er du bekymret for en recession skaber ravage på din portefølje?
ingen virksomhed eller sektor er fuldstændig immun over for recessioner, men nogle klarer sig langt bedre end andre i perioder med omvæltning.
hvis spøgelset af en kommende recession skræmmer dig, så glem alt om aktier med høj volatilitet som penny stocks. Selv solide blå chiplagre tager ofte en næse under recessioner.
start i stedet med at undersøge recessionssikre-eller i det mindste recessionsbestandige – investeringer, der kan reducere risikoen i din portefølje og komme endnu stærkere ud af stormen.
grunde til at vælge Recession-bevis investeringer
nogle investorer kan simpelthen ikke mave ser deres investeringsporteføljer dykke med 25%. Selv når de har årtier at gå før deres pensionering og har intet at frygte fra sekvens af afkast risiko, tanken om deres porteføljer miste penge efterlader dem liggende vågen om natten. Hvis det lyder som dig, kan ingen mængde data om aktiemarkedskorrektioner ændre dit temperament. For den sags skyld kan ingen mængde højere afkast betale for dine tabte timers søvn.
ud over dem, der ikke kan håndtere en nedgang følelsesmæssigt, kan andre investorer ikke håndtere nedture økonomisk. En ny pensionist, der er sårbar over for rækkefølge af returrisiko, skal muligvis vende tilbage til arbejde, hvis deres portefølje falder med 25%.
derfor skal alle investorer vurdere deres egen risikotolerance. Det varierer baseret på dine mål, alder, Økonomi og investering temperament. Selvfølgelig skifter selv investorer med en høj risikotolerance ofte midler til defensive, recessionssikre investeringer, hvis de ser skriften på væggen for økonomien.
bedste Recessionssikre investeringer at overveje
så hvad investerer du i, hvis du bekymrer dig om, at en recession væver rundt om hjørnet?
du kan selvfølgelig efterlade dine penge kontant, men så risikerer du ikke et tab; du garanterer et tab for inflationen. Ofte er frygten for at miste penge præcis, hvad der får dig til at miste flest penge.
mange af nedenstående muligheder betragtes som defensive investeringer, mens andre simpelthen er mindre tilbøjelige til at falde under en recession. Alle bør undersøges grundigt, før du køber.
Husk, at aktiver ændrer sig i værdi baseret på, hvad folk er villige til at betale for dem, snarere end på nogen underliggende grundlæggende. En virksomheds aktiekurs kan dyppe, selvom de fortsætter med at tjene stærke overskud gennem en recession.
uden yderligere ado er her 11 investeringer at overveje, hvis du frygter, at et recessionært bjørnemarked lurer i nærheden.
Sundhedsplejebestande & fonde
uanset om økonomien krymper eller vokser, bliver folk stadig syge og sårede. Diabetes går ikke væk med en bestemt BNP-sammentrækningshastighed.
indrømmet, hvis du mister dit job, udsætter du den valgfrie operation, du har overvejet. Men i det store og hele fortsætter den medicinske industri med at chugge sammen i gode, dårlige eller ligeglade økonomier.
se på Johnson & Johnson under den store Recession. Fra begyndelsen af 2008 til slutningen af 2010 faldt deres aktiekurs med omkring 7%. I løbet af denne treårsperiode fortsatte virksomheden med at udbetale udbytte, i gennemsnit omkring 3% udbytte årligt. Selv med dip i pris ville en investor stadig være kommet ud i betragtning af udbytteudbyttet.
under paraplyen af sundhedsindustrien falder hospitaler, dagkirurgiske Centre, farmaceutiske virksomheder, virksomheder inden for medicinsk udstyr og virksomheder, der producerer sundhedsprodukter såsom bandager. Du kan vælge individuelle aktier, eller du kan diversificere ved at investere i en indeksfond gennem en mægler som Ally Invest.
Eksempel Fond: FHLC-Fidelity MSCI Health Care indeks ETF (udgiftsforhold: 0.084%)
Utility Stocks & fonde
den samme logik gælder for forsyningsselskaber. Folk har stadig brug for elektricitet, selv når økonomien krymper.
faktisk er der endnu mindre vrikke plads med forsyningsselskaber end der er med sundhedsvæsenet. Sikker på, når pengene er stramme, ser du efter måder at sænke din varmeregning på. Men mens patienter har mulighed for ikke at betale deres medicinske regninger, hvis du ikke betaler din regning, mister du din elektricitet og gas. Derfor er forsyningsselskaber blandt de sidste regninger, som folk standard på, når de er lave på kontanter.
en anden fordel ved forsyningsbeholdninger er deres høje udbytte, som et blik på Sure Dividend ‘ s liste over høje udbyttebeholdninger gør det klart. Disse har tendens til at være stabile indkomstproducerende aktier snarere end uberegnelige vækstorienterede aktier. De er stabile til det punkt at være ligefrem kedelige.
eksempel fond: VPU – Vanguard Utilities indeksfond ETF (udgiftsforhold: 0.10%)
militær & Forsvarsentreprenører
sig hvad du vil om det militære industrielle kompleks, men det er den ultimative overlevende. Andre former for tilskud kommer og går med politikerne i embedet, men det militære industrielle kompleks er en maskine, der sjældent bremser.
ingen politisk kandidat til noget parti vil nogensinde sige ” du ved hvad jeg tror på? Et svagere militær, der ikke kan beskytte os.”Eller for den sags skyld:” Vi har brug for mere finanspolitisk ansvar i militæret. Vores servicemedlemmers liv er kun så meget værd, trods alt.”Det er bare ikke politisk hensigtsmæssigt.
så pengene fortsætter med at flyde, husk ikke, at det er de private entreprenører, der ser overskuddet og fordelene, ikke nødvendigvis militærtjenestemedlemmer. Og når økonomien tumler, har regeringen en tendens til at bruge flere penge, ikke mindre.
undervurder aldrig den amerikanske regerings ønske om at bruge penge, især på det militære industrielle kompleks.
eksempel fond: s&P Aerospace & forsvar ETF (udgiftsforhold: 0.35%)
Lavprisforhandlere& kæder
folk kan stoppe med at købe tøj hos Armani under recessioner, men de holder ikke op med at købe tøj hos Valmart. Faktisk begynder de pludselig at strømme til rabatforhandlere for flere af deres behov. Under den store Recession steg salget, ikke ned; de steg med 11% fra slutningen af 2007 til slutningen af 2010. Investorer bemærkede også, og deres aktie returnerede 21% inklusive udbytte.
det samme gælder for restauranter. Middelklasse Mike kan stoppe med at spise på steakhouses, når økonomien strammer, men han vil ikke undgå McDonald ‘ s.
tænk over det fra et vaneperspektiv: det er lettere at ændre, hvor du handler eller spiser, end det er at stoppe med at shoppe eller spise helt. At gå fra at spise halvdelen af dine middage til madlavning hver eneste nat tager et enormt skift i adfærd. Men at spise på Red Lobster i stedet for en eksklusiv Fiskerestaurant? Det er et let skift.
se lave ende for recessionary vindere.
eksempel fonde: hvorfor komplicere det? Bare køb Valmart stock (masseødelæggelsesvåben). Bivirkninger kan omfatte skyldfølelse for at støtte verdens største detailkonglomerat, i hvilket tilfælde du måske vil overveje Costco (COST) eller Kroger (KR) i stedet.
tobak& lavpris Alkohollagre
hvis du er en ikke-ryger som mig selv, kan du prøve at anvende det kolde lys af logik på dette fænomen. Når alt kommer til alt er tobak og alkohol skønsmæssige udgifter, og skønsmæssige udgifter bør teoretisk falde under recessioner. Hvis folk næppe har råd til deres husleje og forsyningsselskaber, hvordan kan de muligvis gå ud og bruge penge på tobak og sprut?
men du skal overveje det i sammenhæng med, hvad folk faktisk køber med disse varer: komfort. I tider med stress har folk en tendens til at ryge og drikke mere, ikke mindre. Overvej tobaksfirmaet Altria. Fra slutningen af 2007 til slutningen af 2010 returnerede deres aktie en uhyrlig 28%, selvom de fleste aktier tumlede i frit fald.
men pas på ikke at generalisere denne effekt til alle synd bestande. Kasinoer og andre gambling-relaterede aktier udføre frygtelig under recessioner. Og ligesom detailhandlere og restauranter flygter folk fra avanceret alkohol til den nedre ende af spektret. Det var ikke tilfældigt, at Pabst Blue Ribbon pludselig blev cool igen blandt hipsters under den store Recession.
eksempel fonde: i stedet for bred eksponering gennem en fond, overveje at vælge individuelle tobak eller lav-ende alkohol lagre, såsom Altria (MO), Philip Morris (PM), eller Molson Coors brygning selskab (TAP). Hvis du vil spare endnu flere penge, skal du holde op med at ryge og give op med at drikke for at leve 14 år længere.
fonde med lav volatilitet
med risiko for at angive det åbenlyse er volatilitet et mål for risiko, og fonde med lav volatilitet er specielt designet til at svinge mindre med stemningen på markedet. De har også en tendens til at have lavere afkast, men hej, det er hvad du får, når du sigter mod lav risiko.
ofte fungerer disse fonde ved screening for de mindst flygtige fonde i et bestemt indeks eller marked. I mange tilfælde, Det betyder, at de inkluderer masser af de aktietyper, der allerede er beskrevet ovenfor, såsom forsyningsselskaber og sundhedsydelser.
nogle fonde med lav volatilitet tager det et skridt videre og identificerer også aktier med minimal korrelation med hinanden. Det fører til en mere forskelligartet fond med større eksponering for forskellige sektorer.
når du ønsker at få defensiv, gå lav volatilitet.
eksempel fonde: USMV – iShares Edge MSCI Minimum volatilitet USA ETF (udgiftsforhold: 0.15%) kun for amerikanske aktier; Vmvf-Vanguard Global Minimum Volatilitetsfond (udgiftsforhold: 0.23%) for både amerikanske og internationale aktier.
aktier med højt udbytte & fonde
for nogle aktier og fonde ligger det primære afkast i deres udbytte, ikke deres vækst. Hjælpeprogrammer og REITs (herunder pant REITs) tilbyde almindelige eksempler.
disse aktier og fonde har tendens til at være mindre volatile og lider minimale tab under recessioner, da de genererer løbende indtægter. Og fordi de giver et indkomststrøm alternativ til obligationer, har de en tendens til at klare sig godt, når obligationsrenter dip – lignende, for eksempel når centralbanker sænker renten og sænker nye obligationsrenter.
men vær forsigtig med at jagte virksomheder udelukkende baseret på udbytteudbytte; nogle gange prøver virksomheder at lokke investorer med højt udbytte for at distrahere fra deres dårlige grundlæggende helbred. Før du investerer for udbytte, lære at analysere aktier med højt udbytte baseret på deres udbytte payout ratio.
eksempel fond: Vhdyks-Vanguard høj udbytte udbytte indeks fond Investor aktier (udgiftsforhold: 0.14%)
virksomheder af høj kvalitet med stærke balancer
fundamentalt stærke virksomheder går ikke nogen steder, selv under en recession. Men hvordan identificerer du en stærk virksomhed kontra en sårbar virksomhed?
Lær at bruge grundlæggende analyse til at evaluere virksomheder. Aktie og pris-til-indtjening-forhold for bedre at forstå, hvordan virksomheden sammenligner med andre i sin branche.
når du gennemgår en virksomheds balance, skal du få en fornemmelse af deres aktiver. Et selskab med store nuværende og langsigtede aktiver og relativt få forpligtelser kan typisk modstå en recession. Deres overleveraged konkurrenter kan ikke, hvilket betyder, at hvis en recession rammer, stærke virksomheder har tendens til at dukke op endnu stærkere med en større markedsandel.
eksempel fond: s & P 500 kvalitetsportefølje (omkostningsprocent: 0,15% netto)
statsobligationer
ingen liste over recessionssikre investeringer ville være komplet uden amerikanske statsobligationer. Onkel Sam betaler altid op; han betaler bare ikke godt.
Husk, at Federal Reserve i en recession har tendens til at sænke renten. Som renten falder, så gør obligationsrenter, hvilket betyder, at obligationspriserne gå op. Det tjener dig fint som indehaver af obligationer med højere udbytte købt før recession.
hvis intet af det gav mening for dig, skal du læse denne oversigt over obligationsinvestering for en hurtig introduktion.
husk endelig, at du har flere muligheder for at investere i statsobligationer. En mulighed er Treasury inflationsbeskyttede værdipapirer (TIPS), og en anden er obligationsforeninger.
eksempel fonde: Fnbg – Fidelity langfristet Treasury Bond indeksfond (udgiftsforhold: 0.03%), eller gå direkte til kilden og køb obligationer fra det amerikanske finansministerium.
råvarer
når økonomien bomber, dykker alle efter dækning af ædle metaller som guld og sølv. De er den ultimative defensive investering som den mest bogstavelige definition af udtrykket “guldstandarden.”
indrømmet, ingen tænker meget på dem, når økonomien nynner sundt. Gør dit hjemmearbejde, før du investerer i guld eller andet ædelmetal.
og ædle metaller er ikke de eneste varer, der kan købes. Du kan også investere i mad, olie og utallige andre råvarer, hvoraf mange er hæfteklammer i det moderne liv. Spiser folk mindre majs under en recession? Selvfølgelig ikke.
investering i råvarer som majs er måske ikke seksuelt, men ingen defensive investeringer er særligt seksuelt eller spændende. Pundits kan strømme over high-vækst tech startups, når økonomien er stærk, men disse shooting-star investeringer er ofte de første til at falde under en recession.
husk bare, at ikke alle varer i sig selv klarer sig godt under recessioner, i modsætning til ædle metaller. Her er hvad du behøver at vide, før du investerer i råvarer, hvis du er ny til det, og som altid, husk at diversificere.
eksempel fond: DBC-Invesco DB råvareindeks Tracking fond (udgiftsforhold: 0.85%)
lejeboliger
Okay, jeg tager tilbage, hvad jeg sagde om recessionssikre investeringer, der aldrig er seksuelle. Der er trods alt en undtagelse fra enhver regel.
lejeboliger tilbyder løbende passiv indkomst, forudsigeligt afkast, skattefordele, beskyttelse mod inflation og langsigtet opskrivningspotentiale. De tilbyder også beskyttelse mod recessioner. Folk har stadig brug for et sted at bo, selv under nedture. Mens hjemmeværdier kan falde, undertiden spektakulært, falder huslejer sjældent med mere end et par procentpoint.
overvej boligkrisen under den store Recession. Landsdækkende faldt Case Shiller-boligprisindekset med 27.42%, ifølge Federal Reserve. Men median husleje faldt ikke, ifølge US Census Bureau; i stedet steg de simpelthen langsommere end inflationen i flere år.
hvorfor? Fordi under recessioner og boligkontraktioner bliver husejere ofte lejere. Selv når indkomsterne stagnerer, stiger efterspørgslen efter lejeboliger.
du kan forudsige leje pengestrømme og afkast, fordi du kender markedet leje og dine udgifter. Du ved også, at i modsætning til boligværdier eller aktiekurser, vil markedslejen ikke falde med 27%. Selv i den værste recession og bolignedgang i levende hukommelse faldt huslejen ikke.
stadig er det ikke for alle at være udlejer. Sørg for at forstå disse overvejelser, før du udlejer din første ejendom, og pas på at øge reguleringen mod udlejere som eksemplificeret ved udsættelsesmoratorierne set i 2020.
eksempel: for at udforske udlejningsejendomme returnerer landsdækkende, tjek Roofstock. De omfatter et væld af markeds-og returdata for hver ejendom og tilbyder to udestående garantier.
sidste ord
ikke alle virksomheder og sektorer får et hit under recessioner. Faktisk trives nogle endda, når investorer får panik og ser efter sikrere steder for deres penge.
men den bedste måde at forsvare sig mod tab er ikke en hemmelig investering; det er viden og due diligence. Jo mere du ved om at investere og om en bestemt investering, jo mindre sandsynligt er du at tabe penge.
Lav dit hjemmearbejde, før du investerer, selv i relativt stabile aktier, fonde og andre investeringskøretøjer. Og hvis en recession rammer, og dine investeringer falder, skal du tænke to gange, før du sælger panik. Grundlæggende sunde virksomheder og andre investeringer opstår normalt stærkere end nogensinde, efter at støvet har lagt sig.
hvad har dine erfaringer været med at investere før, under og efter recessioner? Hvordan vil du beskytte dig mod fremtidige recessioner?
