aggódik a recesszió miatt, amely pusztítást okoz a portfóliójában?
egyetlen vállalat vagy szektor sem teljesen mentes a recesszióktól, mégis egyesek sokkal jobban teljesítenek, mint mások a felfordulás időszakában.
ha egy közelgő recesszió kísértete kísérteties, akkor felejtsd el a nagy volatilitású részvényeket, például a penny részvényeket. Még a szilárd blue chip készletek is gyakran zuhannak a recessziók során.
ehelyett kezdje el vizsgálni a recesszióálló-vagy legalábbis recesszióálló – befektetéseket, amelyek csökkenthetik a Portfólió kockázatát, és még erősebben kilábalhatnak a viharból.
okok a recesszióbiztos befektetések kiválasztására
egyes befektetők egyszerűen nem tudják elviselni, hogy befektetési portfólióik 25%-kal merülnek. Még akkor is, ha évtizedekre van szükségük a nyugdíjazásuk előtt, és nem kell félniük a megtérülési kockázatoktól, a gondolat, hogy portfólióik pénzt veszítenek, éjszaka ébren fekszenek. Ha ez úgy hangzik, mint te, a tőzsdei korrekciókkal kapcsolatos adatok mennyisége nem változtathatja meg temperamentumát. Ami azt illeti, semmilyen magasabb hozam nem fizethet az elveszett alvási órákért.
azon túl, akik érzelmileg nem tudják kezelni a visszaesést, más befektetők nem tudják pénzügyileg kezelni a visszaeséseket. Előfordulhat, hogy egy új nyugdíjasnak, aki kiszolgáltatott a megtérülési kockázatnak, vissza kell térnie a munkába, ha portfóliója 25% – kal csökken.
ezért minden befektetőnek értékelnie kell saját kockázati toleranciáját. Ez a célok, az életkor, a pénzügyek és a befektetési temperamentum alapján változik. Természetesen még a magas kockázati toleranciával rendelkező befektetők is gyakran védekező, recesszióbiztos befektetésekre helyezik át az alapokat, ha látják a falon a gazdaság írását.
a legjobb recesszióbiztos befektetések, amelyeket fontolóra kell venni
tehát mibe fektet be, ha aggódik, hogy recesszió szövőszék a sarkon?
természetesen készpénzben hagyhatja a pénzét, de akkor nem kockáztatja a veszteséget; garantálja az infláció veszteségét. Gyakran a pénz elvesztésétől való félelem okozza a legtöbb pénz elvesztését.
az alábbi lehetőségek közül sok védekező befektetésnek tekinthető, míg mások egyszerűen kevésbé valószínű, hogy recesszió alatt csökkennek. Minden alaposan meg kell vizsgálni, mielőtt vásárolni.
ne feledje, hogy az eszközök értéke az alapján változik, amit az emberek hajlandóak fizetni értük, nem pedig a mögöttes fundamentumok alapján. A vállalat részvényeinek ára akkor is süllyedhet, ha recesszió révén továbbra is erős nyereséget keresnek.
minden további nélkül itt van 11 befektetés, amelyet figyelembe kell venni, ha attól tart, hogy a recessziós medvepiac a közelben rejtőzik.
egészségügyi készletek & alapok
függetlenül attól, hogy a gazdaság zsugorodik vagy növekszik, az emberek még mindig betegek és sérültek. A cukorbetegség nem szűnik meg egy adott GDP-csökkenési ütemben.
megadott, ha elveszíti az állását, akkor elhalasztja azt a választható műtétet, amelyet fontolgatott. De nagyjából, az orvosi ipar továbbra is jó, rossz, vagy közömbös gazdaságok.
nézd meg Johnsont & Johnson a nagy recesszió idején. 2008 elejétől 2010 végéig részvényárfolyamuk mintegy 7% – kal csökkent. Ebben a hároméves időszakban a társaság folytatta az osztalék kifizetését, évente átlagosan körülbelül 3% – os hozamot ért el. Még az árcsökkenés mellett is, egy befektető még mindig kijött volna előre, tekintettel az osztalék hozamára.
égisze alatt az egészségügyi ágazat esik kórházak, egynapos sebészeti központok, gyógyszeripari vállalatok, orvostechnikai eszközök vállalatok, és a vállalatok, amelyek termelnek egészségügyi termékek, mint a kötszerek. Kiválaszthatja az egyes részvényeket, vagy diverzifikálhatja az index alapba történő befektetést egy olyan brókeren keresztül, mint az Ally Invest.
Példa Alap: Fhlc-Fidelity MSCI egészségügyi index ETF (Költségarány: 0.084%)
közüzemi készletek & alapok
ugyanez a logika vonatkozik a közművekre is. Az embereknek még mindig szükségük van villamos energiára, még akkor is, ha a gazdaság zsugorodik.
valójában még kevesebb hely van a közművekkel, mint az egészségügyi ellátással. Persze, ha a pénz szűkös, keresi a módját, hogy csökkentse a fűtési számlát. De míg a betegeknek lehetőségük van arra, hogy ne fizessék meg az orvosi számláikat, ha nem fizetik meg a közüzemi számlát, elveszíti az áramot és a gázt. Ez az oka annak, hogy a közművek az utolsó számlák közé tartoznak, amikor az emberek nem fizetnek, amikor kevés a készpénz.
a közüzemi készletek másik előnye a magas osztalék, mivel egy pillantás a Sure Dividend magas osztalékkészletek listájára világossá teszi. Ezek általában állandó jövedelemtermelő készletek, nem pedig szabálytalan növekedésorientált készletek. Stabilak arra a pontra, hogy egyenesen unalmasak.
példa alap: VPU-Vanguard Utilities Index alap ETF (Költségarány: 0.10%)
katonai & védelmi vállalkozók
mondj, amit akarsz a katonai ipari komplexumról, de ez a végső túlélő. Más típusú támogatások jönnek és mennek a hivatalban lévő politikusokkal, de a katonai ipari komplexum olyan gépezet, amely ritkán lassul.
egyetlen párt egyetlen politikai jelöltje sem fogja azt mondani: “Tudod, miben hiszek? Egy gyengébb hadsereg, amely nem tud megvédeni minket.”Vagy, ami azt illeti:” nagyobb költségvetési felelősségre van szükségünk a katonaságban. Szolgálati tagjaink élete csak annyit ér, végül.”Ez politikailag nem célszerű.
tehát a pénz folyamatosan áramlik, nem számít, hogy a magánvállalkozók látják a nyereséget és az előnyöket, nem feltétlenül a katonai szolgálat tagjai. És amikor a gazdaság összeomlik, a kormány hajlamos több pénzt költeni, nem kevesebbet.
soha ne becsülje alá az amerikai kormány azon szándékát, hogy pénzt költsön, különösen a katonai ipari komplexumra.
példa alap: XAR-SPDR s& P Aerospace & védelmi ETF (Költségarány: 0.35%)
alacsony költségű kiskereskedők & láncok
az emberek a recesszió idején abbahagyhatják a ruhák vásárlását az Armani-nál, de a Walmart-nál nem. Valójában hirtelen elkezd pelyhesítő kedvezményes kiskereskedők több igényeiket. A nagy recesszió idején a Walmart eladásai növekedtek, nem pedig csökkentek; 11% – kal emelkedtek 2007 végétől 2010 végéig. A befektetők is észrevették, és részvényeik 21% – ot adtak vissza az osztalékokkal együtt.
ugyanez vonatkozik az éttermekre is. A középosztálybeli Mike abbahagyhatja a steakhouse-ban való étkezést, amikor a gazdaság szigorodik, de nem fogja elkerülni a McDonald ‘ s-ot.
gondolj bele a szokás szempontjából: könnyebb megváltoztatni, ahol vásárolsz vagy eszel, mint teljesen abbahagyni a vásárlást vagy az étkezést. Ahhoz, hogy menjen az evés fele a vacsorák szakács minden egyes este vesz egy hatalmas változás a viselkedés. De a vörös homárban eszik egy előkelő tengeri étterem helyett? Ez egy könnyű váltás.
nézd low-end recessziós nyertesek.
példa alapok: miért bonyolítja? Csak vásároljon Walmart készletet (WMT). A mellékhatások magukban foglalhatják a bűntudatot a világ legnagyobb kiskereskedelmi konglomerátumának támogatása miatt, ebben az esetben érdemes inkább a Costco-t (COST) vagy a Kroger-t (KR) figyelembe venni.
Dohány & olcsó alkohol készletek
ha nem dohányzó vagy, mint én, megpróbálhatod alkalmazni a logika hideg fényét erre a jelenségre. Végül is a dohány és az alkohol diszkrecionális kiadások, és a diszkrecionális kiadásoknak elméletileg zuhanniuk kell a recessziók során. Ha az emberek alig engedhetik meg maguknak a lakbért és a rezsit, hogy költhetnének dohányra és piára?
de figyelembe kell venni azt az összefüggésben, amit az emberek valójában vásárolnak ezekkel az árukkal: kényelem. A stressz idején az emberek hajlamosak többet dohányozni és inni, nem kevesebbet. Tekintsük az Altria dohányipari vállalatot. 2007 végétől 2010 végéig állományuk szörnyű 28% – ot adott vissza, még akkor is, ha a legtöbb részvény szabadesés közben zuhant.
de vigyázzon, ne általánosítsa ezt a hatást minden bűnkészletre. A kaszinók és más szerencsejátékokkal kapcsolatos készletek szörnyen teljesítenek a recessziók során. És mint a kiskereskedők és éttermek, az emberek a csúcskategóriás alkoholtól a spektrum alsó végére menekülnek. Nem véletlen, hogy a Pabst Blue Ribbon a nagy recesszió idején hirtelen ismét hűvös lett a hipsterek körében.
példa alapok: az alapokon keresztüli széles körű kitettség helyett fontolja meg az egyes dohány-vagy alacsony kategóriájú alkoholkészletek, például az Altria (MO), a Philip Morris (PM) vagy a Molson Coors Brewing Company (TAP) kiválasztását. Ha még több pénzt szeretne megtakarítani, hagyja abba a dohányzást és hagyja abba az ivást, hogy 14 évvel tovább éljen.
alacsony volatilitású alapok
a nyilvánvaló kijelentés kockázatával a volatilitás a kockázat mértéke, és az alacsony volatilitású alapokat kifejezetten úgy tervezték, hogy kevésbé ingadozzanak a piaci hangulattal. Ők is általában alacsonyabb hozamot, de hé, ez az, amit kapsz, ha célja az alacsony kockázat.
ezek az alapok gyakran úgy működnek, hogy átvilágítják a legkevésbé volatilis alapokat egy adott indexben vagy piacon. Sok esetben ez azt jelenti, hogy sok fent említett állománytípust tartalmaznak, mint például a közüzemi és az egészségügyi készletek.
néhány alacsony volatilitású alap egy lépéssel tovább lép, és azonosítja a részvényeket, amelyek minimális korrelációt mutatnak egymással. Ez egy változatosabb alaphoz vezet, amely nagyobb mértékben van kitéve a különböző ágazatoknak.
ha védekezni akarsz, menj alacsony volatilitással.
példa alapok: USMV-iShares Edge MSCI minimális volatilitás USA ETF (Költségarány: 0,15%) csak az amerikai részvényekre; VMVFX – Vanguard Global minimális volatilitási alap (Költségarány: 0,23%) mind az amerikai, mind a nemzetközi részvényekre.
magas Osztalékú részvények & alapok
egyes részvények és alapok esetében az elsődleges hozam a hozamukban rejlik, nem a növekedésükben. A közművek és a Reit-ek (beleértve a jelzálog-Reit-eket is) közös példákat kínálnak.
ezek a készletek és alapok általában kevésbé volatilisek, és minimális veszteségeket szenvednek a recessziók során, mivel folyamatos jövedelmet generálnak. És mivel bevételi alternatívát nyújtanak a kötvényekkel szemben, hajlamosak jól teljesíteni, amikor a kötvényhozamok csökkennek – például amikor a központi bankok csökkentik a kamatlábakat, csökkentve az új kötvényhozamokat.
de vigyázzon a vállalatok üldözésére kizárólag az osztalékhozam alapján; néha a vállalatok megpróbálják magas osztalékkal csalogatni a befektetőket, hogy eltereljék a figyelmüket a rossz alapvető egészségükről. Mielőtt osztalékba fektetne, tanulja meg, hogyan kell elemezni a magas osztalékkal rendelkező részvényeket az osztalékfizetési arányuk alapján.
példa alap: VHDYX-Vanguard magas osztalékhozam Index alap befektetői részvények (Költségarány: 0.14%)
a kiváló minőségű, erős mérlegű vállalatok
alapvetően erős vállalatok nem mennek sehova, még recesszió idején sem. De hogyan lehet azonosítani egy erős céget egy sebezhető céggel szemben?
Ismerje meg, hogyan kell használni a fundamentális elemzést a vállalatok értékeléséhez. Arra kényszerít, hogy olyan számokat futtasson, mint a bevétel, az egy részvényre jutó eredmény és az ár / nyereség arány, hogy jobban megértse, hogyan viszonyul a vállalat az iparág többi tagjához.
ahogy felülvizsgálja a vállalat mérlegében, kap egyfajta eszközeiket. A cég izmos jelenlegi és hosszú lejáratú eszközök és viszonylag kevés kötelezettség jellemzően ellenáll a recesszió. Túlterhelt versenytársaik nem tudnak, ami azt jelenti, hogy ha recesszió következik be, az erős vállalatok általában még erősebbek, nagyobb piaci részesedéssel.
példa alap: SPHQ – PowerShares s& P 500 minőségi Portfólió (költséghányad: nettó 0,15%)
kincstári kötvények
a recesszióbiztos befektetések listája nem lenne teljes az amerikai kincstári kötvények nélkül. Sam bácsi mindig fizet; csak nem fizet jól.
ne feledje, hogy recesszió esetén a Federal Reserve hajlamos csökkenteni a kamatlábakat. A kamatlábak csökkenésével a kötvényhozamok is csökkennek, ami azt jelenti, hogy a kötvényárak emelkednek. Ez jól szolgál, mint a recesszió előtt vásárolt magasabb hozamú kötvények birtokosa.
ha egyiknek sem volt értelme az Ön számára, olvassa el ezt a kötvénybefektetés áttekintését a gyors bevezetés érdekében.
végül ne feledje, hogy számos lehetősége van a kincstári kötvényekbe történő befektetésre. Az egyik lehetőség a kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS), a másik pedig a kötvény befektetési alapok.
példa alapok: FNBGX-hűség hosszú lejáratú kincstári kötvény Index alap (Költségarány: 0.03%), vagy menjen egyenesen a forráshoz, és vásároljon kötvényeket az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumától.
árucikkek
amikor a gazdaság bombázik, mindenki a nemesfémek, például az arany és az ezüst fedezésére merül. Ők a végső védekező befektetés, mint az “aranystandard” kifejezés szó szerinti meghatározása.”
megadott, senki sem gondol rájuk sokat, amikor a gazdaság zümmög mentén egészségesen. Tegye meg házi feladatát, mielőtt aranyba vagy más nemesfémbe fektetne.
és nem csak a nemesfémek vásárolhatók meg. Élelmiszerbe, olajba és számtalan más árucikkbe is befektethet, amelyek közül sok a modern élet legfontosabb eleme. Kevesebb kukoricát esznek az emberek recesszió idején? Persze, hogy nem.
az olyan árucikkekbe történő befektetés, mint a kukorica, lehet, hogy nem szexi, de a védekező befektetés nem különösebben szexi vagy izgalmas. A szakértők a nagy növekedésű technológiai startupok felett törhetnek fel, amikor a gazdaság erős, de a lövöldözős csillagok befektetései gyakran először esnek recesszió alatt.
ne feledje, hogy a nemesfémekkel ellentétben nem minden árucikk eredendően jól teljesít a recesszió során. Itt van, amit tudnia kell, mielőtt befektetne az árucikkekbe, ha új vagy, és mint mindig, ne felejtsd el diverzifikálni.
példa alap: DBC-Invesco DB Áruindex követési alap (Költségarány: 0.85%)
bérleti ingatlanok
rendben, visszavonom, amit mondtam a recesszióbiztos befektetésekről, amelyek soha nem szexiek. Végül is minden szabály alól van kivétel.
a bérelhető ingatlanok folyamatos passzív jövedelmet, kiszámítható hozamot, adókedvezményeket, infláció elleni védelmet és hosszú távú felértékelődési potenciált kínálnak. Védelmet nyújtanak a recesszió ellen is. Az embereknek még mindig szükségük van egy helyre, ahol élhetnek, még a visszaesések idején is. Míg az otthoni értékek csökkenhetnek, néha látványosan, a bérleti díjak ritkán néhány százalékpontnál nagyobb mértékben csökkennek.
Tekintsük a lakásválságot a nagy recesszió idején. Országos szinten a Case Shiller otthoni árindex 27,42% – kal csökkent a Federal Reserve szerint. Az Egyesült Államok népszámlálási irodája szerint azonban a medián bérleti díjak nem csökkentek; ehelyett egyszerűen lassabban emelkedtek, mint az infláció több éve.
miért? Mivel a recessziók és a lakhatási összehúzódások során a lakástulajdonosok gyakran bérlőkké válnak. Még ha a jövedelmek stagnálnak is, a bérlakások iránti kereslet növekszik.
előrejelezheti a bérleti cash flow-t és a megtérülést, mert ismeri a piaci bérleti díjat és a költségeket. Azt is tudja, hogy a hazai értékekkel vagy a részvényárakkal ellentétben a piaci bérleti díj nem csökken 27% – kal. Még a legrosszabb recesszió és a lakás visszaesés élő memória, bérleti díjak nem csökkentek.
mégis, bérbeadónak lenni nem mindenkinek való. Ügyeljen arra, hogy megértse ezeket a megfontolásokat az első ingatlan bérbeadása előtt, és vigyázzon a földesurakkal szembeni növekvő szabályozásra, amint azt a 2020-ban látott kilakoltatási moratóriumok példázzák.
példa: a bérelhető ingatlanok országos megtérülésének felfedezéséhez nézze meg a Roofstock-ot. Ezek magukban foglalják a rengeteg piaci és visszatérési adatokat minden egyes ingatlanhoz, és két kiemelkedő garanciát kínálnak.
végső szó
nem minden vállalat és ágazat szenved recesszióban. Valójában néhányan még akkor is boldogulnak, amikor a befektetők pánikba esnek, és biztonságosabb helyeket keresnek pénzükért.
de a veszteségek elleni védekezés legjobb módja nem egy titkos befektetés, hanem a tudás és a kellő gondosság. Minél többet tud a befektetésről és egy adott befektetésről, annál kevésbé valószínű, hogy pénzt veszít.
tegye meg a házi feladatát befektetés előtt, még viszonylag stabil részvényekbe, alapokba és más befektetési eszközökbe is. És ha a recesszió nem hit, és a beruházások csökken, kétszer is meggondolják, mielőtt pánik-értékesítés. Az alapvetően stabil vállalatok és egyéb befektetések általában erősebbek, mint valaha, miután a por leülepszik.
milyen tapasztalataid voltak a befektetéssel kapcsolatban a recesszió előtt, alatt és után? Hogyan akarja megvédeni magát a jövőbeli recessziótól?
