En términos simples, una propuesta de inversión es un documento de texto, PDF o presentación de diapositivas sobre su startup (producto o servicio) cuyo propósito es reunir capital. Atrae a personas que tienen dinero y pueden estar interesadas en contribuir financieramente.
Una propuesta de inversión exitosa ofrece argumentos sólidos sobre por qué vale la pena invertir en su startup, lo que requiere preparación antes de comenzar a escribir. Además, la propuesta debería presentarse en una fase apropiada del desarrollo del producto — es decir, en la fase del MVP.
Preparación Necesaria antes de Escribir
Antes de empezar a escribir una propuesta de inversión, usted necesita para prepararse, y hacerlo en etapas:
#1. Investiga tu Mercado y Competencia
El éxito de una startup depende en gran medida de la fase de pre-desarrollo o descubrimiento. Esto es cuando se recopilan datos de un análisis de mercado y se utilizan para definir el ajuste del producto al mercado. La etapa de descubrimiento le ayuda a eliminar muchos de los riesgos relacionados con gastos inesperados, falta de demanda del mercado y otros problemas potenciales.
Echemos un vistazo detallado a las diferentes partes de la fase de descubrimiento:
Tamaño del mercado, Potencial y Competidores
Identificar y determinar el alcance de su segmento del mercado, la demanda de clientes y productos y los competidores es la mitad de la fase de descubrimiento. Esta es una parte vital del proceso, ya que le ayuda a determinar el tamaño y el potencial del mercado, encontrar las brechas en la industria y definir su ajuste al mercado de productos. Junto con eso, también es útil porque te ayuda a descubrir cómo resistir a la competencia, y puedes atraer a los clientes para que se alejen de ella.
Buyer Personas y Customer Journey
La fase de descubrimiento debe producir un mapa de recorrido del cliente. Este mapa se basa en tus buyer personas (los avatares de marketing de las personas que usarían tu producto) y básicamente identifica los puntos de contacto con los que tus usuarios interactuarán. Es una parte crucial de la fase de descubrimiento, ya que el primer contacto que un cliente tiene con su producto puede hacer o deshacer su experiencia. También lo hace cada contacto después de eso.
Un mapa del recorrido del cliente te ayudará a anticipar algunas de las dificultades que tu buyer persona podría encontrar, encontrar las mejores formas de abordarlas y ayudar a garantizar una mejor experiencia de usuario.
#2. Revise su producto
Como se mencionó anteriormente, el mejor momento para comenzar a escribir una propuesta de inversión es cuando tiene su MVP (producto mínimo viable) o una versión temprana de su producto que tiene suficiente funcionalidad para que sea viable para los usuarios, pero que aún requiere algo de esfuerzo y tiempo de desarrollo. En esta etapa, también debería haber descubierto sus objetivos de negocio y las personas de comprador.
Presentar tu MVP mostrará un profundo entendimiento de tu audiencia potencial y demostrará que puedes satisfacer sus necesidades.
#3. Recopilar información sobre Inversores
En primer lugar, debe identificar a qué inversores desea atraer. Se pueden agrupar en varias categorías diferentes:
- Inversores ángeles y grupos de ángeles. Se trata de individuos y grupos de alto patrimonio neto que financian a startups a cambio de acciones, lo que los hace tan invertidos en el éxito de una startup como en obtener ganancias. La mayoría de las veces, también tienen una gran experiencia empresarial, por lo que también pueden ser mentores o entrenadores.
- Bancos. Estas no son la fuente más común de inversiones para las nuevas empresas, pero aún puede llevar su propuesta a un banco una vez que su proyecto comience a mostrar progreso (por ejemplo, ganando clientes).
- Empresas de capital de riesgo. Estas compañías generalmente cierran más acuerdos que ángeles, ya que tienen más combustible para impulsar a las nuevas empresas. Su elección de CV generalmente dependerá de su ubicación, ya que la mayoría de ellos se crean igual.
- Inversores corporativos. Algunas corporaciones se interesan en financiar nuevas empresas como una forma de adquirir nuevos activos e identificar nuevas tecnologías, todo lo cual puede ayudarles a aumentar sus ingresos.
- Inversores peer-to-peer y personales. Este grupo puede incluir a sus familiares cercanos y conocidos, prestamistas P2P y plataformas de crowdfunding. Los amigos y la familia suelen ser las primeras personas en la lista, y a veces pueden prestarte una suma decente. Sin embargo, también puedes dirigirte directamente a clientes potenciales y lanzar un proyecto de crowdfunding.
Otra fuente de financiación son los programas aceleradores, que ayudan a desarrollar su idea y ganar tracción. Estos pueden ofrecerle desde $10K hasta 1 120K en capital inicial, así como recursos adicionales de inicio, como conocimiento de la industria o gestión financiera.
Después de determinar el tipo o tipos de inversores y formar una lista de entidades objetivo, debe investigar sobre:
- Su campo o enfoque principal
- Si planean aventurarse en nuevos territorios
- Qué proyectos ya han financiado
- Qué proyectos rechazaron y por qué
- Cualquier información pública adicional que pueda ser útil (como entrevistas, área de interés, etc.).).
Además, tenga en cuenta para qué tipo de inversor escribirá, y considere escribir un par de propuestas personalizadas. Por ejemplo, si busca ayuda de banqueros, ellos invertirán más en el lado financiero de las cosas, mientras que un inversionista ángel querrá saber más sobre sus finanzas e ideas de marketing.
Lo Que Debe Incluir una Propuesta de Inversión
Como se mencionó anteriormente, una propuesta de inversión puede ser un documento de texto ordinario o un PDF con gráficos. También puede ser una presentación creada con software como PowerPoint o Keynote. El formato de su propuesta depende en gran medida del tipo de inversor que elija, pero siempre es posible elegir los tres formatos.
Sin embargo, hay ciertos elementos imprescindibles en cada propuesta. Son:
Título de inversión
Todo comienza con un nombre, y su propuesta también necesita uno. Idealmente, deberían ser unas pocas palabras que describan el valor del producto o servicio futuro y la dirección que está tomando, como el segmento de mercado.
Ejemplo: Plataforma de reserva de autocaravanas
Pegadizo no significa necesariamente apasionante. Un título como nuestro ejemplo va directo al grano: en este caso, quieres construir una plataforma que la gente pueda usar para alquilar una autocaravana.
Resumen ejecutivo
Una propuesta de negocio para inversores comienza con una portada, seguida de un índice. El cuerpo del documento debe comenzar con un resumen ejecutivo. En este resumen, debe incluir su propuesta de valor, es decir, una breve declaración que transmita información sobre su cliente objetivo, su problema, su solución propuesta y los beneficios que su solución ofrece al cliente y al inversor.
Debe mencionar el ROI que espera obtener de la inversión requerida de inmediato. También es bueno contar historias de éxito, si las hay, de su experiencia como emprendedor o de su empresa (en caso de que su startup se esté ramificando de un negocio establecido) para infundir más confianza en su competencia.
Manténgalo realista y tenga en cuenta una pregunta clave: ¿Qué hay para el inversor? Haga que su propuesta grite que su idea realmente puede ganar dinero creando una propuesta convincente.
Detalles del proyecto
Esta sección requiere todos los hechos y argumentos que lo respaldan como empresario, su empresa (si ya tiene una) y su MVP, específicamente, cómo planea darle vida.
Rendimiento de la empresa
Si se trata de una empresa existente, incluya una descripción del negocio y proporcione datos financieros históricos y actuales. Si aún no has establecido un negocio, comparte información sobre los productos en los que has estado involucrado y en los que has hecho una contribución significativa, las partes interesadas en el proyecto actual y sus logros, y estadísticas de mercado convincentes que subrayen el potencial de tu startup.
Métodos planificados de marketing y ventas
En esta parte del documento, presente toda la investigación que ha realizado sobre su mercado y su competencia.
Esta sección también debe describir sus estrategias y canales de marketing, y su estrategia de ventas. Un punto clave aquí podría ser el modelo de precios que ha elegido para su producto y una justificación de por qué es el más rentable.
Logística del equipo operativo
Otra información que puede ayudar a los inversores potenciales a formar una opinión positiva de su startup y su potencial es la estructura de su equipo actual, el que logrará sus objetivos. Esto puede incluir la ubicación de su negocio, el número de empleados que ha contratado/ planea contratar, el equipo y/o la tecnología que necesita para poner en marcha el proyecto y cualquier gasto operativo aplicable.
Financiación de proyectos
Viendo cómo este es el objetivo de la propuesta, asegúrese de usar números precisos e incluir muchos detalles. Esta parte debe especificar las fuentes de financiación, las previsiones, los plazos, el retorno de la inversión y el plan de salida de la inversión.
Una estrategia de salida es un punto crucial en una propuesta de inversión que es necesaria en dos situaciones:
- Cuando una empresa ha cumplido criterios de inversión predeterminados; o
- Cuando una empresa no ha logrado su objetivo de beneficios definido.
Por lo general, es un plan de contingencia con información sobre qué hacer para limitar las pérdidas financieras si el negocio se quiebra.
Cosas a Evitar Al Escribir una Propuesta de Inversión
La propuesta de inversión puede ser un salvavidas para cualquier startup, por lo que es crucial para hacer un argumento convincente para su caso. Al mismo tiempo, tiene que ser directo y real para resaltar su competencia en su campo. Ya hemos discutido lo que lo llevará allí, así que aquí hay algunas cosas que debe evitar en el camino:
- No lo compliques
El texto debe ser comprensible para cualquiera que lo lea, no solo para sus compañeros. Además, usar mucha jerga o frases complejas puede sonar como si hubiera copiado información en lugar de describirla con sus propias palabras. La redacción simple también muestra que puede estar en pie de igualdad con sus clientes potenciales. ¿Cómo puedes atraer la atención de alguien si no entiende de lo que estás hablando? - No seas tímido
No te andes con rodeos cuando hables del apoyo financiero que necesitas. Sea preciso sobre la cantidad de dinero que desea recaudar, qué hará con él y por qué lo necesita. - Evitar información irrelevante
Incluya solo la información que sea relevante. Sus habilidades y experiencia pueden ser impresionantes, pero si no son complementarias al negocio o a la propuesta, simplemente crearán ruido de información. - No sea obsesivo
No se fije en ninguna información que proporcione en la propuesta, ya que podría considerarse poco profesional. - No lo haga demasiado largo
Una propuesta larga puede no leerse en absoluto. Sea considerado con el tiempo que alguien necesitará para leer y evaluar su propuesta, así como con su propio tiempo.
Tres Ejemplos Diversos de Propuestas de inversión
Aquí hay algunas excelentes plantillas de las que puede inspirarse.
1) El primer ejemplo de propuesta de inversión es la forma de una página de destino acompañada de descripciones e ilustraciones de la startup y sus ventajas competitivas. La startup propuesta quiere crear un software de facturación para pequeñas empresas.
2) La segunda propuesta de inversión de startup es una presentación que se puede mostrar a un público o enviar en formato PDF. La plantilla proporciona pistas sobre dónde puede insertar su propia información.
3) El último tipo de inversión plantilla de propuesta tradicional es un documento de texto escrito como parte de un plan de negocios. Haga clic en este enlace para descargar una plantilla editable.
Conclusión
Una propuesta de inversión de proyecto es un documento clave que toda startup necesita para obtener apoyo financiero. Una propuesta ideal proporciona datos y predicciones precisos que demuestran a los inversores su competencia y capacidad para obtener ganancias, lo que en última instancia devolverá sus contribuciones.
Si quieres aumentar las posibilidades de éxito de tu proyecto, no te precipites a crear una propuesta. Tómese el tiempo para preparar la información necesaria y asegúrese de escribir la propuesta de acuerdo con las pautas universalmente aceptadas. Después de todo, es posible que un inversor ni siquiera lo lea si el título no es lo suficientemente pegadizo. Por lo tanto, presta especial atención a la estructura de la propuesta e incluye solo información relevante que cree una evaluación positiva, pero realista, del potencial de tu startup. No hagas declaraciones abstractas y sé preciso en tus cálculos.