w prostych słowach, propozycja inwestycyjna to dokument tekstowy, PDF lub prezentacja pokazu slajdów na temat twojego startupu (produktu lub usługi), którego celem jest pozyskanie kapitału. Przemawia do ludzi, którzy mają pieniądze i mogą być zainteresowani wkładem finansowym.
skuteczna propozycja inwestycyjna dostarcza solidnych argumentów, dlaczego warto zainwestować w swój startup, co wymaga przygotowania przed rozpoczęciem pisania. Ponadto propozycja powinna być przedstawiona na odpowiednim etapie rozwoju produktu – czyli na etapie MVP.
niezbędne przygotowanie przed napisaniem
zanim zaczniesz pisać propozycję inwestycyjną, musisz się przygotować i zrobić to etapami:
#1. Zbadaj swój rynek i konkurencję
sukces startupu w dużym stopniu zależy od fazy pre-development lub discovery. Dzieje się tak, gdy zbierasz dane z analizy rynku i wykorzystujesz je do określenia dopasowania produktu do rynku. Etap odkrywania pomaga wyeliminować wiele zagrożeń związanych z nieoczekiwanymi wydatkami, brakiem popytu na rynku i innymi potencjalnymi problemami.
przyjrzyjmy się szczegółowo różnym częściom fazy odkrywania:
wielkość rynku, potencjał i konkurenci
identyfikacja i określanie segmentu rynku, popytu na klientów i produkty, a konkurencja to połowa fazy odkrywania. Jest to istotna część procesu, ponieważ pomaga określić wielkość i potencjał rynku, znaleźć luki w branży i określić dopasowanie produktu do rynku. Oprócz tego jest również przydatny, ponieważ pomaga dowiedzieć się, jak wytrzymać konkurencję — i możesz odciągnąć od niej klientów.
osoby kupujące i podróż klienta
Faza odkrywania powinna dać mapę podróży klienta. Ta mapa jest oparta na osobach kupujących-awatarach marketingowych osób, które używałyby Twojego produktu – i zasadniczo identyfikuje punkty styku, z którymi użytkownicy będą wchodzić w interakcje. Jest to kluczowa część fazy odkrywania, ponieważ pierwszy kontakt klienta z Twoim produktem może wpłynąć na jego doświadczenie. Tak jak każdy kontakt po tym.
mapa podróży klienta pomoże Ci przewidzieć niektóre trudności, które może napotkać osoba kupująca, znaleźć najlepsze sposoby na ich rozwiązanie i zapewnić lepsze wrażenia użytkownika.
#2. Przejrzyj swój produkt
jak wspomniano powyżej, najlepszym czasem na rozpoczęcie pisania propozycji inwestycyjnej jest posiadanie MVP-minimum viable product – lub wczesnej wersji produktu, która ma wystarczającą funkcjonalność, aby była opłacalna dla użytkowników, ale nadal wymaga wysiłku i czasu na rozwój. Na tym etapie powinieneś również zorientować się w swoich celach biznesowych i osobach kupujących.
Prezentacja MVP pokaże głębokie zrozumienie potencjalnych odbiorców i pokaże, że możesz zaspokoić ich potrzeby.
#3. Zbieraj informacje o inwestorach
najpierw powinieneś określić, jakich inwestorów chcesz przyciągnąć. Można je pogrupować w kilka różnych kategorii:
- Angel investors i angel groups. Są to osoby i grupy o wysokiej wartości netto, które finansują startupy w zamian za akcje, co czyni je tak samo inwestowanymi w sukces startupu, jak w uzyskiwanie zysków. Przez większość czasu mają również bogate doświadczenie w przedsiębiorczości, więc mogą również mentorować lub trenować.
- banki. Nie są to najczęstsze źródła inwestycji dla startupów, ale nadal możesz zabrać swoją propozycję do banku, gdy projekt zacznie wykazywać postęp (np. poprzez pozyskanie klientów).
- Firmy te zazwyczaj zamykają więcej transakcji niż anioły, ponieważ mają więcej paliwa do zasilania startupów. Wybór VC zazwyczaj zależy od Twojej lokalizacji, ponieważ większość z nich jest sobie równych.
- Niektóre korporacje interesują się finansowaniem startupów jako sposobem na pozyskanie nowych aktywów i zidentyfikowanie nowych technologii, z których wszystkie mogą pomóc im zwiększyć przychody.
- Ta grupa może obejmować Twoich bliskich krewnych i znajomych, kredytodawców P2P i platformy crowdfundingowe. Przyjaciele i rodzina są zwykle pierwszymi osobami na liście, a czasami mogą pożyczyć Ci przyzwoitą sumę. Możesz jednak również udać się bezpośrednio do potencjalnych klientów i uruchomić projekt crowdfundingowy.
kolejnym źródłem finansowania są programy akceleracyjne, które pomagają rozwinąć twój pomysł i zyskać popularność. Mogą one zaoferować od $10K do $120k w pieniądzach początkowych, a także dodatkowe zasoby startowe, takie jak wiedza o branży lub zarządzaniu finansami.
po określeniu typu lub rodzajów inwestorów i utworzeniu listy podmiotów docelowych należy przeprowadzić badania na:
- ich główne pole lub fokus
- jeśli planują wkroczyć na nowe terytoria
- jakie projekty już sfinansowali
- jakie projekty odrzucili i dlaczego
- wszelkie dodatkowe informacje publiczne, które mogą być przydatne (takie jak wywiady, obszar zainteresowań itp.).
pamiętaj też, dla jakiego inwestora będziesz pisał i rozważ napisanie kilku dopasowanych propozycji. Na przykład, jeśli szukasz pomocy u bankierów, będą oni bardziej zainwestowani w finansową stronę rzeczy, podczas gdy Anioł inwestor będzie chciał dowiedzieć się więcej o twoich finansach i pomysłach marketingowych.
co powinna zawierać propozycja inwestycyjna
jak wspomniano powyżej, propozycja inwestycyjna może być zwykłym dokumentem tekstowym lub plikiem PDF z Grafiką. Może to być również prezentacja stworzona za pomocą oprogramowania takiego jak PowerPoint lub Keynote. Format wniosku w dużej mierze zależy od rodzaju inwestora, który wybierzesz, ale zawsze można przejść ze wszystkimi trzema formatami.
jednak w każdej propozycji są pewne elementy niezbędne. Są to:
Tytuł inwestycji
wszystko zaczyna się od nazwy, a twoja propozycja również go potrzebuje. Idealnie powinno być kilka słów, które opisują wartość przyszłego produktu lub usługi i kierunek, w którym je obiera, taki jak segment rynku.
przykład: platforma rezerwacji Kamperów
chwytliwe niekoniecznie oznacza fascynujące. Tytuł taki jak nasz przykład przechodzi od razu do sedna — w tym przypadku chcesz zbudować platformę, z której ludzie mogą wynająć Kamper.
Streszczenie
propozycja biznesowa dla inwestorów zaczyna się od strony tytułowej, po której następuje spis treści. Treść dokumentu powinna zaczynać się od streszczenia. W tym podsumowaniu powinieneś dołączyć swoją propozycję wartości — czyli krótkie oświadczenie, które przekazuje informacje o docelowym kliencie, jego problemie, proponowanym rozwiązaniu i korzyściach, jakie Twoje rozwiązanie oferuje klientowi i inwestorowi.
powinieneś od razu wspomnieć o ROI, którego oczekujesz od wymaganej inwestycji. Warto również odnieść się do historii sukcesu, jeśli w ogóle, Twojego doświadczenia jako przedsiębiorcy lub Twojej firmy (w przypadku, gdy twój startup rozgałęzia się od ustalonej firmy), aby jeszcze bardziej zaszczepić zaufanie w twoje kompetencje.
Zachowaj realistyczność i pamiętaj o kluczowym pytaniu: co z tego będzie dla inwestora? Spraw, aby Twoja propozycja wykrzyczała, że twój pomysł może rzeczywiście zarabiać pieniądze, tworząc przekonującą propozycję.
szczegóły projektu
Ta sekcja wymaga wszystkich faktów i argumentów wspierających Cię jako przedsiębiorcę, Twojej firmy (jeśli już ją posiadasz) i Twojego MVP — w szczególności, jak zamierzasz ją ożywić.
wyniki firmy
jeśli jest to istniejąca firma, Dołącz opis działalności i podaj historyczne i aktualne dane finansowe. Jeśli jeszcze nie założyłeś firmy, podziel się informacjami na temat produktów, w które brałeś udział i w które wniosłeś znaczący wkład, interesariuszy obecnego projektu i ich osiągnięć, a także atrakcyjnymi statystykami rynkowymi, które podkreślają potencjał Twojego startupu.
planowane metody marketingu i sprzedaży
w tej części dokumentu przedstaw wszystkie badania, które wykonałeś na swoim rynku i jego konkurencji.
Ta sekcja powinna również przedstawić twoje strategie i kanały marketingowe oraz strategię sprzedaży. Kluczowym punktem może być model cenowy, który wybrałeś dla swojego produktu i uzasadnienie, dlaczego jest on najbardziej opłacalny.
zespół operacyjny logistyka
kolejną informacją, która może pomóc potencjalnym inwestorom wyrobić pozytywną opinię o Twoim startupie i jego potencjale, jest struktura Twojego obecnego zespołu — takiego, który osiągnie Twoje cele. Może to obejmować lokalizację Twojej firmy, liczbę pracowników, których zatrudniłeś/ planujesz zatrudnić, sprzęt i/lub technologię potrzebną do uruchomienia projektu oraz wszelkie stosowne wydatki operacyjne.
finansowanie projektu
widząc, że jest to cały cel wniosku, upewnij się, że używasz dokładnych liczb i uwzględniasz wiele szczegółów. W tej części należy określić źródła finansowania, prognozy, ramy czasowe, zwrot z inwestycji oraz plan wyjścia z inwestycji.
strategia wyjścia to kluczowy punkt wniosku inwestycyjnego, który jest niezbędny w dwóch sytuacjach:
- jeżeli przedsiębiorstwo spełnia z góry określone kryteria inwestycyjne; lub
- , gdy przedsiębiorstwo nie osiągnęło określonego celu zysku.
zazwyczaj jest to plan awaryjny z informacjami, co zrobić, aby ograniczyć straty finansowe, jeśli firma upadnie.
rzeczy, których należy unikać podczas pisania propozycji inwestycyjnej
propozycja inwestycyjna może być linią ratunkową dla każdego startupu, dlatego ważne jest, aby przedstawić przekonujący argument w swojej sprawie. Jednocześnie musi być prosto i rzeczowo, aby podkreślić swoje kompetencje w swojej dziedzinie. Omówiliśmy już, co cię tam zaprowadzi, więc oto kilka rzeczy, których powinieneś unikać po drodze:
- nie komplikuj
tekst powinien być zrozumiały dla każdego, kto go czyta, nie tylko dla swoich rówieśników. Poza tym używanie wielu żargonów lub złożonych zwrotów może brzmieć tak, jakbyś skopiował informacje, zamiast opisywać je własnymi słowami. Proste sformułowanie pokazuje również, że możesz być na równi z potencjalnymi klientami. Jak możesz przyciągać czyjąś uwagę, jeśli nie rozumie, o czym mówisz? - nie wstydź się
nie owijaj w bawełnę, gdy mówisz o wsparciu finansowym, którego potrzebujesz. Bądź precyzyjny co do ilości pieniędzy, które chcesz zebrać, co z nimi zrobisz i dlaczego ich potrzebujesz. - unikaj nieistotnych informacji
Dołącz tylko te istotne informacje. Twoje umiejętności i doświadczenie mogą być imponujące, ale jeśli nie są komplementarne do firmy lub propozycji, po prostu spowodują hałas informacyjny. - nie bądź obsesyjny
nie skupiaj się na żadnych informacjach, które podasz we wniosku, ponieważ może to być postrzegane jako nieprofesjonalne. - nie rób tego zbyt długo
długa propozycja może nie być w ogóle czytana. Miej na uwadze czas, jaki ktoś będzie musiał poświęcić na przeczytanie i ocenę Twojej propozycji, a także swój własny czas.
trzy różne przykłady propozycji inwestycyjnych
oto kilka doskonałych szablonów, z których możesz czerpać inspirację.
1) pierwszym przykładem propozycji inwestycyjnej jest forma landing page wraz z opisami i ilustracjami startupu i jego przewag konkurencyjnych. Proponowany startup chce zbudować oprogramowanie do fakturowania dla małych firm.
2) druga propozycja inwestycji w startup to prezentacja, która może być pokazana publiczności lub wysłana jako plik PDF. Szablon zawiera wskazówki, gdzie można wstawić własne informacje.
3) ostatnim rodzajem szablonu propozycji inwestycyjnej jest tradycyjny dokument tekstowy zapisany jako część biznesplanu. Kliknij ten link, aby pobrać edytowalny szablon.
wniosek
propozycja inwestycji w projekt jest kluczowym dokumentem, którego potrzebuje każdy startup, aby uzyskać wsparcie finansowe. Idealna propozycja dostarcza dokładnych danych i prognoz, które pokazują inwestorom Twoje kompetencje i zdolność do zysku, co ostatecznie zwróci ich wkłady.
jeśli chcesz zwiększyć szanse swojego projektu na sukces, nie angażuj się w tworzenie propozycji. Poświęć trochę czasu na przygotowanie niezbędnych informacji i upewnij się, że napiszesz propozycję zgodnie z powszechnie przyjętymi wytycznymi. W końcu inwestor może nawet go nie przeczytać, jeśli tytuł nie jest wystarczająco chwytliwy. Zwróć więc szczególną uwagę na strukturę wniosku i dołącz tylko istotne informacje, które tworzą pozytywną, ale realistyczną ocenę potencjału twojego startupu. Nie rób abstrakcyjnych stwierdzeń i bądź precyzyjny w swoich obliczeniach.