Recenzie SigFig

Cine Folosește SigFig?

daca esti un investitor do-it-yourself (nu pot sta pentru a viziona taxele deturneze banii?) atunci SigFig ar putea fi o opțiune perfectă pentru tine.

ce oferă SigFig

SigFig, la fel ca mulți consilieri robo, oferă comisioane reduse prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF-uri). Ceea ce face SigFig este să acționeze ca conducta dintre dvs. și brokerul dvs. Acest lucru este diferit în comparație cu consilierii robo tradiționali, care vă permit să investiți direct cu ei.

SigFig oferă conturi comune și individuale, precum și IRAs (Roth, tradițional, Rollover, SEP și iras SIMPLE sunt incluse în acest amestec).

în ceea ce privește alocarea activelor, SigFig oferă următoarele combinații:

• acțiuni din SUA
• piețe dezvoltate
• piețe emergente stocuri
• Imobiliare
• obligațiuni din SUA
• titluri de valoare protejate împotriva inflației Trezoreriei
• obligațiuni municipale
• datorie suverană pe piața emergentă
• U. S. Trezoreriile

ia-o analiză de portofoliu gratuit de la SigFig

SigFig oferă o analiză de portofoliu gratuit pentru oricine care ar dori să analizeze investițiile sale curente. Nu trebuie să investiți cu SigFig pentru a face analiza portofoliului, dar trebuie să creați un login și o parolă și să vă sincronizați conturile curente. Veți lua, de asemenea, un test de toleranță la risc (este rapid) și pe baza răspunsurilor dvs. la acest lucru și a ceea ce aveți în conturile dvs., veți putea deduce rapid dacă sunteți pe calea cea bună cu investițiile dvs. curente. Va acoperi:

• alocarea activelor
• volatilitate
• stoc-obligațiuni divizat
• raportul cheltuieli
• diversificarea geografică
• trageți numerar
• expunere stoc unic

ca puteți vedea în exemplul de mai jos, prezentarea generală prezintă în mod clar tipul de portofoliu în care ar trebui să investiți, apoi continuă să recomande modul în care SigFig vă poate ajuta. Analiza gratuită oferă un aspect simplu,iar sfaturile sale excelente îl fac să merite timpul. Cu toate acestea, nu puteți găsi fiecare broker sub soare; analiza funcționează doar pentru un grup stabilit, inclusiv brokeri cu nume mari, cum ar fi Vanguard, E-Trade, Merrill Lynch, Edward Jones și multe altele, deși nu este o listă exhaustivă.

Configurarea unui cont gestionat cu SigFig

pentru a configura un cont gestionat prin SigFig, veți fi întrebat despre obiectivele dvs. de investiții, examinați un portofoliu SigFig recomandat, finanțați portofoliul și apoi veți oferi rapoarte sumare și actualizări regulate ale fondurilor.

SigFig Advisor Connection

un beneficiu care vine împreună cu contul dvs. gestionat, veți putea fi conectat cu un consilier care poate lucra cu dvs. la obiectivele dvs. individuale de investiții. SigFig își face consilierii accesibili gratuit, ceea ce este ușor neobișnuit în rândul robo-consilierilor. Cu alte robo-consilieri, va trebui de obicei să investească o mulțime de bani sau să plătească o taxă de administrare pentru a avea acces la consilieri de investiții.

comisioane și taxe SigFig

dacă alegeți să mergeți cu un cont gestionat la SigFig, primii 10.000 USD vor fi gestionați gratuit (soldul minim este de 2.000 USD). Pentru sumele dintr-un cont gestionat de peste 10.000 USD, taxa este de 0,25% anual.

SigFig oferă o scară glisantă pe site-ul său web, care explică taxele implicate, în funcție de suma pe care ați investit-o. De exemplu, o investiție de 20.000 USD ar costa 21,67 USD pe lună în taxe cu un consilier tradițional, în timp ce ar costa 2,08 USD pe lună pentru a investi 2.000 USD cu SigFig.

ETF-urile incluse în portofoliul dvs. sunt fără comision. Amestecul exact de ETF-uri va depinde de orizontul dvs. de timp, toleranța la risc și alți factori.

platforma și instrumentele SigFig

întregul site web este ușor de utilizat, este foarte simplu în design și oferă o mulțime de oportunități interactive. La început, puteți completa spațiile libere, iar ceea ce alegeți să completați este utilizat pentru a vă crea profilul:

• am _ _ _ ani și vreau să investesc pentru _______________ termen.
• venitul meu pe gospodărie este $___________ din care economisesc______%.
• activele mele lichide valorează $__________ și toleranța mea la risc este (alegerea între foarte scăzută, scăzută, moderată, ridicată, foarte ridicată.)

nici o parte a site-ului nu este irosită. Totul este folosit pentru a vă ajuta să vă gestionați bine banii, după cum puteți vedea din cele 3 panouri de mai jos.

SigFig & ușurința de Utilizare

SigFig este ușor de utilizat, ceea ce face parte din recursul său. Este nevoie de procesul complex al situațiilor dvs. unice și îl distilează în opțiuni concrete care se potrivesc situației dvs. (Notă: Dacă vă întrebați cum funcționează, SigFig folosește raportul Sharpe sau deviația standard pentru a măsura randamentele ajustate la risc ale unui fond. Cu cât raportul Sharpe al unui fond este mai mare, cu atât randamentele unui fond au fost mai bune în raport cu riscul pe care și l-a asumat. Deoarece utilizează deviația standard, raportul Sharpe poate fi utilizat pentru a compara randamentele ajustate la risc pentru toate categoriile de fonduri.)

verificați SigFig astăzi

SigFig profită, de asemenea, de recoltarea pierderilor fiscale, o tehnologie de tranzacționare care utilizează caracteristici ale Codului fiscal în încercarea de a vă reduce obligația fiscală. SigFig poate alege să vândă participații cu pierderi pentru a compensa orice câștiguri realizate, reducând astfel obligația dvs. fiscală.

se înțelege în mod obișnuit că, dacă vindeți acțiuni sau fonduri care s-au apreciat în contul dvs. impozabil, veți plăti, în general, impozite pe câștigurile dvs. de capital. Pe de altă parte, dacă vindeți active care și-au pierdut valoarea, aceste pierderi pot compensa impactul oricăror câștiguri realizate.

în cele din urmă, vă poate părea ciudat să nu mergeți direct la sursă atunci când vine vorba de investiții, dar dacă vă aflați în imaginea de ansamblu superbă și proiecțiile ușor de înțeles a ceea ce va însemna pentru dvs. să investiți într-un anumit mod, SigFig ar putea fi o opțiune pentru dvs. ca un instrument excelent de a avea în arsenalul dvs. atunci când vă planificați obiectivele financiare foarte personalizate.

Întrebări Frecvente

Q: Câți bani am nevoie pentru a investi în ETF-uri?

puteți cumpăra o acțiune din orice număr de ETF-uri la un preț la fel de mic ca prețul unei acțiuni. Probabil veți plăti comision, deci este înțelept să aveți câteva mii de dolari gata să investiți. Pregătiți-vă să păstrați banii investiți câțiva ani.

unele ETF-uri nu percep comision de tranzacționare. Ai putea profita și cumpăra o singură acțiune la un moment dat, fără costuri suplimentare.

Î: Ce riscuri există cu ETF-urile?

există întotdeauna riscuri inerente oricărei investiții. Poate că cel mai mare risc în ETF-uri este riscul de piață. Ca un fond mutual, ETF-urile sunt doar un vehicul de investiții. Dacă cumpărați un ETF S&P 500 și S&P 500 scade cu 50%, nimic despre cât de ieftin, eficient din punct de vedere fiscal sau transparent este un ETF nu vă va ajuta.

sunt prezente și alte riscuri, cum ar fi expunerea complexă, impozitul și riscul de contrapartidă. Înainte de a vă arunca cu capul în orice investiție, discutați riscurile și recompensele cu profesionistul dvs. financiar.