemt investering, jo mindre sannsynlig er det å tape penger.
Gjør leksene dine før du investerer, selv i relativt stabile aksjer, fond og andre investeringsbiler. Og hvis en lavkonjunktur treffer og investeringene dine faller, tenk to ganger før panikksalg. Grunnleggende sunne selskaper og andre investeringer oppstår vanligvis sterkere enn noen gang etter at støvet legger seg.
Hva har dine erfaringer vært med å investere før, under og etter nedgangstider? Hvordan vil du beskytte deg mot fremtidige nedgangstider?
