Balanced Funds

Wat is een evenwichtig fonds?

Balanced funds zijn financiële instrumenten die in specifieke ratio ‘ s beleggen in een mengsel van zowel schuld-als aandelensegmenten. Deze fondsen, ook bekend als hybride fondsen, stellen beleggers in staat hun op beleggingsfondsen gebaseerde portefeuille te diversifiëren. Omdat ze een evenwicht bewaren tussen zowel het schuld-als het aandelensegment, bieden ze de beste risico-reward balans en helpen ze het rendement op investeringen te maximaliseren.

evenwichtige beleggingsfondsen zijn voornamelijk op aandelen gericht en nemen ongeveer 40-60% van de portefeuille van het fonds in beslag. Het grootste voordeel van beleggen in deze fondsen is dat ze zorgen voor waardevermeerdering en een vangnet bieden tegen potentiële risico ‘ s.

deze fondsen zijn dus voornamelijk gericht op beleggers die een mix zoeken van waardevermeerdering, inkomen en beleggingsopties met een laag risico.

Wat is het doel van Balanced Mutual Fund?

er zijn twee componenten van dit onderlinge fonds die twee verschillende doeleinden dienen. Het eigen vermogen van deze investeringsregeling draagt bij tot het voorkomen van de uitholling van de koopkracht van de investeerder. Aangezien ze meestal in aandelen beleggen, vereisen ze een relatief kleinere hoeveelheid kapitaalinvesteringen.

de prijzen van aandelenfondsen zijn afhankelijk van de intrinsieke waarde van een fonds minus zijn verplichtingen. Meestal neigt het aandeel aandelen van dit beleggingsfonds naar de grotere, dividend betalende bedrijven.

om de risico ‘ s van de aandelenfondsen te compenseren, beleggen de balanced mutual funds de rest van hun corpus in schuldgerichte regelingen.

het schuldsegment van de regeling bestaat voornamelijk uit het beleggen in obligaties en andere schuldbewijzen. Hoewel ze een laag rendement bieden in vergelijking met aandelenfondsen, helpen ze om twee doelen te dienen. In de eerste plaats helpen ze een inkomstenstroom te creëren. Ten tweede helpen ze de volatiliteit van de beleggersportefeuille te neutraliseren.

zij zijn veel veiliger dan aandeleninvesteringen en dragen daardoor bij tot het minimaliseren van de kwetsbaarheid van investeringen. Doorgaans is dit fonds de beste optie voor beleggers met een lage risicotolerantie die op zoek zijn naar beleggingsopties die de groei compenseren die de inflatie overtreft; ze genereren ook inkomsten die de financiële behoeften van beleggers helpen aanvullen.

Zij helpen mensen met geen bron van inkomsten om een constante bron van inkomsten om genoeg kapitaal te betalen voor hun behoeften.

belastbaarheid

de fiscale gevolgen van de top balanced funds zijn als volgt:–

• voor aandelengerichte fondsen

vallen de beleggingsfondsen met een op aandelen gebaseerde beleggingsratio van meer dan 65% voor belastingdoeleinden onder de categorie aandelenactiva. Deze fondsen zijn dus onderworpen aan een belasting van 15% op de kortlopende vermogenswinst of STCG. Hier, STCG omvat alle winsten geboekt met een jaar van de equity-gerelateerde ratio.

indien beleggers de fondsen gedurende een periode van 12 maanden aanhouden, zullen zij worden belast tegen het tarief van 10% op de langetermijnkapitaalwinsten of LTCG. Deze belastingregeling is echter alleen van toepassing als de winst groter is dan Rs. 1 Lakh in totaal.

• voor schuldgeoriënteerde fondsen

hybride fondsen die meer schuldgeoriënteerd zijn, worden belast volgens de regeling voor schuldactiva. Hier worden kortlopende vermogenswinst belast tegen 20% met voordelen van indexering. Ook wordt belasting op vermogenswinst op lange termijn alleen in aanmerking genomen wanneer beleggers deze fondsen langer dan 36 maanden aanhouden.

wat de fiscale gevolgen betreft, hebben aandelengerichte hybride fondsen andere voordelen dan schuldgerichte.

wie moet beleggen in Balanced Funds?

deze fondsen zijn voornamelijk bedoeld voor diegenen die veiligheid, inkomen en gemiddelde waardevermeerdering van hun investering nastreven. Degenen met een lage risicobereidheid kunnen investeren in deze hybride fondsen om de voordelen en risico ‘ s van de beleggingsmarkt te balanceren.

gewoonlijk volgen aandelenfondsen regels voor de allocatie van variabele activa op basis van marktomstandigheden. Maar het voordeel van hybride fondsen is dat ze zich strikt houden aan hun oriëntatie. Zij overschrijden nooit de 65% – grens zoals voorgeschreven in de investeringsrichtsnoeren.

dat is de reden waarom, tijdens de bull run of market, deze top balanced funds hogere rendementen genereren uit de eigenvermogenscomponent. Nogmaals, tijdens de bear run, de erosie van het fonds rendement wordt ook voorkomen als gevolg van de schuld component.

belangrijke voordelen van Balanced Funds

de best balanced funds 2019 bieden verschillende voordelen voor beleggers. Bijvoorbeeld:,

• belastingvoordelen

met deze beleggingsregeling hebben fondsbeheerders de mogelijkheid om te migreren tussen schuld en eigen vermogen zonder dat zij beleggers een belastingverplichting opleggen. Indien beleggers tussen de fondsen onderling zouden verhuizen, zouden zij onderworpen zijn aan belasting op grond van vermogenswinst. Dit had kunnen resulteren in een hoog belastingbedrag van ongeveer 30% als beleggers ervoor kozen om binnen 36 maanden na de investering uit schuldfondsen te stappen.

• risicoreductie

uitsluitend beleggen in aandelenfondsen kan zeer riskant zijn. Tijdens de financiële crisis van 2008 is de handige index bijvoorbeeld met 50% gedaald van 6000 naar 2500 niveaus, waardoor beleggers in aandelenfondsen aanzienlijke verliezen hebben geleden. In hybride fondsen helpen de schuldinstrumenten dus om het risico van aandelenfondsen in evenwicht te brengen.

• herbalancering van fondsen

er zijn momenten waarop de aandelenmarkt wordt overgewaardeerd in vergelijking met de schuldmarkt en vice versa. In dit geval, met hybride fondsen, beleggers kunnen meer tussen de twee activaklassen.

• diversificatie van de beleggingsportefeuille

deze fondsen zijn uitstekende opties voor de diversificatie van de beleggingsportefeuille. Aangezien deze fondsen bijdragen tot het maximaliseren van het rendement en toch een vangnet bieden tegen marktgerelateerde risico ‘ s, bieden zij beleggers de perfecte optie om hun beleggingsverplichtingen te beperken.

• inflatiebescherming

aangezien een deel van de hybride fondsen uit schuldvorderingen bestaat, kunnen zij als een inflatieafdekking fungeren. Vooral als de investering internationale obligaties omvat, kunnen ze investeerders helpen beschermen tegen inflatie door hen toegang te geven tot landen die er niet door zijn getroffen. Daarom zorgt de diversiteit in de portefeuille voor een buffer tegen de aanhoudende stijging van de marktprijzen.

afgezien van deze fondsen stellen deze fondsen beleggers ook in staat om periodiek geld uit de fondsen op te nemen zonder enige wijziging in de activaallocatie. Dit zijn dus lage beleggingsregelingen die het rendement op beleggingen kunnen maximaliseren en beleggers tegen verschillende marktrisico ‘ s kunnen beschermen.