Fontos információk az osztalék meghatározásáról
a Northwestern Mutual osztalékfizetése és osztalékkamatláb (dir) tekintetében a jelen dokumentumban szereplő megjegyzések általában az életbiztosítási osztalékokra vonatkoznak.
a Társaság által a legtöbb teljes életbiztosításra vonatkozóan hitel nélküli alapokra vonatkozó DIR tükrözi az alkalmazandó kezelt eszközöknek az adók és a többlethez való hozzájárulás nélküli befektetési teljesítményét. Ezt a kamatlábat használják a politika osztalékának kamatkomponensének meghatározására. A kamatlábat a legtöbb teljes életbiztosítási kötvény kölcsön nélküli alapjaira alkalmazzák, miután a halálozási és költségköltségeket levonták a politikai értékekből. Egy adott politika feltételeitől függően eltérő mértéket lehet alkalmazni. Például vagy eltérő kamatlábat írnak jóvá a kölcsönzött pénzeszközökön, hogy tükrözzék az egyéni kötvénytevékenységet, vagy az összes, mind a kölcsönzött, mind a nem kölcsönzött pénzeszközt egyetlen kamatlábbal írják jóvá, amely tükrözi az összes hasonló politika átlagos hitelfelvételi szintjét.
a DIR nem a kötvény megtérülési rátája, és csak egy tényező az életbiztosítási osztalék meghatározásához. Életbiztosítási osztalékfizetésünk nagy része iparágvezető kitartásunknak, kedvező halálozási költségeinknek és gondos költséggazdálkodásunknak köszönhető. Az osztható többlet meghatározására és elosztására vonatkozó döntéseket a Társaság kuratóriumának mérlegelési jogkörére és megalapozott üzleti megítélésére bízzák. Nincs garantált egyedi módszer vagy képlet az osztható többlet meghatározására vagy elosztására. Ennek megfelelően a vállalat megközelítése változhat. Sem a létezését, sem az osztalék összege nem garantált bármely politika bármely adott politikai évben. Egyes politikák nem kapnak osztalékot egy adott évben vagy években, még akkor is, ha más politikák osztalékot kapnak.
a 2020-as osztalékskála-határozatában a kuratórium mérlegelési jogkörét gyakorolta annak érdekében, hogy garantálja a 2020-ban a kötvénytulajdonosoknak mint csoportnak fizetendő osztalék minimális összegét. Ha ez a garantált összeg meghaladja az egyes kötvénytulajdonosoknak 2020-ban ténylegesen kifizetett osztalékok összesített összegét, akkor ezt a többletet 2021-ben fizetik ki a 2020-as osztalékskála-határozat alapján. A garantált minimális összeg jelenléte a 2020-as osztalékskála-határozatban nem kötelezi a Northwestern Mutual-t osztalék bejelentésére a következő években, vagy az osztalék bármely részének garantálására, amelyet a következő években be lehet jelenteni.