está preocupado com uma recessão que cause estragos no seu portfólio?Nenhuma empresa ou sector é completamente imune às recessões, mas alguns fazem muito melhor do que outros durante períodos de agitação.Se o espectro de uma próxima recessão te assusta, então esquece as acções de alta volatilidade, como as acções da penny. Mesmo as acções de “Blue chip” sólidas caem muitas vezes durante as recessões.Em vez disso, comece a olhar para investimentos à prova de recessão-ou pelo menos resistentes à recessão – que podem reduzir o risco no seu portfólio e emergir da tempestade ainda mais forte.
razões para escolher investimentos À Prova de recessão
alguns investidores simplesmente não conseguem suportar ver as suas carteiras de investimento mergulharem em 25%. Mesmo quando eles têm décadas para ir antes de sua aposentadoria e não têm nada a temer da sequência de risco de retorno, o pensamento de seus portfólios perdendo dinheiro deixa-os acordados à noite. Se isso soa como você, nenhuma quantidade de dados sobre correções de mercado de ações pode mudar o seu temperamento. Por outro lado, nenhuma quantia de rendimentos mais elevados pode pagar as suas horas de sono perdidas.Para além daqueles que não conseguem lidar emocionalmente com uma recessão, outros investidores não conseguem lidar financeiramente com baixas. Um novo aposentado vulnerável à sequência de risco de retorno pode precisar voltar ao trabalho se sua carteira cair em 25%.
é por isso que todos os investidores devem avaliar a sua própria tolerância ao risco. Varia com base em seus objetivos, idade, finanças e temperamento de investimento. É claro que mesmo os investidores com uma tolerância de alto risco muitas vezes transferem fundos para investimentos defensivos, à prova de recessão, se virem a escrita na parede para a economia.
Best Recession-Proof Investments to Consider
So what do you invest in if you worry a recession looms around the corner?
você poderia deixar o seu dinheiro em dinheiro, é claro, mas então você não arrisca uma perda; você garante uma perda para a inflação. Muitas vezes o medo de perder dinheiro é exatamente o que faz você perder mais dinheiro.Muitas das opções abaixo são consideradas investimentos defensivos, enquanto outras são simplesmente menos propensas a cair durante uma recessão. Tudo deve ser cuidadosamente analisado antes de comprar.
tenha em mente que os ativos mudam de valor com base no que as pessoas estão dispostas a pagar por eles, em vez de quaisquer fundamentos subjacentes. O preço das acções de uma empresa pode baixar, mesmo que continuem a ganhar lucros fortes através de uma recessão.
sem mais demoras, aqui estão 11 investimentos a considerar se você teme que um mercado de ursos recessionary espreita nas proximidades.
reservas de cuidados de saúde & fundos
independentemente de a economia diminuir ou crescer, as pessoas ainda ficam doentes e feridas. A Diabetes não desaparece com uma taxa de contração específica do PIB.Se perder o emprego, adiará a cirurgia electiva que está a considerar. Mas, de um modo geral, a indústria médica continua se arrastando em economias boas, más ou indiferentes.
Olhe para Johnson & Johnson durante a Grande Recessão. Desde o início de 2008 até ao final de 2010, o preço das acções baixou cerca de 7%. Durante esse período de três anos, a empresa continuou pagando dividendos, com uma média anual de cerca de 3% de rendimento. Mesmo com a descida do preço, um investidor teria ainda saído à frente, dado o rendimento dos dividendos.
sob a égide da indústria de cuidados de saúde caem hospitais, centros de cirurgia Diurna, empresas farmacêuticas, empresas de dispositivos médicos, e empresas que produzem produtos de cuidados de saúde, tais como ligaduras. Você pode escolher ações individuais, ou você pode diversificar investindo em um fundo de índice através de um corretor como a Ally Invest.Fundo De Exemplo: FHLC-Fidelity MSCI Health Care Index ETF (rácio despesas / despesas): 0.084%)
acções de Utilidade Pública & fundos
a mesma lógica aplica-se aos Serviços de utilidade pública. As pessoas ainda precisam de eletricidade, mesmo quando a economia encolhe.
na verdade, há ainda menos espaço de manobra com utilitários do que há com os cuidados de saúde. Claro, quando o dinheiro é apertado, você procura maneiras de baixar a sua conta de aquecimento. Mas enquanto os pacientes têm a opção de não pagar suas contas médicas, se você não pagar sua conta de serviços públicos, você perde sua eletricidade e gás. É por isso que os serviços públicos estão entre as últimas contas que as pessoas não pagam quando têm pouco dinheiro.
outro benefício das ações de utilidade pública é seus altos dividendos, como um olhar para a lista de dividendos de altos estoques de dividendos deixa claro. Estas tendem a ser unidades populacionais que produzem rendimentos estáveis, em vez de unidades populacionais erráticas orientadas para o crescimento. Estão firmes ao ponto de serem chatos.
Example Fund: VPU-Vanguard Utilities Index Fund ETF (Expense Ratio: 0.10%)
Military & Defense Contractors
Say what you will about the military industrial complex, but it’s the ultimate survivor. Outros tipos de subsídios vêm e vão com os políticos no cargo, mas o complexo industrial militar é uma máquina que raramente abranda.
nenhum candidato político de qualquer partido dirá ” Você sabe no que eu acredito? Um exército mais fraco que não nos pode proteger.”Ou, já agora: “precisamos de mais responsabilidade fiscal nas Forças Armadas. Afinal de contas, as vidas dos nossos membros de serviço não valem tanto.”Não é politicamente conveniente.Por isso, o dinheiro continua a fluir, não importa que sejam os empreiteiros privados a ver os lucros e benefícios, não necessariamente os membros do serviço militar. E quando a economia se desmorona, o governo tende a gastar mais dinheiro, não menos.
nunca subestimar o desejo do governo dos EUA de gastar dinheiro, especialmente no Complexo Industrial militar.
Example Fund: XAR-SPDR S &P Aerospace & Defense ETF (Expense ratio: 0.35%)
retalhistas de baixo custo & cadeias
as pessoas podem parar de comprar roupas em Armani durante as recessões, mas não param de comprar roupas em Walmart. Na verdade, de repente, eles começam a flochar para desconto varejistas para mais de suas necessidades. Durante a Grande Recessão, as vendas da Walmart subiram, não baixaram; subiram 11% entre o final de 2007 e o final de 2010. Os investidores também notaram, e suas ações retornaram 21%, incluindo dividendos.
o mesmo se aplica aos restaurantes. O Mike da classe média pode parar de comer em churrascarias quando a economia se aperta, mas não evita o Mcdonald’s.
pense sobre isso a partir de uma perspectiva de hábito: é mais fácil mudar onde você faz compras ou Come do que parar de fazer compras ou comer fora completamente. Passar de comer metade dos vossos jantares a cozinhar todas as noites requer uma enorme mudança de comportamento. Mas comer lagosta vermelha em vez de um restaurante de marisco? É um turno fácil.
olhar baixo para os vencedores recessionary.
fundos de exemplo: porquê complicá-lo? Compra apenas acções da Walmart (WMT). Efeitos colaterais podem incluir sentimentos de culpa por apoiar o maior conglomerado de varejo do mundo, em que caso, você pode querer considerar Costco (COST) ou Kroger (KR) em vez disso.
tabaco& reservas de álcool de baixo custo
se não for fumador como eu, pode tentar aplicar a luz fria da lógica a este fenómeno. Afinal de contas, o tabaco e o álcool são despesas discricionárias, e as despesas discricionárias deveriam teoricamente cair durante as recessões. Se as pessoas mal podem pagar a renda e os serviços públicos, como é que podem sair e gastar dinheiro em tabaco e bebidas?
mas você tem que considerá-lo no contexto do que as pessoas estão realmente comprando com esses bens: conforto. Durante tempos de stress, as pessoas tendem a fumar e beber mais, não menos. Considere a empresa de tabaco Altria. Do final de 2007 ao final de 2010, suas ações retornaram um monstruoso 28%, mesmo como a maioria das ações caiu em queda livre.
mas tenha cuidado para não generalizar este efeito para todos os estoques de pecado. Os Casinos e outras acções relacionadas com o jogo têm um desempenho terrível durante as recessões. E como varejistas e restaurantes, as pessoas fogem do álcool de alta qualidade para a parte inferior do espectro. Não foi uma coincidência que Pabst Blue Ribbon de repente tornou-se fresco novamente entre os hipsters durante a Grande Recessão.
fundos de exemplo: ao invés de uma ampla exposição através de um fundo, considere pegar tabaco individual ou ações de álcool de baixa qualidade, tais como Altria (MO), Philip Morris (PM), ou Molson Coors Brewing Company (TAP). Se quiser poupar ainda mais dinheiro, deixe de fumar e deixe de beber para viver mais 14 anos.
fundos de baixa volatilidade
com o risco de afirmar o óbvio, a volatilidade é uma medida do risco, e os fundos de baixa volatilidade são especificamente concebidos para flutuar menos com o humor do mercado. Também tendem a ter rendimentos mais baixos, mas é o que acontece quando se aponta para baixo risco.
muitas vezes, estes fundos funcionam através do rastreio dos fundos menos voláteis num índice ou mercado específico. Em muitos casos, isso significa que eles incluem lotes dos tipos de estoque já delineados acima, tais como estoque de serviços de utilidade pública e cuidados de saúde.
alguns fundos de baixa volatilidade dão um passo em frente e também identificam stocks com correlação mínima uns com os outros. Isso leva a um fundo mais diversificado, com maior exposição a diferentes setores.Quando se quer ficar na defensiva, baixa volatilidade.
Exemplo de Fundos: USMV – iShares Borda MSCI Mínimo Volatilidade EUA ETF (Despesas razão: 0.15%) para os EUA stocks; VMVFX – Vanguarda Mínimo Global de Volatilidade do Fundo (Despesas razão: 0.23%) para ambos os EUA e estoques internacionais.
Stocks de dividendos elevados & fundos
para alguns stocks e fundos, os rendimentos primários residem no seu rendimento, não no seu crescimento. Utilitários e REITs (incluindo REITs hipotecários) oferecem exemplos comuns.Estes stocks e fundos tendem a ser menos voláteis e a sofrer perdas mínimas durante as recessões, uma vez que geram receitas correntes. E porque proporcionam um fluxo de rendimentos alternativo às obrigações, tendem a dar – se bem quando as taxas de rendibilidade das obrigações baixam, por exemplo, quando os bancos centrais baixam as taxas de juro, baixando as novas taxas de rendibilidade das obrigações.
mas tenha cuidado em perseguir empresas apenas com base no rendimento de dividendos; às vezes, as empresas tentam atrair investidores com altos dividendos para distrair de sua saúde fundamental pobre. Antes de investir em dividendos, aprenda a analisar ações com altos dividendos com base em sua razão de pagamento de dividendos.Fundo de exemplo: VHDYX-Vanguard: 0.14%)
empresas de alta qualidade com balanços fortes
empresas fundamentalmente fortes não vão a lado nenhum, mesmo durante uma recessão. Mas como se identifica uma empresa forte contra uma empresa vulnerável?
Aprenda a usar a análise fundamental para avaliar as empresas. Isso força você a executar números como receita, ganhos por ação, e relação preço-ganhos para entender melhor como a empresa se compara com outros em sua indústria.Ao rever o balanço de uma empresa, tenha uma noção dos seus activos. Uma empresa com ativos fortes atuais e de longo prazo e relativamente poucos passivos pode tipicamente suportar uma recessão. Os seus concorrentes com excesso de capacidade não podem, o que significa que, se uma recessão atingir, as empresas fortes tendem a emergir ainda mais fortes com uma maior quota de mercado.
exemplo fundo: SPHQ-PowerShares S &P 500 carteira de qualidade (rácio de despesas: 0,15% líquido)
obrigações do Tesouro
nenhuma lista de investimentos à prova de recessão estaria completa sem obrigações do Tesouro dos EUA. O Tio Sam paga sempre, mas não paga bem.
tenha em mente que em uma recessão, o Federal Reserve tende a baixar as taxas de juros. À medida que as taxas de juro baixam, as taxas de rendibilidade das obrigações também baixam, o que significa que os preços das obrigações sobem. Isso serve-te muito bem como detentor de obrigações de maior rendimento compradas antes da recessão.
se nada disso fez algum sentido para você, leia esta visão geral de bond investing para uma rápida introdução.Finalmente, lembre-se que tem várias opções para investir em obrigações do Tesouro. Uma opção é títulos protegidos pela inflação do Tesouro (TIPS), e outra é Fundos de investimento de obrigações.Exemplo fundos: FNBGX-fidelidade Fundo de indexação de Obrigações do Tesouro a longo prazo (rácio de Despesas: 0.03%), ou ir diretamente para a fonte e comprar títulos do Departamento do Tesouro dos EUA.
Commodities
When the economy bombs, everyone dives for the cover of precious metals such as gold and silver. Eles são o investimento defensivo final como a definição mais literal da expressão “o padrão-ouro”.”
é certo que ninguém pensa muito neles quando a economia caminha de forma saudável. Faça seu dever de casa antes de investir em ouro ou qualquer outro metal precioso.
e os metais preciosos não são as únicas mercadorias disponíveis para comprar. Você também pode investir em alimentos, petróleo e inúmeras outras mercadorias, muitas das quais são estribos da vida moderna. As pessoas comem menos milho durante uma recessão? Claro que não.
investir em commodities como o milho pode não ser sexy, mas nenhum investimento defensivo é particularmente sexy ou excitante. Os especialistas podem jorrar sobre startups de alta tecnologia de crescimento quando a economia é forte, mas esses investimentos shooting-star são muitas vezes os primeiros a cair durante uma recessão.
lembre-se apenas que nem todas as mercadorias inerentemente fazem bem durante as recessões, ao contrário dos metais preciosos. Aqui está o que você precisa saber antes de investir em commodities se você é novo para ele, e como sempre, lembre-se de diversificar.Fundo de exemplo: DBC-investimento DB Fundo de acompanhamento do Índice de produtos de base (rácio de despesas): 0.85%)
muito bem, retiro o que disse sobre investimentos à prova de recessão nunca serem sensuais. Afinal de contas, há uma excepção a todas as regras.
as propriedades de arrendamento oferecem um rendimento passivo contínuo, rendimentos previsíveis, benefícios fiscais, protecção contra a inflação e potencial de apreciação a longo prazo. Eles também oferecem proteção contra as recessões. As pessoas ainda precisam de um lugar para viver, mesmo durante as quedas. Enquanto os valores home podem cair, às vezes espectacularmente, os aluguéis raramente caem em mais de alguns pontos percentuais.
considere a crise da habitação durante a Grande Recessão. Em todo o país, o Índice de preços da casa Shiller caiu 27,42%, de acordo com a Reserva Federal. No entanto, as rendas médias não caíram, de acordo com o U. S. Census Bureau; em vez disso, eles simplesmente aumentaram mais lentamente do que a inflação por vários anos.Porquê? Porque durante as recessões e contrações de moradia, os proprietários muitas vezes se tornam locatários. Mesmo com a estagnação da renda, a demanda aumenta para a habitação de aluguel.
você pode prever o fluxo de caixa de aluguel e retornos porque você conhece o aluguel do mercado e suas despesas. Você também sabe que, ao contrário de valores domésticos ou preços de ações, que o aluguel do mercado não vai cair em 27%. Mesmo na pior recessão e recessão habitacional da memória viva, as rendas não caíram.Ainda assim, ser proprietário não é para todos. Certifique-se de entender estas considerações antes de alugar a sua primeira propriedade, e cuidado com o aumento da regulamentação contra os proprietários, como exemplificado pelos moratórios de despejo vistos em 2020.
exemplo: para explorar a renda de propriedade retorna em todo o país, confira Roofstock. Eles incluem uma riqueza de dados de mercado e retorno para cada propriedade e oferecem duas garantias pendentes.
palavra Final
nem todas as empresas e sectores são afectados durante as recessões. Na verdade, alguns até prosperam à medida que os investidores entram em pânico e procuram lugares mais seguros para o seu dinheiro.
mas a melhor maneira de defender contra as Perdas não é um investimento secreto; é o conhecimento e a devida diligência. Quanto mais você sabe sobre investir e sobre qualquer investimento em particular, menos provável Você está a perder dinheiro.
faça sua lição de casa antes de investir, mesmo em ações, fundos e outros instrumentos de investimento relativamente estáveis. E se uma recessão atingir e os seus investimentos diminuírem, pense duas vezes antes de entrar em pânico. As empresas fundamentalmente sólidas e outros investimentos geralmente emergem mais fortes do que nunca após a poeira assentar.
quais foram as suas experiências em investir antes, durante e depois das recessões? Como planeias proteger-te de futuras recessões?
