SigFig Review

Vem Använder SigFig?

om du är en gör-det-själv-investerare (kan inte stå för att titta på avgifter kapa dina pengar?) då kan SigFig vara ett perfekt alternativ för dig.

vad SigFig erbjuder

SigFig, som många robo-rådgivare, erbjuder låga avgifter genom börshandlade fonder (ETF). Vad SigFig gör är att fungera som ledningen mellan dig och din mäklare. Detta är annorlunda jämfört med traditionella robo-rådgivare, vilket gör att du kan investera direkt med dem.

SigFig erbjuder gemensamma och enskilda konton, liksom IRAs (Roth, Traditional, Rollover, SEP och SIMPLE IRAs ingår i den blandningen).

när det gäller tillgångsallokering erbjuder SigFig följande kombinationer:

• amerikanska aktier
• utvecklade marknader
• tillväxtmarknader aktier
• fastigheter
• amerikanska obligationer
• Treasury inflationsskyddade värdepapper
• kommunala obligationer
• Tillväxtmarknadsskuld
• USA. Treasuries

få en gratis Portföljanalys från SigFig

SigFig erbjuder en gratis portföljanalys för alla som vill analysera sina nuvarande investeringar. Du behöver inte investera med SigFig för att göra portföljanalysen, men du måste skapa en inloggning och ett lösenord och synkronisera dina nuvarande konton. Du tar också en risktoleransquiz (det är snabbt) och baserat på dina svar på det och vad du har i dina konton kan du snabbt dra slutsatsen om du är på rätt väg med dina nuvarande investeringar. Det kommer att täcka:

• din tillgångsallokering
• volatilitet
• aktieobligationsdelning
• utgiftsförhållande
• geografisk diversifiering
• Kontantdrag
• enstaka lagerexponering

som du kan se i exemplet nedan beskriver översikten tydligt vilken typ av portfölj du ska investera i och fortsätter sedan med att rekommendera hur SigFig kan hjälpa dig. Den fria analysen erbjuder en enkel layout, och dess bra råd gör det väl värt din tid. Men du kan inte hitta alla mäklare under solen; analysen fungerar bara för en uppsättning grupp, inklusive stora namn mäklare som Vanguard, E-Trade, Merrill Lynch, Edward Jones och mer, men det är inte en uttömmande lista.

konfigurera ett hanterat konto med SigFig

för att skapa ett hanterat konto via SigFig kommer du att bli frågad om dina investeringsmål, granska en rekommenderad SigFig-portfölj, finansiera din portfölj och sedan erbjuda sammanfattande rapporter och regelbundna uppdateringar av dina medel.

SigFig Advisor Connection

en fördel som kommer tillsammans med ditt hanterade konto, kommer du att kunna anslutas med en rådgivare som kan arbeta med dig på dina individuella investeringsmål. SigFig gör sina rådgivare tillgängliga gratis, vilket är något ovanligt bland robo-rådgivare. Med andra robo-rådgivare måste du vanligtvis investera mycket pengar eller betala en förvaltningsavgift för att få tillgång till investeringsrådgivare.

SigFig provisioner och avgifter

om du väljer att gå med ett hanterat konto hos SigFig, kommer dina första $10,000 att hanteras gratis (minsta Saldo är $2,000). För belopp i ett hanterat konto över $10,000 är avgiften 0.25% årligen.

SigFig erbjuder en glidande skala på sin webbplats, vilket förklarar avgifterna, beroende på det belopp du har investerat. Till exempel skulle en investering på 20 000 dollar kosta 21,67 dollar per månad i avgifter med en traditionell rådgivare, medan det skulle kosta 2,08 dollar per månad att investera 2 000 dollar med SigFig.

ETF: erna som ingår i din portfölj är provisionsfria. Den exakta blandningen av ETF: er beror på din tidshorisont, risktolerans och andra faktorer.

SigFig plattform och verktyg

hela webbplatsen är enkel att använda, är mycket enkel i sin design och erbjuder många interaktiva möjligheter. I början, Du kan fylla i tomrummen, och vad du väljer att fylla i används för att skapa din profil:

• jag är _ _ _ år gammal och jag vill investera för _______________ termin.
• min hushållsinkomst är $___________ varav jag sparar______%.
• mina likvida medel är värda $__________ och min risktolerans är (val mellan mycket låg, låg, måttlig, hög, mycket hög.)

ingen del av webbplatsen är bortkastad. Det är allt som används för att hjälpa dig att hantera dina pengar bra, som du kan se från de 3 panelerna nedan.

SigFig & dess användarvänlighet

SigFig är lätt att använda, vilket är en del av dess överklagande. Det tar den komplexa processen i dina unika situationer och destillerar den till konkreta alternativ som passar din situation. Om du undrar hur det fungerar använder SigFig Sharpe-förhållandet eller standardavvikelsen för att mäta en fonds riskjusterade avkastning. Ju högre en fonds Sharpe-förhållande desto bättre har en fonds avkastning varit i förhållande till den risk den har tagit på sig. Eftersom den använder standardavvikelse kan Sharpe-kvoten användas för att jämföra riskjusterad avkastning över alla fondkategorier.)

kolla in SigFig idag

SigFig utnyttjar också skatteförlustskörd, en handelsteknik som använder funktioner i skattelagen i ett försök att minska din skatteskuld. SigFig kan välja att sälja innehav med förluster för att kompensera eventuella realiserade vinster, vilket sänker din skatteskuld.

det är allmänt förstått att om du säljer aktier eller medel som har uppskattat på ditt skattepliktiga konto, betalar du i allmänhet skatt på dina realisationsvinster. Å andra sidan, om du säljer tillgångar som har förlorat värde, kan dessa förluster kompensera effekterna av eventuella realiserade vinster.

i slutändan kan det slå dig så konstigt att inte gå direkt till källan när det gäller att investera, men om du är i den underbara översikten och lättförståeliga prognoser om vad det betyder för dig att investera på ett visst sätt, kan SigFig vara ett alternativ för dig som ett bra verktyg att ha i din arsenal när du planerar dina mycket personliga ekonomiska mål.

Vanliga Frågor

Q: Hur mycket pengar behöver jag investera i ETF?

du kan köpa en andel av valfritt antal ETF: er för så lågt som priset på en aktie. Du kommer sannolikt att betala provision, så det är klokt att ha några tusen dollar redo att investera. Förbered dig på att behålla pengarna investerade i flera år.

vissa ETF: er tar inte ut handelskommission. Du kan dra nytta av och köpa en enda aktie i taget utan extra kostnader.

f: vilka risker finns det med ETF?

det finns alltid risker med alla investeringar. Kanske är den största risken i ETF: er marknadsrisk. Som en fond är ETF bara ett investeringsfordon. Om du köper en S&P 500 ETF och S&P 500 går ner 50%, kommer ingenting om hur billigt, skatteeffektivt eller transparent en ETF är att hjälpa dig.

andra risker som komplex exponering, skatt och motpartsrisk finns också. Innan du dyker in i någon investering, diskutera riskerna och belöningarna med din finansiella professionell.