maakt u zich zorgen over een recessie die schade aanricht op uw portefeuille?
geen enkel bedrijf of sector is volledig immuun voor recessies, maar sommige doen het veel beter dan andere tijdens perioden van omwenteling.
als het spook van een komende recessie u bang maakt, vergeet dan de hoge volatiliteit aandelen zoals penny stocks. Zelfs solid blue chip aandelen nemen vaak een duikvlucht tijdens recessies.
begin in plaats daarvan te kijken naar recessie-proof – of op zijn minst recessie-resistente – investeringen die risico ‘ s in uw portefeuille kunnen verminderen en nog sterker uit de storm komen.
redenen om te kiezen voor recessie-Proof beleggingen
sommige beleggers kunnen het gewoon niet verdragen dat hun beleggingsportefeuilles met 25% dalen. Zelfs als ze nog tientallen jaren te gaan voor hun pensioen en hebben niets te vrezen van volgorde van rendement risico, de gedachte van hun portefeuilles verliezen geld laat ze wakker liggen ‘ s nachts. Als dat klinkt als u, geen hoeveelheid gegevens over aandelenmarkt correcties kan uw temperament veranderen. Wat dat betreft, geen bedrag van hogere rendementen kan betalen voor uw verloren uren slaap.
behalve degenen die een neergang emotioneel niet aankunnen, kunnen andere beleggers een neergang financieel niet aan. Een nieuwe gepensioneerde kwetsbaar voor volgorde van rendement risico kan nodig zijn om terug te keren naar het werk als hun portefeuille daalt met 25%.
daarom moeten alle beleggers hun eigen risicotolerantie beoordelen. Het varieert op basis van uw doelen, leeftijd, financiën, en investeren temperament. Natuurlijk verschuiven zelfs beleggers met een hoge risicotolerantie vaak fondsen naar defensieve, recessie-proof investeringen als ze het schrijven op de muur voor de economie zien.
beste recessie-Proof investeringen te overwegen
dus wat investeer je in als je bang bent een recessie dreigt om de hoek?
u kunt uw geld natuurlijk in contanten achterlaten, maar dan riskeert u geen verlies; u garandeert een verlies aan inflatie. Vaak is de angst om geld te verliezen precies wat ervoor zorgt dat u het meeste geld te verliezen.
veel van de onderstaande opties worden beschouwd als defensieve investeringen, terwijl andere eenvoudigweg minder waarschijnlijk zullen dalen tijdens een recessie. Alles moet grondig worden onderzocht voordat je koopt.
houd er rekening mee dat activa in waarde veranderen op basis van wat mensen bereid zijn ervoor te betalen, in plaats van op basis van onderliggende fundamentals. De aandelenprijs van een bedrijf kan dalen, zelfs als ze blijven verdienen sterke winsten door middel van een recessie.
zonder verder oponthoud, hier zijn 11 investeringen te overwegen als u bang bent dat een recessiebeermarkt in de buurt op de loer ligt.
gezondheidszorg & fondsen
ongeacht of de economie krimpt of groeit, worden mensen nog steeds ziek en gewond. Diabetes gaat niet weg met een specifieke krimp van het BBP.
toegegeven, als u uw baan verliest, stelt u die electieve operatie die u overweegt uit. Maar over het algemeen, de medische industrie blijft chugging langs in goede, slechte, of onverschillige economieën.
Kijk naar Johnson & Johnson tijdens de Grote Recessie. Van begin 2008 tot eind 2010 daalde hun aandelenkoers met ongeveer 7%. In die periode van drie jaar bleef de onderneming dividenden uitbetalen, met een gemiddeld rendement van ongeveer 3% per jaar. Zelfs met de dip in prijs, zou een investeerder nog steeds vooruit zijn gekomen gezien het dividendrendement.
onder de paraplu van de gezondheidszorg vallen ziekenhuizen, dagchirurgiecentra, farmaceutische bedrijven, bedrijven voor medische hulpmiddelen en bedrijven die gezondheidszorgproducten zoals verband produceren. U kunt kiezen individuele aandelen, of u kunt diversifiëren door te investeren in een indexfonds via een makelaar zoals Ally Invest.
Voorbeeldfonds: FHLC-Fidelity MSCI Health Care Index ETF (Expense ratio): 0.084%)
nutsbedrijven & fondsen
dezelfde logica geldt voor nutsbedrijven. Mensen hebben nog steeds elektriciteit nodig, zelfs als de economie krimpt.
in feite is er nog minder speelruimte bij nutsbedrijven dan bij de gezondheidszorg. Zeker, als het geld krap is, zoek je naar manieren om je verwarmingsrekening te verlagen. Maar terwijl patiënten de optie hebben om hun medische rekeningen niet te betalen, als je je energierekening niet betaalt, verlies je je elektriciteit en gas. Daarom behoren nutsbedrijven tot de laatste rekeningen waar mensen in gebreke blijven als ze weinig geld hebben.
een ander voordeel van nutsaandelen is hun hoge dividenden, zoals een blik op Sure Dividend ‘ s lijst van hoge dividendaandelen duidelijk maakt. Deze hebben de neiging om gestage inkomens producerende voorraden, in plaats van grillige groei-georiënteerde voorraden. Ze zijn zo stabiel dat ze ronduit saai zijn.
voorbeeld fonds: VPU-Vanguard Utilities Index Fund ETF (Expense Ratio: 0.10%)
Military& Defense Contractors
Zeg wat je wilt over het militaire industriële complex, maar het is de ultieme overlever. Andere vormen van subsidies komen en gaan met de politici in functie, maar het militaire industriële complex is een machine die zelden vertraagt.
geen enkele politieke kandidaat van een partij zal ooit zeggen: “Weet je waar ik in geloof? Een zwakker leger dat ons niet kan beschermen.”Of, wat dat betreft:” we hebben meer fiscale verantwoordelijkheid nodig in het leger. Het leven van onze leden van de dienst is tenslotte maar zoveel waard.”Het is gewoon niet politiek opportuun.
zodat het geld blijft stromen, laat staan dat het de particuliere contractanten zijn die de winsten en voordelen zien, niet noodzakelijkerwijs leden van de militaire dienst. En als de economie omvalt, geeft de overheid meer geld uit, niet minder.Onderschat nooit de wens van de Amerikaanse regering om geld uit te geven, vooral niet aan het militaire industriële complex.
Example Fund: XAR-SPDR S&P Aerospace & Defense ETF (Expense ratio: 0.35%)
Low-Cost Retailers & ketens
mensen kunnen stoppen met het kopen van kleding bij Armani tijdens recessies, maar ze stoppen niet met het kopen van kleding bij Walmart. In feite, ze plotseling beginnen massaal naar korting retailers voor meer van hun behoeften. Tijdens de Grote Recessie ging de verkoop van Walmart omhoog, niet omlaag; ze steeg met 11% van eind 2007 tot eind 2010. Beleggers merkten het ook, en hun aandelen retourneerden 21% inclusief dividenden.
hetzelfde geldt voor restaurants. Middenklasse Mike kan stoppen met eten in steakhouses als de economie strakker wordt, maar hij zal McDonald ‘ s niet mijden.
denk erover na vanuit een gewoonte-perspectief: het is gemakkelijker om te veranderen waar je winkelt of eet dan om helemaal te stoppen met winkelen of uit eten gaan. Om van het eten van de helft van je diners te gaan naar koken elke avond kost een enorme verschuiving in gedrag. Maar eten bij Red Lobster in plaats van een luxe visrestaurant? Dat is een makkelijke dienst.
kijk laag voor recessiewinnaars.
voorbeeld fondsen: waarom compliceren? Koop gewoon Walmart stock (WMT). Bijwerkingen kunnen onder meer gevoelens van schuld voor het ondersteunen van ‘ s werelds grootste retail conglomeraat, in welk geval, kunt u overwegen Costco (kosten) of Kroger (KR) in plaats.
tabak & Goedkope Alcoholvoorraden
Als u een niet-roker bent zoals Ik, kunt u proberen het koude licht van logica toe te passen op dit fenomeen. Immers, tabak en alcohol zijn discretionaire uitgaven, en discretionaire uitgaven zouden theoretisch moeten dalen tijdens recessies. Als mensen nauwelijks hun huur en nutsvoorzieningen kunnen betalen, hoe kunnen ze dan geld uitgeven aan tabak en drank?
maar je moet het overwegen in de context van wat mensen daadwerkelijk kopen met deze goederen: comfort. In tijden van stress hebben mensen de neiging om meer te roken en te drinken, niet minder. Denk aan het tabaksbedrijf Altria. Van eind 2007 tot eind 2010, hun aandeel terug een monsterlijke 28%, zelfs als de meeste aandelen tuimelde in vrije val.
maar wees voorzichtig dit effect niet te veralgemenen voor alle sin-aandelen. Casino ‘ s en andere gokgerelateerde aandelen presteren vreselijk tijdens recessies. En net als retailers en restaurants, vluchten mensen van high-end alcohol naar de onderkant van het spectrum. Het was geen toeval dat Pabst Blue Ribbon plotseling weer cool werd onder hipsters tijdens de Grote Recessie.
voorbeeld fondsen: in plaats van een brede blootstelling via een fonds, overweeg het plukken van individuele tabak of low-end alcohol voorraden, zoals Altria (MO), Philip Morris (PM), of Molson Coors Brewing Company (TAP). Als je nog meer geld wilt besparen, stop dan met roken en stop met drinken om 14 jaar langer te leven.
Low-Volatility Funds
met het risico het voor de hand liggende te vermelden, is volatiliteit een maatstaf voor het risico en zijn fondsen met een lage volatiliteit specifiek ontworpen om minder te fluctueren met de gemoedstoestand van de markt. Ze hebben ook de neiging om een lager rendement te hebben, maar hey, dat is wat je krijgt als je streeft naar een laag risico.
vaak werken deze fondsen door te screenen op de minst volatiele fondsen in een specifieke index of Markt. In veel gevallen, dat betekent dat ze veel van de voorraad soorten reeds hierboven beschreven, zoals nutsbedrijven en gezondheidszorg voorraden.
sommige fondsen met een lage volatiliteit gaan een stap verder en identificeren ook aandelen met een minimale correlatie met elkaar. Dat leidt tot een meer divers fonds met een grotere blootstelling aan verschillende sectoren.
als u defensief wilt worden, ga dan naar Low-volatility.
voorbeeld fondsen: USMV-iShares Edge MSCI minimale volatiliteit USA ETF (Expense ratio: 0,15%) alleen voor Amerikaanse aandelen; VMVFX – Vanguard Global Minimum Volatility Fund (Expense ratio: 0,23%) voor zowel Amerikaanse als internationale aandelen.
aandelen met hoog Dividend & fondsen
voor sommige aandelen en fondsen ligt het primaire rendement in hun rendement, niet in hun groei. Nutsbedrijven en REIT ‘ s (inclusief hypotheekreits) bieden veelvoorkomende voorbeelden.
deze aandelen en fondsen zijn doorgaans minder volatiel en lijden minimale verliezen tijdens recessies omdat ze lopende inkomsten genereren. En omdat ze een inkomstenstroom alternatief bieden voor obligaties, hebben ze de neiging om het goed te doen wanneer Obligatierendementen dalen – zoals bijvoorbeeld wanneer centrale banken de rente verlagen, waardoor nieuwe Obligatierendementen dalen.
maar wees voorzichtig met het achtervolgen van bedrijven die uitsluitend gebaseerd zijn op dividendrendement; soms proberen bedrijven beleggers met hoge dividenden te lokken om af te leiden van hun slechte fundamentele gezondheid. Voordat u belegt voor dividenden, leert u hoe u aandelen met hoge dividenden kunt analyseren op basis van hun dividenduitkeringspercentage.
voorbeeld fonds: Vhdyx-Vanguard hoge dividendrendement Index Beleggingsaandelen van fondsen (Expense ratio): 0.14%)
ondernemingen van hoge kwaliteit met sterke balansen
fundamenteel sterke ondernemingen gaan nergens heen, zelfs niet tijdens een recessie. Maar hoe identificeer je een sterk bedrijf versus een kwetsbaar bedrijf?
leer hoe u fundamentele analyses kunt gebruiken om bedrijven te evalueren. Het dwingt je om nummers zoals omzet, winst per aandeel, en prijs-tot-winst verhouding te draaien om beter te begrijpen hoe het bedrijf zich verhoudt tot anderen in de industrie.
als u de balans van een bedrijf bekijkt, krijgt u een idee van hun activa. Een bedrijf met forse huidige en langetermijnactiva en relatief weinig verplichtingen kan doorgaans een recessie weerstaan. Hun overmatige concurrenten kunnen dat niet, wat betekent dat als een recessie toeslaat, sterke bedrijven de neiging hebben om nog sterker te verschijnen met een groter marktaandeel.
voorbeeld fonds: SPHQ-PowerShares S&P 500 Kwaliteitsportefeuille (kostenratio: 0,15% netto)
schatkistobligaties
geen lijst van recessie-proof beleggingen zou compleet zijn zonder Amerikaanse schatkistobligaties. Uncle Sam betaalt altijd, hij betaalt gewoon niet goed.
Houd er rekening mee dat de Federal Reserve in een recessie de neiging heeft de rente te verlagen. Als de rente daalt, gaan ook de obligatierendementen omhoog, wat betekent dat de obligatieprijzen stijgen. Dat is goed voor je als houder van obligaties met een hoger rendement die voor de recessie zijn gekocht.
als u daar niets van begrijpt, lees dan dit overzicht van obligatiebeleggingen voor een snelle introductie.
ten slotte, onthoud dat u verschillende opties hebt om te beleggen in schatkistobligaties. Een optie is Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), en een andere is obligatie beleggingsfondsen.
voorbeeld fondsen: Fnbgx-Fidelity Long-Term Treasury Bond Index Fund (Expense ratio: 0.03%), of ga direct naar de bron en koop obligaties van het Amerikaanse Ministerie van Financiën.
grondstoffen
wanneer de economie bombardeert, duikt iedereen naar de dekking van edele metalen zoals goud en zilver. Ze zijn de ultieme defensieve investering als de meest letterlijke definitie van de uitdrukking “de gouden standaard.”
toegegeven, niemand denkt er veel aan als de economie gezond mee neuriet. Doe je huiswerk voordat je investeert in goud of een ander edelmetaal.
en edelmetalen zijn niet de enige goederen die kunnen worden gekocht. U kunt ook investeren in voedsel, olie, en talloze andere grondstoffen, waarvan vele nietjes van het moderne leven. Eten mensen minder maïs tijdens een recessie? Natuurlijk niet.
investeren in grondstoffen zoals maïs is misschien niet sexy, maar geen enkele defensieve investering is bijzonder sexy of opwindend. Experts kunnen gush over high-growing tech startups wanneer de economie is sterk, maar die shooting-star investeringen zijn vaak de eerste om te vallen tijdens een recessie.
bedenk wel dat niet alle grondstoffen het inherent goed doen tijdens recessies, in tegenstelling tot edelmetalen. Dit is wat u moet weten voordat u investeert in grondstoffen als u nieuw bent in het, en zoals altijd, vergeet niet om te diversifiëren.
voorbeeld fonds: DBC-Investo DB Commodity Index Tracking Fund (Expense ratio): 0.85%)
Huurwoningen
goed, Ik neem terug wat ik zei over recessie-proof Investeringen nooit sexy. Er is een uitzondering op elke regel.
Huurwoningen bieden aanhoudende passieve inkomsten, voorspelbare rendementen, belastingvoordelen, bescherming tegen inflatie en potentieel op lange termijn. Ze bieden ook bescherming tegen recessies. Mensen hebben nog steeds een plek nodig om te wonen, zelfs tijdens neergang. Terwijl thuis waarden kunnen dalen, soms spectaculair, huren zelden dalen met meer dan een paar procentpunten.
denk aan de huisvestingscrisis tijdens de Grote Recessie. Landelijk, de zaak Shiller Home Price Index daalde met 27,42%, volgens de Federal Reserve. Toch zijn de mediane huurprijzen niet gedaald, volgens het U. S. Census Bureau; in plaats daarvan stegen ze gewoon langzamer dan de inflatie voor enkele jaren.
waarom? Want tijdens recessies en woningcontracties worden huiseigenaren vaak huurders. Zelfs als de inkomens stagneren, stijgt de vraag naar huurwoningen.
u kunt de kasstroom en het rendement van de huur voorspellen omdat u de markthuur en uw uitgaven kent. Je weet ook dat, in tegenstelling tot huizenprijzen of aandelenkoersen, de marktrente niet met 27% zal dalen. Zelfs in de ergste recessie en neergang van de huisvesting in levende herinnering, de huur daalde niet.
toch is verhuurder zijn niet voor iedereen weggelegd. Zorg ervoor dat u deze overwegingen te begrijpen voordat het verhuren van uw eerste woning, en pas op voor toenemende regelgeving tegen verhuurders zoals geïllustreerd door de uitzetting moratoriums gezien in 2020.
voorbeeld: om het rendement van onroerend goed in het hele land te onderzoeken, kijk op Roofstock. Ze bevatten een schat aan markt – en retourgegevens voor elk onroerend goed en bieden twee uitstaande garanties.
definitief woord
niet alle ondernemingen en sectoren worden getroffen tijdens recessies. In feite, sommige zelfs gedijen als beleggers in paniek en op zoek naar veiliger plaatsen voor hun geld.
maar de beste manier om zich te verdedigen tegen verliezen is niet één geheime investering; het is kennis en due diligence. Hoe meer je weet over investeren en over een bepaalde investering, hoe minder kans dat je om geld te verliezen.
doe uw huiswerk voordat u investeert, zelfs in relatief stabiele aandelen, fondsen en andere beleggingsvehikels. En als een recessie toeslaat en je investeringen dalen, denk dan twee keer na voor paniek-verkoop. Fundamenteel gezonde bedrijven en andere investeringen ontstaan meestal sterker dan ooit nadat het stof is neergedaald.
wat zijn uw ervaringen met beleggen voor, tijdens en na recessies? Hoe wil je jezelf beschermen tegen toekomstige recessies?
