INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE LA DETERMINACIÓN de DIVIDENDOS
Con respecto al pago de dividendos y la tasa de interés de dividendos (DIR) de Northwestern Mutual, los comentarios de este documento se refieren en general a los dividendos de pólizas de seguro de vida.
El DIR de la compañía para fondos no prestados para la mayoría de las pólizas de seguro de vida entera refleja el rendimiento de la inversión de los activos administrados aplicables, netos de impuestos y cualquier contribución al superávit. Esta tasa se utiliza para determinar el componente de interés del dividendo de una póliza. La tasa se aplica a los fondos no prestados para la mayoría de las pólizas de seguro de vida completa una vez deducidos de los valores de las pólizas los cargos por mortalidad y gastos. Dependiendo de los términos de una póliza en particular, se puede aplicar una tarifa diferente. Por ejemplo, o bien se acredita una tasa diferente a los fondos prestados para reflejar la actividad de préstamo de la política individual, o todos los fondos, tanto prestados como no prestados, se acreditan con una tasa única que refleja el nivel promedio de préstamos para todas las políticas similares.
El DIR no es la tasa de rendimiento de una póliza y es solo un factor para determinar el dividendo del seguro de vida. La mayor parte de nuestro pago de dividendos de seguro de vida es el resultado de nuestra persistencia líder en la industria, los costos de mortalidad favorables y la gestión diligente de gastos. Las decisiones con respecto a la determinación y asignación de excedentes divisibles se dejan a la discreción y el buen juicio comercial de la Junta Directiva de la compañía. No hay ningún método o fórmula específica garantizada para la determinación o asignación del superávit divisible. En consecuencia, el enfoque de la empresa está sujeto a cambios. Ni la existencia ni la cantidad de un dividendo está garantizada en ninguna póliza en un año de póliza dado. Es posible que algunas pólizas no reciban dividendos en un año o años en particular, incluso mientras que otras pólizas reciben dividendos.
En su resolución de escala de dividendos de 2020, la Junta Directiva ha ejercido su discreción para garantizar una cantidad mínima de dividendos a pagar en 2020 a los asegurados como grupo. Si esta cantidad garantizada excede la cantidad agregada de dividendos realmente pagados a los asegurados individuales en 2020, ese exceso se pagará en 2021 de conformidad con la resolución de la escala de dividendos de 2020. La presencia de una cantidad mínima garantizada en la resolución de la escala de dividendos de 2020 no obliga a Northwestern Mutual a declarar un dividendo en años futuros ni a garantizar ninguna porción de dividendos que pueda declararse en años futuros.