SigFig Review

Ki Használja A SigFig-Et?

ha EGY do-it-yourself befektető (nem bírja nézni díjak eltéríteni a pénzt?) akkor a SigFig tökéletes választás lehet az Ön számára.

amit a SigFig kínál

a SigFig, mint sok robo tanácsadó, alacsony díjakat kínál tőzsdén kereskedett alapokon (ETF-ek) keresztül. Amit a SigFig csinál, az a közvetítő közted és a brókered között. Ez különbözik a hagyományos robo tanácsadóktól, amelyek lehetővé teszik, hogy közvetlenül velük fektessen be.

SigFig kínál közös és egyéni számlák, valamint IRAs (Roth, hagyományos, Rollover, SEP, és egyszerű IRAs szerepelnek, hogy mix).

ami az eszközallokációt illeti, a SigFig a következő kombinációkat kínálja:

• amerikai részvények
• fejlett piacok
• feltörekvő piacok részvények
• ingatlan
• amerikai kötvények
• kincstári inflációval védett értékpapírok
• önkormányzati kötvények
• feltörekvő piaci állampapírok
• feltörekvő piaci állampapírok
• U. S. Kincstár

ingyenes Portfólióelemzés a SigFig-től

a SigFig ingyenes portfólióelemzést kínál mindenki számára, aki elemezni szeretné jelenlegi befektetéseit. A Portfólióelemzéshez nem kell befektetnie a SigFig-be, de létre kell hoznia egy bejelentkezési nevet és jelszót, és szinkronizálnia kell az aktuális fiókjait. A kockázattűrési kvízt is elvégezheti (ez gyors), és az erre adott válaszai és a számláin szereplő válaszok alapján gyorsan megállapíthatja, hogy a jelenlegi befektetéseivel jó úton jár-e. Ez fedezi:

• az eszköz allokáció
• volatilitás
• részvény-kötvény split
• költség arány
• földrajzi diverzifikáció
• készpénz drag
• egyetlen részvény expozíció

As az alábbi példában láthatja, hogy az áttekintés egyértelműen felvázolja a Portfólió típusát, amelybe befektetnie kell, majd javasolja, hogy a SigFig hogyan segíthet Önnek. Az ingyenes elemzés egyszerű elrendezést kínál, nagyszerű tanácsai pedig megéri az idejét. Azonban nem talál minden brókert a nap alatt; az elemzés csak akkor működik, egy sor csoport, beleértve a nagynevű brókercégek, mint a Vanguard, E-Trade, Merrill Lynch, Edward Jones és így tovább, bár ez nem egy kimerítő lista.

felügyelt fiók beállítása a SigFig

segítségével a SigFig-en keresztül kezelt fiók beállításához a rendszer megkérdezi a befektetési céljait, áttekinti az ajánlott SigFig-portfóliót, finanszírozza portfólióját, majd összefoglaló jelentéseket és rendszeres frissítéseket kínál a pénzeszközeiről.

SigFig Advisor Connection

az előny, hogy jön a kezelt fiók, akkor képes lesz arra, hogy csatlakozik egy tanácsadó, aki tud dolgozni veled az egyéni befektetési célok. A SigFig ingyenesen elérhetővé teszi tanácsadóit, ami kissé szokatlan a robo-tanácsadók körében. Más robo-tanácsadókkal általában sok pénzt kell befektetnie, vagy kezelési díjat kell fizetnie annak érdekében, hogy hozzáférjen a befektetési tanácsadókhoz.

SigFig jutalékok és díjak

ha úgy dönt, hogy megy egy felügyelt számla SigFig, az első $10,000 fogják kezelni ingyen (a minimális egyenleg $2,000). A kezelt számlán 10 000 dollár feletti összegek esetén a díj évente 0,25%.

a SigFig csúszó skálát kínál a weboldalán, amely elmagyarázza az érintett díjakat, a befektetett összegtől függően. Például egy 20 000 dolláros befektetés havi 21,67 dollárba kerülne egy hagyományos tanácsadóval, míg havi 2,08 dollárba kerülne 2000 dollár befektetése a Sigfignél.

a portfóliójában szereplő ETF-ek jutalékmentesek. Az ETF-ek pontos keveréke az időhorizonttól, a kockázati toleranciától és más tényezőktől függ.

SigFig Platform és eszközök

az egész weboldal könnyen használható, nagyon egyszerű a kialakítása és sok interaktív lehetőséget kínál. A legelején, kitöltheti az üres helyeket, a profil létrehozásához pedig azt választja, hogy kitölti:

• _ _ _ éves vagyok, és szeretnék befektetni a _______________ term.
• a háztartás jövedelme $___________ ebből ______% – ot takarítok meg.
• a likvid eszközeim értékesek $__________ és a kockázati toleranciám (választás a nagyon alacsony, alacsony, közepes, magas, nagyon magas között.)

a weboldal egyetlen része sem vész kárba. Mindez arra szolgál, hogy segítsen jól kezelni a pénzét, amint az az alábbi 3 panelből látható.

SigFig & a könnyű használat

SigFig könnyen használható, amely része a fellebbezést. Az egyedi helyzetek összetett folyamatát veszi át, és konkrét lehetőségekké alakítja, amelyek megfelelnek az Ön helyzetének. (Megjegyzés: Ha kíváncsi, hogy ez hogyan működik, a SigFig a Sharpe arányt vagy a szórást használja az alap kockázattal korrigált hozamának mérésére. Minél magasabb az alap Sharpe aránya, annál jobb az alap hozama a vállalt kockázathoz képest. Mivel szórást használ, a Sharpe arány felhasználható a kockázattal korrigált hozamok összehasonlítására az összes alapkategóriában.)

nézze meg a SigFig-ot ma

a SigFig kihasználja az adóveszteség betakarítását is, egy olyan kereskedési technológiát, amely az adótörvény jellemzőit használja fel az adókötelezettség csökkentése érdekében. A SigFig dönthet úgy, hogy veszteségekkel értékesíti a részesedéseket, hogy ellensúlyozza a realizált nyereséget, ezáltal csökkentve az adókötelezettségét.

ez általánosan elfogadott, hogy ha eladni készletek vagy alapok, amelyek értékelik az adóköteles számla, akkor általában adót fizetni a tőkenyereség. Másrészt, ha olyan eszközöket értékesít, amelyek elvesztették értéküket, ezek a veszteségek ellensúlyozhatják a realizált nyereségek hatását.

végső soron furcsának tűnhet, ha nem közvetlenül a forráshoz fordul, amikor a befektetésről van szó, de ha a gyönyörű áttekintésbe és a könnyen érthető előrejelzésekbe kerül, hogy mit jelent Önnek egy bizonyos módon befektetni, a SigFig egy lehetőség lehet az Ön számára, mint egy nagyszerű eszköz az arzenáljában, amikor személyre szabott pénzügyi céljait tervezi.

Gyakran Ismételt Kérdések

Q: Mennyi pénzre van szükségem az ETF-ekbe való befektetéshez?

lehet kapni egy részét tetszőleges számú ETF olyan alacsony, mint az ár egy részvény. Valószínűleg jutalékot fog fizetni, ezért bölcs dolog, ha néhány ezer dollár készen áll a befektetésre. Készüljön fel arra, hogy ezt a pénzt több évig befekteti.

néhány ETF nem számít fel kereskedelmi jutalékot. Lehet kihasználni, és vesz egy részvény egy időben további költségek nélkül.

K: Milyen kockázatok vannak az ETF-ekkel?

minden befektetésnek mindig vannak kockázatai. Az ETF-ekben talán a legnagyobb kockázat a piaci kockázat. Mint egy befektetési alap, az ETF-ek csak befektetési eszközök. Ha S&P 500 ETF-et vásárol, és az S&P 500 50% – kal csökken, akkor semmi sem segít abban, hogy egy ETF milyen olcsó, adóhatékony vagy átlátható.

egyéb kockázatok, mint a komplex kitettség, az adó-és partnerkockázat is jelen vannak. Mielőtt bármilyen befektetésbe merülne, beszélje meg a kockázatokat és a jutalmakat pénzügyi szakemberével.