Si se encuentra en una posición en la que una persona o un grupo le debe dinero, pero afirman que no pueden pagarle, puede beneficiarse de las investigaciones de activos. Las investigaciones de bienes pueden llevarse a cabo en una serie de circunstancias, incluidos los casos que involucran la manutención del cónyuge durante un acuerdo de divorcio o en una disputa comercial global. Esencialmente, los investigadores de activos trabajan como detectives que tienen como objetivo descubrir las tenencias financieras de aquellos que prefieren mantener estos registros ocultos.
Los investigadores realizan esta tarea realizando lo que se denomina búsqueda de activos, que tiene como objetivo localizar activos financieros o físicos. Sin embargo, estos activos pueden estar ocultos muy por debajo de la superficie de los libros de registros oficiales, y a veces pueden estar completamente fuera de los registros. Para algunos, esta es una estrategia para evitar pagar deudas, pero para otros, ocultar sus activos es un proceso sistematizado que encuentran ventajoso.
Cuando está considerando abrir una investigación de activos, debe considerar cuidadosamente cómo comenzar el proceso. Es imperativo que la investigación se lleve a cabo legalmente. Tenga en cuenta que no todos los investigadores privados tienen la autoridad para investigar algunas de las áreas que se requieren para realizar una búsqueda exhaustiva de activos. Es importante que la persona u organización que contrate tenga la capacidad de completar la investigación legalmente para que cualquier evidencia obtenida sea válida en el tribunal, evitando así que se le imputen cargos.
Hay varias áreas que un investigador podría considerar al buscar activos ocultos. Tendrán en cuenta tanto las propiedades privadas como las comerciales, ya sean nacionales o ubicadas en el extranjero. También considerarán otros artículos físicos como automóviles, arte de barcos, joyas y otros artículos de alto valor. Estos objetos pueden ser fáciles de ocultar o comerciar con una simple pieza de papeleo, y rastrearlos puede ser muy difícil.
Los investigadores revisarán todas las finanzas del objetivo. Estos incluyen cuentas bancarias, inversiones, fideicomisos, pensiones, acciones y todas las transacciones financieras o intereses corporativos en el extranjero. Una empresa de investigación puede asegurarse de que cualquier parte agraviada obtenga lo que se le debe.